最好最新银行统计报表培训资料PPT格式课件下载.ppt

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每月末2727日下班之前，月初如有变动，变动部份在月初日下班之前，月初如有变动，变动部份在月初重新报送；

重新报送；

（22）贷款余额：

等于该户企业截止到当月末的）贷款余额：

等于该户企业截止到当月末的贷款余额贷款余额（33）贷款明细：

贷款到期日一定要根据实际到期日填报，之前有）贷款明细：

贷款到期日一定要根据实际到期日填报，之前有支行将到期日填成放款日，银监局反馈信息为逾期业务；

支行将到期日填成放款日，银监局反馈信息为逾期业务；

（44）客户基本信息必须依据企业基础资料填报，若企业法定代表）客户基本信息必须依据企业基础资料填报，若企业法定代表人、股东等信息基础信息发生变更，应以最新信息为准。

人、股东等信息基础信息发生变更，应以最新信息为准。

注：

认真核对企业名称、法定代表人姓名、股东名称、证件号注：

认真核对企业名称、法定代表人姓名、股东名称、证件号码等信息，以防出现错填、错字、漏字现象。

码等信息，以防出现错填、错字、漏字现象。

客户基本信息客户基本信息股东及关联企业股东及关联企业贷款明细贷款明细根据台帐填报根据台帐填报月末余额月末余额资产总额资产总额负债总额负债总额客户基本信息客户基本信息股东及关联企业股东及关联企业贷款明细贷款明细根据企业根据企业验资报告验资报告填写前五填写前五大股东信大股东信息息客户基本信息客户基本信息股东及关联企业股东及关联企业贷款明细贷款明细注意不能填成逾期注意不能填成逾期贷款贷款,按实际到期按实际到期日填报日填报3、数据的报送：

信息填报完毕保存校验后，系统会生成、数据的报送：

信息填报完毕保存校验后，系统会生成.XML文件，经核对信息无误后，将此文件直接通过文件，经核对信息无误后，将此文件直接通过OA报送即可；

报送即可；

核对完信息后，一定要进行整表校验，校验通过后才可报注：

核对完信息后，一定要进行整表校验，校验通过后才可报送，每月报送的送，每月报送的.XLM文件必须有电子版备案；

文件必须有电子版备案；

4、数据的导入：

每月的数据只需在上月的基础上进行增加、修、数据的导入：

每月的数据只需在上月的基础上进行增加、修改即可。

改即可。

5、新系统上线后办理的业务，贷款流水号统一填为、新系统上线后办理的业务，贷款流水号统一填为“CN.”点击点击打开文件打开文件查查找文件所在文件夹找文件所在文件夹选定文件，点选定文件，点击打开，即可击打开，即可导入文件导入文件所有企业信息填完后，点所有企业信息填完后，点击击“整表校验整表校验”，显示校，显示校验通过，才可上报验通过，才可上报显示校验未通显示校验未通过原因，根据过原因，根据提示修改提示修改记住将记住将报表报表月份月份改到报改到报告期末告期末11、借款人名称一定要准确，如果企业信息近期有变更，台帐中的信借款人名称一定要准确，如果企业信息近期有变更，台帐中的信息也要及时更新，息也要及时更新，本月鞍山道支行、神华支行有两户企业法人已发生本月鞍山道支行、神华支行有两户企业法人已发生变更，未及时更改变更，未及时更改；

22、微贷、个人贷款汇总填报，且在借款人名称处填报相应户数；

微贷、个人贷款汇总填报，且在借款人名称处填报相应户数；

33、企业规模要严格按照国家大中小企业划分标准划分；

企业规模要严格按照国家大中小企业划分标准划分；

44、行业投向按实际的贷款用途填报，格式也必须严格按照总行下发、行业投向按实际的贷款用途填报，格式也必须严格按照总行下发的台帐格式填写；

的台帐格式填写；

55、七级状态为关注（含）以下类各条线客户必须逐笔列出明细。

、七级状态为关注（含）以下类各条线客户必须逐笔列出明细。

二、二、台帐填报注意事项台帐填报注意事项行业投向按统一格行业投向按统一格式规范填报式规范填报G11G11中的中的个人经个人经营性贷营性贷款即为款即为此两项此两项之和之和66、表外授信台帐填报一定要准确，特别是当月新签发银行承兑汇、表外授信台帐填报一定要准确，特别是当月新签发银行承兑汇票，报送前一定要与档案或信贷人员认真核实，切记出现漏报现象；

票，报送前一定要与档案或信贷人员认真核实，切记出现漏报现象；

（本月青信支行，富强支行、神华支行、星城支行新签发银承出现（本月青信支行，富强支行、神华支行、星城支行新签发银承出现漏报现象，从而导致漏报现象，从而导致11041104报表新签发银承填报错误）报表新签发银承填报错误）注：

表外授信台帐中业务发生日必须是银行承兑汇票出票日期，注：

表外授信台帐中业务发生日必须是银行承兑汇票出票日期，而不是存保证金的日期。

而不是存保证金的日期。

77、台帐中要把小计删除，只台帐中要把小计删除，只最末加设一行进行汇总。

最末加设一行进行汇总。

台帐报送时间：

每月台帐报送时间：

每月11日下午日下午55：

0000之前，表内、表外台帐必须一之前，表内、表外台帐必须一起报送，若不能按时报送，按晚报记录！

起报送，若不能按时报送，按晚报记录！

三、三、G11G11资产质量五级分类情况表资产质量五级分类情况表包含个人经营性包含个人经营性贷款，需进行行贷款，需进行行业投向划分业投向划分个人消费个人消费+个个人其他贷款人其他贷款要点说明要点说明11、A1A1各项贷款支行月末的贷款余额；

各项贷款支行月末的贷款余额；

22、行业划分：

、行业划分：

必须必须以贷款台帐为以贷款台帐为准准，台帐中包括微贷和个人经营性贷台帐中包括微贷和个人经营性贷款均已划分行业，因此，款均已划分行业，因此，G11G11表中的行业投向必须要与台帐中的行业投表中的行业投向必须要与台帐中的行业投向划分一致；

向划分一致；

33、G11G11表中五级状态分类情况必须与贷款台帐中分类情况填报一致；

表中五级状态分类情况必须与贷款台帐中分类情况填报一致；

计算公式如下：

从计算公式如下：

从台帐台帐中取数中取数所填数据要与台帐一致所填数据要与台帐一致个人经营性贷款个人经营性贷款贷款台帐贷款台帐（微小贷款（个人）（微小贷款（个人）+个人经营性贷款）个人经营性贷款）四四、新发放贷款及新签发银行承兑汇票投向、新发放贷款及新签发银行承兑汇票投向分类分类情况表情况表根据营业状况表根据营业状况表月报填报发生额月报填报发生额台帐中的本期台帐中的本期银承签发额银承签发额仅填本月新仅填本月新增的不良增的不良注：

同比增减额是与去年同期相比，一定记住填报注：

同比增减额是与去年同期相比，一定记住填报四、贷款按四、贷款按“三个办法，一个指引三个办法，一个指引”执行情况表执行情况表注意事项：

注意事项：

11、截至报告期末签订的贷款合同中未发放的金额：

截至报告期末签订的贷款合同中未发放的金额：

填报所有已签订填报所有已签订具有具有法律约束力法律约束力的正式贷款合同但银行尚未支付的贷款金额，其中既的正式贷款合同但银行尚未支付的贷款金额，其中既包括当年新签订合同项下的贷款，也包括以前年度签订合同项下的贷包括当年新签订合同项下的贷款，也包括以前年度签订合同项下的贷款。

款。

22、截至报告期末当年累计新发放贷款金额：

截至报告期末当年累计新发放贷款金额：

填报从填报从20102010年年11月至报月至报告期末当年累计新发放（即银行已支付）贷款金额，包括贴现。

告期末当年累计新发放（即银行已支付）贷款金额，包括贴现。

33、贷款按贷款种类分为：

固定资产贷款、流动资金贷款、个人贷款，、贷款按贷款种类分为：

固定资产贷款、流动资金贷款、个人贷款，其他贷款，其中固定资产贷款必须是按照固定资产贷款管理暂行其他贷款，其中固定资产贷款必须是按照固定资产贷款管理暂行办法程序办理的贷款，贴现属于其他贷款，个人贷款指个人金融办法程序办理的贷款，贴现属于其他贷款，个人贷款指个人金融部发放的贷款。

部发放的贷款。

44、未发放贷款填报金额、未发放贷款填报金额100100万元，必须列出明细，且说明未放款万元，必须列出明细，且说明未放款原因，若为个人贷款只需说明原因即可；

受托支付原因，若为个人贷款只需说明原因即可；

受托支付100100万元的小万元的小企业及公司类贷款也必须列出明细；

企业及公司类贷款也必须列出明细；

55、单位为万元，按四舍五入，小数点后保留两位有效数字。

、单位为万元，按四舍五入，小数点后保留两位有效数字。

报送时间：

月初报送时间：

月初33日下班之前，将电子版通过日下班之前，将电子版通过OAOA发至送营业部风险发至送营业部风险管理部或风险管理中心。

管理部或风险管理中心。

谢谢大家的聆听！