2012年9月基金押题卷三(解析).doc

1、基金押题三（解析）单选题(1) 出现()情形时,基金募集申请不需要提交基金专家评审会评审。A、成熟的QDII基金B、重大创新基金产品C、复杂基金产品D、创新的公募基金专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：228对QDII基金，除创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外专家进行评审。对于其他公募基金，除重大创新产品外，原则上不再组织评审会。 (2) 托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时,都制订了一系列管理办法和制度,其中不属于该系列办法和制度的是()。A、净资产和资本充足率符合有关规定B、设有专门的基金托管部门C、有安全保管基金财产的条件D、注册资本不低于3亿元人民币专家解析

2、：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：110D项的内容是基金管理公司的准入条件的规定。 (3) 下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（）。A、遵从价格优先、时间优先原则B、申报价格最小变动单位为0.01元人民币C、采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式D、实行T+1交收制度专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：64申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 (4) 证券投资基金评价业务管理暂行办法规定,基金评价机构()。A、应遵循长期性原则、公正性原则B、对不同分类的基金进行合并评价C、对特定客户资产管理计划进行评价D、不遵循客观性和一致性原则专家解析：正确答案：A

3、 题型：常识题 难易度：易 页码：56-57基金评价机构在从事基金评价业务的过程中，应遵循下列原则：长期性原则、公正性原则、全面性原则、客观性原则、一致性原则和公开性原则。BC属于禁止行为。 (5) 当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持（）。A、基金份额持有人利益优先的原则B、基金管理人利益优先的原则C、基金托管人利益优先的原则D、基金公司利益优先的原则专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：240应当坚持基金份额持有人利益优先的原则。 (6) 已知无风险利率、基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。A、夏普指数B、特雷诺指数C、詹森

4、指数D、信息比率专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：364夏普指数=（基金的平均收益率-无风险收益率）/基金的标准差。 (7) 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（ ）。A、确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例B、对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析C、确定投资目标和可投资资金的数量D、投资组合的修正和业绩评估专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：253构建证券投资组合的内容。证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。 (8) 基金托管人对基金管理人

5、的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。A、基金资产净值B、基金份额申购C、赎回价格D、基金的市场价格专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：164托管银行在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。 (9) 认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿的理论是（）。A、完全预期理论B、流动性偏好理论C、集中偏好理论D、市场分割理论专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：335流动性偏好理论认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿。 (10) 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()

6、。A、依法处分基金财产B、严守基金商业秘密C、保证基金资产的安全D、保证基金资产的保值增值专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：115另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。 (11) 据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。A、20%-40%B、40%-70%C、70%-90%D、90%以上专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：292据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 (12) 关于两证券之间协方差与相关系数的描述,正确的是()。A、协方差与相关系数无关B、不相关和协方差为零是等价的C、协方差是相关系

7、数的标准化D、协方差与相关系数的符号总是一正一负专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：257考察协方差与相关系数的关系。 (13) 基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向（）支付基金收益。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金公司专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：5基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。 (14) 影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。A、国际经济形势B、国内经济状况与发展动向C、通货膨胀D、税收情况专家解

8、析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：294税收情况是资产配置主要考虑的因素。 (15) 下列关于债券的现金流匹配策略的说法，正确的有（）。A、当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采取指数化的投资策略B、当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用积极的投资策略C、当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊需求时，可采取免疫和现金流匹配策略D、当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊需求时，可采取积极的投资策略专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：难 页码：351当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用免疫和现金流匹配策略。 (16) 一般来说

9、，ETF的特点不包括（ ）。A、招募说明书中明确规定了相关的担保条款B、被动操作的指数基金C、实物申购、赎回机制D、一级市场与二级市场并存的交易制度专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：45-46保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。 (17) 下列不属于基金市场营销特殊性的是（ ）。A、规范性B、服务性C、专业性D、长久性专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：130基金市场营销特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。 (18) 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。A、确定证券投资政策B、进行证券投资分析C、进行个别证

10、券选择D、投资组合的修正专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：253证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到进行个别证券选择。 (19) 使用投资组合内部收益率来计算债券投资组合收益率,需要满足的假设条件有()。A、现金流不能进行再投资B、现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资C、投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期D、以上都不对专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：332需要满足的假设条件：（1）现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资。（2）投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期。 (20) 编制基金招募说明书的主

11、要目的是（ ）。A、明确管理人和托管人之间的关系B、证明基金管理人的专业资格C、让广大投资者了解基金详情D、规范基金运作的权利义务关系专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：196基金招募说明书的内容：编制基金招募说明书的主要目的是让广大投资者了解基金详情。 (21) 关于证券组合可行集的叙述，正确的有（）。A、证券组合可行集的左边界是最小标准差边界B、证券组合可行集的右边界是最小标准差边界C、多个证券组合可行域的特点是，其右边界必然是向右凸的曲线或直线D、多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：中 页码：266

12、证券组合可行集的上边界和下边界的交汇点是最小方差组合。 (22) 以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A、LOF采用“金额申购、份额赎回”原则B、LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%C、买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍D、LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：72LOF份额申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 (23) 违背投资决策业务控制的是（）。A、投资指令未经审核即执行B、基金经理直接向交易员下达投资指令C、发生不正当关联交易损害基金持有人利益D、投资决策的范围超过设定的风险权限额度专家

13、解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：105其他都是违背基金交易业务控制的行为。 (24) 关于ETF的申购，下列说法正确的是（）A、申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍B、ETF的申购分为场内申购和场外申购两种C、在基金份额折算日之前可以办理申购D、申购赎回申请提交后可以撤销专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：72申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。 (25) 判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在（ ）个月以上。A、6B、12C、24D、36专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：55判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在36个月

14、以上。 (26) 基金管理公司内部控制体系中的最低层次是（ ）。A、基本管理制度B、业务操作手册C、内部控制大纲D、部门业务规章专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：102由上到下依次为：内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等4大部分。 (27) 基金托管协议是明确基金管理人与（）各自职责及相关业务内容的协议。A、基金公司B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金监管机构专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：198基金托管协议是明确基金管理人与基金托管人各自职责及相关业务内容的协议。 (28) 基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合（）原则。A、采取合理的估值方法B、建立复核制度C、建立凭证管理制度D、建立账务组织和账务处理体系专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：126此题考察相关法规对风险控制点建立的会计系统控制措施的规定。 (29) 目前,我国货币市场基金的收益一般()结转损益。