2012年9月基金押题卷三(解析).doc
《2012年9月基金押题卷三(解析).doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2012年9月基金押题卷三(解析).doc（26页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
基金押题三（解析）
单选题
（1）出现（）情形时,基金募集申请不需要提交基金专家评审会评审。
A、成熟的QDII基金
B、重大创新基金产品
C、复杂基金产品
D、创新的公募基金
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
228
对QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外专家进行评审。
对于其他公募基金，除重大创新产品外，原则上不再组织评审会。
（2）托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时,都制订了一系列管理办法和制度,其中不属于该系列办法和制度的是（）。
A、净资产和资本充足率符合有关规定
B、设有专门的基金托管部门
C、有安全保管基金财产的条件
D、注册资本不低于3亿元人民币
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
110
D项的内容是基金管理公司的准入条件的规定。
（3）下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（）。
A、遵从价格优先、时间优先原则
B、申报价格最小变动单位为0.01元人民币
C、采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式
D、实行T+1交收制度
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
64
申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
（4）《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,基金评价机构（）。
A、应遵循长期性原则、公正性原则
B、对不同分类的基金进行合并评价
C、对特定客户资产管理计划进行评价
D、不遵循客观性和一致性原则
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
56-57
基金评价机构在从事基金评价业务的过程中，应遵循下列原则：
长期性原则、公正性原则、全面性原则、客观性原则、一致性原则和公开性原则。
BC属于禁止行为。
（5）当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持（）。
A、基金份额持有人利益优先的原则
B、基金管理人利益优先的原则
C、基金托管人利益优先的原则
D、基金公司利益优先的原则
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
240
应当坚持基金份额持有人利益优先的原则。
（6）已知无风险利率、基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。
A、夏普指数
B、特雷诺指数
C、詹森指数
D、信息比率
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
364
夏普指数=（基金的平均收益率-无风险收益率）/基金的标准差。
（7）证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。
A、确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例
B、对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析
C、确定投资目标和可投资资金的数量
D、投资组合的修正和业绩评估
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
253
构建证券投资组合的内容。
证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。
（8）基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对（）的核对。
A、基金资产净值
B、基金份额申购
C、赎回价格
D、基金的市场价格
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
164
托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。
（9）认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿的理论是（）。
A、完全预期理论
B、流动性偏好理论
C、集中偏好理论
D、市场分割理论
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
335
流动性偏好理论认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿。
（10）下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求（）。
A、依法处分基金财产
B、严守基金商业秘密
C、保证基金资产的安全
D、保证基金资产的保值增值
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
115
另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。
（11）据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。
A、20%-40%
B、40%-70%
C、70%-90%
D、90%以上
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
292
据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
（12）关于两证券之间协方差与相关系数的描述,正确的是（）。
A、协方差与相关系数无关
B、不相关和协方差为零是等价的
C、协方差是相关系数的标准化
D、协方差与相关系数的符号总是一正一负
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
257
考察协方差与相关系数的关系。
（13）基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向（）支付基金收益。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金份额持有人
D、基金公司
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
5
基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。
（14）影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。
A、国际经济形势
B、国内经济状况与发展动向
C、通货膨胀
D、税收情况
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
294
税收情况是资产配置主要考虑的因素。
（15）下列关于债券的现金流匹配策略的说法，正确的有（）。
A、当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采取指数化的投资策略
B、当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用积极的投资策略
C、当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊需求时，可采取免疫和现金流匹配策略
D、当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊需求时，可采取积极的投资策略
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
难页码：
351
当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用免疫和现金流匹配策略。
（16）一般来说，ETF的特点不包括（）。
A、招募说明书中明确规定了相关的担保条款
B、被动操作的指数基金
C、实物申购、赎回机制
D、一级市场与二级市场并存的交易制度
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
45-46
保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。
（17）下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。
A、规范性
B、服务性
C、专业性
D、长久性
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
130
基金市场营销特殊性包括：
规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。
（18）证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。
A、确定证券投资政策
B、进行证券投资分析
C、进行个别证券选择
D、投资组合的修正
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
253
证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到进行个别证券选择。
（19）使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有（）。
A、现金流不能进行再投资
B、现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资
C、投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期
D、
以上都不对
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
332
需要满足的假设条件：
（1）现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资。
（2）投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。
（20）编制基金招募说明书的主要目的是（）。
A、明确管理人和托管人之间的关系
B、证明基金管理人的专业资格
C、让广大投资者了解基金详情
D、规范基金运作的权利义务关系
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
196
基金招募说明书的内容：
编制基金招募说明书的主要目的是让广大投资者了解基金详情。
（21）关于证券组合可行集的叙述，正确的有（）。
A、证券组合可行集的左边界是最小标准差边界
B、证券组合可行集的右边界是最小标准差边界
C、多个证券组合可行域的特点是，其右边界必然是向右凸的曲线或直线
D、多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
中页码：
266
证券组合可行集的上边界和下边界的交汇点是最小方差组合。
（22）以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。
A、LOF采用“金额申购、份额赎回”原则
B、LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%
C、买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍
D、LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
72
LOF份额申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
（23）违背投资决策业务控制的是（）。
A、投资指令未经审核即执行
B、基金经理直接向交易员下达投资指令
C、发生不正当关联交易损害基金持有人利益
D、投资决策的范围超过设定的风险权限额度
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
105
其他都是违背基金交易业务控制的行为。
（24）关于ETF的申购，下列说法正确的是（）
A、申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍
B、ETF的申购分为场内申购和场外申购两种
C、在基金份额折算日之前可以办理申购
D、申购赎回申请提交后可以撤销
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
72
申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。
（25）判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在（）个月以上。
A、6
B、12
C、24
D、36
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
55
判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在36个月以上。
（26）基金管理公司内部控制体系中的最低层次是（）。
A、基本管理制度
B、业务操作手册
C、内部控制大纲
D、部门业务规章
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
102
由上到下依次为：
内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等4大部分。
（27）基金托管协议是明确基金管理人与（）各自职责及相关业务内容的协议。
A、基金公司
B、基金托管人
C、基金份额持有人
D、基金监管机构
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
198
基金托管协议是明确基金管理人与基金托管人各自职责及相关业务内容的协议。
（28）基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合（）原则。
A、采取合理的估值方法
B、建立复核制度
C、建立凭证管理制度
D、建立账务组织和账务处理体系
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
中页码：
126
此题考察相关法规对风险控制点建立的会计系统控制措施的规定。
（29）目前,我国货币市场基金的收益一般（）结转损益。
升级会员 