理财时代营销新思维PPT文档格式.ppt

理财时代营销新思维PPT文档格式.ppt

《理财时代营销新思维PPT文档格式.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《理财时代营销新思维PPT文档格式.ppt（24页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

理财时代理财时代营销新思维营销新思维20082008年年11月月2121日日中国中国广州广州IARFCIARFC中国发展中心中国发展中心郑森源郑森源7979年本科财务会计毕业年本科财务会计毕业8383年开始做保险年开始做保险历经展业区主任、展业课课长、业务部经理、历经展业区主任、展业课课长、业务部经理、业务区部总监业务区部总监20032003西安国际龙奖西安国际龙奖IDAIDA年会副执行长年会副执行长20062006世界华人保险大会世界华人保险大会【财经论坛财经论坛】主持人主持人20062006年华人保险大会系列演讲会讲师年华人保险大会系列演讲会讲师20072007厦门国际龙奖厦门国际龙奖IDAIDA年会大会讲师年会大会讲师保险行销保险行销中文简体版杂志编委中文简体版杂志编委RFCRFC国际认证财务顾问师国际认证财务顾问师IARFCIARFC国际认证财务顾问师协会国际认证财务顾问师协会专任讲师专任讲师IARFCIARFC中国发展中心秘书长中国发展中心秘书长郑郑森森源源理财时代理财时代营销新思维营销新思维20082008年年11月月2121日日中国中国广州中意广州中意IARFCIARFC中国发展中心中国发展中心郑森源郑森源全球化全球化全球化全球化经济金融经济金融经济金融经济金融政策法规政策法规政策法规政策法规科技资讯科技资讯科技资讯科技资讯人口结构人口结构人口结构人口结构消费者态度消费者态度消费者态度消费者态度大众媒体大众媒体大众媒体大众媒体竞争态势竞争态势竞争态势竞争态势变化变化变变化化中中的的寿寿险险行行业业其他其他其他其他机会机会V.S.竞争竞争理财时代理财时代保险从业人员会保险从业人员会面临的新挑战面临的新挑战

（一）

（一）社会大众追求短期财富的社会大众追求短期财富的激情，导致资金分流现象激情，导致资金分流现象形成异业竞争形成异业竞争

（二）

（二）人均可支配收入的提升，人均可支配收入的提升，很大程度上改变群众生活很大程度上改变群众生活的价值观，形成资金运用的价值观，形成资金运用选择性的拒绝选择性的拒绝（三）（三）媒体快速发展，丰富的媒体快速发展，丰富的资讯带动消费意识普遍资讯带动消费意识普遍的提升，中高端客户群的提升，中高端客户群成为难以逾越的大山成为难以逾越的大山（四）（四）在低利率时代，保险商品在低利率时代，保险商品的设计与金融商品结合的设计与金融商品结合成为趋势，保单的复杂度成为趋势，保单的复杂度成为新的挑战成为新的挑战（五）（五）家庭理财需要的是一套家庭理财需要的是一套“投资组合投资组合”；@#@单一销售；@#@单一销售保单，难以满足客户保单，难以满足客户一站式购足一站式购足的需求的需求在在理财时代理财时代，保险从业人员应销售的保险从业人员应销售的是是一套完整有系统的一套完整有系统的家庭财务计划家庭财务计划；@#@而不而不是单纯销售一张保单是单纯销售一张保单面对面对理财时代理财时代保险从业人员应保险从业人员应如何重新如何重新【定位定位】扮演角色扮演角色行销技巧行销技巧对应客户群对应客户群理财顾问师理财顾问师企业化行销企业化行销高端客户群高端客户群多元行销多元行销理财顾问理财顾问财务规划财务规划中上层客户群中上层客户群寿险顾问寿险顾问需求分析需求分析专职业务员专职业务员兼职业务员兼职业务员商品推销商品推销广大客户群广大客户群缘故法缘故法红海红海市场市场蓝海蓝海市场市场家庭理财金字塔家庭理财金字塔保保障障储储蓄蓄增增值值家庭保障家庭保障风险管理风险管理财富财富管理管理家庭理财目标家庭理财目标资金投资管理资金投资管理储蓄险储蓄险分红险分红险两全险两全险万能寿险万能寿险投资连结险投资连结险变额万能寿险变额万能寿险利率变动型年金利率变动型年金储蓄积累储蓄积累功能功能财务独立财务独立投资功能投资功能避险功能避险功能分配功能分配功能节税功能节税功能财务安全财务安全财务自由财务自由定期险、终身险定期险、终身险意外险、医疗险意外险、医疗险失能险、财产险失能险、财产险弥补功能弥补功能保障层家庭风险管理保障层家庭风险管理确保家庭正常运作确保家庭正常运作不拖累亲朋好友不拖累亲朋好友投资目的投资目的该买的险种该买的险种该买多少该买多少投资策略投资策略工具选择工具选择保险或者大量的储蓄保险或者大量的储蓄1、以确定损失换取不确、以确定损失换取不确定损失定损失2、移交资金支配权换取、移交资金支配权换取弥补承诺弥补承诺视视实际实际需要需要家庭理财目标管理家庭理财目标管理&@#@确认理财目标确认理财目标&@#@量化理财目标量化理财目标&@#@合理分配资金合理分配资金&@#@选择投资工具选择投资工具&@#@做好保全措施做好保全措施鸡蛋不要放在鸡蛋不要放在同一个篮子里同一个篮子里安全性安全性202025%25%流动性流动性5510%10%获利性获利性70%70%资产配置资产配置前锋前锋进攻进攻后卫后卫守门守门板凳板凳调度调度对中高端客户群而言对中高端客户群而言不需要不需要【保险弥补保险弥补】的功能的功能但需要但需要【保单理财保单理财】的功能的功能对中高端客户群而言保单扮演的角色：

@#@对中高端客户群而言保单扮演的角色：

@#@11、锁住资金，隐藏财富、锁住资金，隐藏财富22、稳定资金链条的功能、稳定资金链条的功能33、豁免债权人追索东山再起、豁免债权人追索东山再起44、财务杠杆运作保单贷款、财务杠杆运作保单贷款55、财产分配（掌握主控权）、财产分配（掌握主控权）66、节税功能、节税功能运用财务规划的优势运用财务规划的优势9自家理财，积累财富，实现梦想自家理财，积累财富，实现梦想9专业形象，建立品牌，提高成交率专业形象，建立品牌，提高成交率与产能与产能9经营亮点，提高转介绍成功率经营亮点，提高转介绍成功率9有效开拓中高端客户群有效开拓中高端客户群9吸引高素质人才吸引高素质人才9建立具有新时代竞争力的新文化建立具有新时代竞争力的新文化祝愿各位祝愿各位把保险经营得把保险经营得像钻石般璀璨！

@#@像钻石般璀璨！

@#@