上半年计财工作总结vvWord文档格式.doc

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经过半年左右时间的锻炼磨合，目前，我部员工都已经基本达到了新的工作要求。

并且，通过相互间的协调配合，每位员工在个人潜能得到最大发挥的同时，我们计财部整体也焕发出了强大的团队力量。

二、配合经营机制改革，实现效益的整体提升

（一）、注重客观实际，做好年度指标的综合评定及新计划指标的测算编制工作

根据行领导关于认真进行经营指标综合评定，并以此做为确定奖励依据的要求，我们依据年度日常考核结果，结合各单位实际经营状况，利润贡献率等，对各支行全年经营水平给予综合评价。

在鼓励先进、鞭策后进，对基层单位经营班子经营成果进行鼓励的同时，也体现了我行的工作重点及今后的经营思路。

对新一年度的计划指标编制工作，我们一方面制定表格、提出方法、收集测算依据；

一方面广泛征询各基层单位意见，并注重查阅上年度指标考核工作所反映的工作实际；

并且，综合其他业务部室存贷款计划、收支计划，测算年度利润指标，体现了尊重基层实际，考虑业务发展，增收节支的原则。

经行领导审议，确定2004年我行利润指标为1800万元。

我部对各项分解指标做了较为详细的说明，为各项业务工作的开展指明了方向。

通过对年度指标的综合评定及新一年度计划指标的测算编制，我们向基层单位及时有效传递了总行经营机制的转变和新的经营思想。

（二）、献计献策，推进计效考核改革工作

年初二月份，根据总行安排，绩效考核工作由计财部转到研发部，根据原有的管理模式，计财部只负责对费用、利润进行月度考核。

按照行领导指示，本年度即将对绩效考核工作进行改革。

参照其他商业银行的成功经验，我行采取无指标化的考核方式，并由研发部主持，其他相关部室配合。

我部充分发挥了有关绩效考核工作的丰富经验，积极参与此项工作，针对考核原则、考核方式、具体实施办法提出了一些合理化建议。

（三）、坚持正确导向，寻求不良资产处置的最佳方案

03年末，我行的不良资产处置工作即开始运作。

我部派出专人随从考察组，远赴杭州、威海、齐齐哈尔等市学习当地商业银行的先进经验，并结合自身实际提出了具体的实施方案。

本年度，我行的不良资产处置工作正式进入了实质性的实施阶段。

经多方论证、综合研究决定，我行拟成立资产管理公司对不良资产进行剥离。

针对处置工作中涉及的财务管理、政策支持、运作方式等内容，我部组织专人进行研究，拟定了一套较为完整的针对不良资产剥离的资金、财务处置方案，为该项工作的顺利开展打下良好基础。

三、积极探索，稳步推进体制创新

（一）、深入研究，做好二级支行分劈工作

按照年初总行机构改革的整体安排，我行原有五家支行下属的二级支行将恢复由总行直属的管理模式。

椐据行内安排，我部负责协调各项分劈工作。

为此，我们制定了具体的二级支行分劈方案，对分劈原则、分劈方式，人员分工等做了详细安排，并派专人负责此项工作。

总行成立了由各业务部室参加的分劈领导小组，在领导小组的统一安排下，分劈工作得到有效开展。

（二）、借鉴先进经验，做好公务用车改革工作

借鉴先进企业的管理经验，我行决定从今年起试用公务用车改革，对公务用车实行私有化，以适应当前业务发展的客观需要。

我部着手制定了《阜新市商业银行公务用车改革试点方案》，进行了大量的数据测算；

拟定了相关改革实施中的具体原则和步骤，并召开会议邀请相关部室及基层单位负责人对此项方案的实施进行充分的论证。

我们在广泛吸收各方意见的同时，多次对方案进行了修改，并拟定了与之相配套的《公务用车协议书》，对公务用车改革实施后相关车辆的日常管理、权利与义务的分配做了具体规定。

四、加强市场研究，推进业务创新的深度和广度

（一）、努力拓展资金市场业务，为年度计划指标的完成打下了良好基础。

承接去年的良好发展势头，2004年上半年我行的资金营运工作得到了很好的开展。

截止2004年6月30日，债券现券余额50,000万元，发生现券交易3笔，交易量18,000万元；

回购余额45,633.50万元，回购交易50笔，交易量460,330.50万元，债券业务共实现收入746.67万元。

资金拆借业务发生交易18笔，交易量71,000万元，实现收入237.57万元。

同业存放资金业务实现收入425.06万元。

新老业务的齐头并进为我行实现资金的高效运转，降低超额备付，提高竞争力和综合实力作出了一定的贡献，使我行向效益型和多元化发展又迈进了一大步。

综合统计，到2004年6月底，我部的资金运作共实现收入1,409.30万元。

此外，我行已于4月中旬正式获得批准成为全国银行间债券市场乙类结算成员，从而我行的债券业务发展将揭开崭新的一页。

（二）、充分利用市场资源，大力开展票据业务

目前，我们阜新地区经济发展相当滞后，各种经济金融业务的开展与经济发达地区比较都相去甚远。

由于阜新地区票源匮乏，我行票据业务的发展则牢牢受阻。

为了摆脱地区经济欠发达的制约，我们选择了走出去的方式，通过广交业务伙伴，逐渐融入国内票据大市场，逐步构筑了自己的客户网络，并在票据市场中树立了我行良好的形象、信誉和声誉。

到2004年6月末，我部联系办理了25笔票据转贴现业务，交易量24,000万元，实现收入79.14万元。

此外，我部还帮助基层支行联系办理了票据贴现业务4笔，交易量21,134.9万元，实现收入196.07万元；

基层支行自行办理了票据贴现业务82笔，交易量11,880.1万元，实现收入167.55万元。

上半年，我行的票据业务共实现收入442.76万元

五、统一思想，切实加强规范管理工作

（一）、组织计划、财务工作大检查，规范计划、财务工作管理

六月中旬起，我部从基层抽调业务骨干，与部室人员一起组成检查小组对基层支行的计划财务工作进行检查。

针对基层支行的资产、财务收支、费用执行、现金收支、计划统计等项工作进行检查和督导，对检查中发现的问题及时给予纠正，并对日常操作与统一规定相悖的支行提出了建议和要求。

通过检查进一步了解了支行计划财务工作状况，规范了日常管理，对基层支行业务人员的业务水平和核算水平的提高，也起到了一定的积极作用。

此外，为响应市总工会开展的各行业“大练兵、大比武”活动，我行工会决定在行内开展四个专业的“大练兵、大比武”活动，计财作为单项专业开展此项工作。

为使活动有条不紊，我部从四月份开始，就拟定了计划财务专业的活动方案，并同其他专业方案一起下发基层单位。

与此同时组织部室相关人员按照方案规定的内容，做好比赛的命题工作，使竞赛试题具有广泛性和针对性。

与此同时，为使本次活动更好的与业务工作有机相结合，我部还编写了《计划统计工作实务》，针对工作中的难点和重点作了具体规定。

通过此次“大练兵、大比武”活动，我部员工和基层业务人员都实现了对计划、财务相关规章、管理规定的再次学习，达到了很好的充电效果，从而为我行今后的规范高效经营打下了坚实的基础。

（二）、加强费用管理，促进增收节支

本年度，我们在总结上年实践的基础上，调整费用管理，适当增加了费用总额。

原有的二级支行分劈后，我们对二级支行的费用进行了重新核定，在参照一级支行费用的基础上适当酌减，同时也充分考虑了二级支行的实际情况。

在平日的费用管理工作中，我们一方面，深入基层，实地了解开支状况，纠正不合理开支现象；

一方面，严格单项费用的报批手续，对申请项目的必要性、合理性进行充分论证，对大项支出依据管理权限及时提请财务管理委员会集体审定。

上半年，财委会共召开例会两次，审议内容17项，涉及金额621万元；

其中，采取会签方式两笔，涉及金额56万元。

5月份，我部起草下发了《关于严肃财经纪律、杜绝超支浪费的通知》的文件，进一步明确了总行对费用管理和资本性支出管理的意见。

（三）、规范现金和利率管理，维护国家金融法规的严肃性

年初以来，我们认真贯彻执行《现金管理暂行条例》和市人民银行关于加强现金管理的有关通知，一方面要求各行严格执行大额现金支付审批登记备案制度，一方面加强各行的银行账户管理工作。

同时，我们积极配合人民银行现场检查指导现金及利率执行情况，保证国家金融法规的严肃性，并在内部检查当中，对上半年现金管理中的大额提现业务进行了检查和规范。

（四）、扎实做好统计工作，及时反馈经营情况

04年，我部根据统计数据报送范围扩大，报表数量多的特点，通过多种形式对统计人员加强业务指导，增强他们对统计数据时效性和正确性的认识，加强了统计在采集、加工、整理全过程的快速性和准确性，为保证及时、准确、完整的上报各项数据奠定了坚实的基础。

六、协调配合，做好税务、审计的相关工作

年度决算完成后，我们积极与国税局所得税征管部门取得联系，就所得税年度汇算清缴工作的具体问题进行协商，并邀请税务干部实地指导此项工作，及时报送各项计税调整资料，按相关要求进行纳税调整。

03年末，我行经内部核实确认后，上报贷款呆帐968万元。

今年四月份，我们又根据税务部门的要求，聘请我市汇丰会计师事务所对所报呆帐进行资产评估，现评估工作已经完成，税务部门的审批工作也接近尾声，呆帐核销工作基本完成。

七、认真做好分析工作，当好决策参谋

我部始终坚持对季度和特别月份的经营情况进行分析，分析中，一方面，注意广泛征求各方意见，变换角度对同一问题从不同侧面展开分析；

另一方面，侧重对经营中的具有一定特点的现象进行深入分析，以联系实际，解决问题为出发点，提出问题，分析问题，并根据分析提出合理化建议，为行领导进行科学决策提供了很多依据。

2003年7月

阜新市商业银行计财部

Planning&

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