银行业从业人员资格考试公共基础考试试题三Word文件下载.docx

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借款保函

有价证券保付保函

延期付款保函

即期付款保函

第3题

下列行为明显不妥的是（ 

银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助

银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

B

第4题

根据《民法通则》，下列关于民事法律行为的表述，不正确的是（ 

无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力

被撤销的民事行为，从行为开始起无效

民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效

显失公平的民事行为无效

第5题

在商业银行内部控制的要素中，下列不属于内部控制措施的是（ 

高层检查

内控绩效监测

实物控制

审批与授权

第6题

银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（ 

）蒙受损失的可能性。

存款

资产和预期收益

声誉

自有资本金

第7题

下列关于我国金融资产管理公司的说法，不正确的是（ 

设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标

我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造

我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营

1999年，我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司

C

第8题

金融犯罪成立的前提和基础是（ 

复杂的金融工具

多层次的金融机构

违反金融管理法规

获取非工资收入

第9题

在一起存单纠纷案件审理过程中，某金融机构无法提供证明存款关系不真实的证据，但其底单的记载内容与存单记载内容确实不符，在这种情况下，该金融机构（ 

没有过错

无需支付存单款项

没有收到这笔存款

应当承担兑付该存单款项的义务

第10题

下列选项中不属于基金托管业务范畴的是（ 

证券投资基金

开放基金

封闭基金

企业年金托管

第11题

全国统一的同业拆借市场形成于（ 

1984年

1997年

1990年

1996年

第12题

银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（ 

熟知向客户推荐的产品

银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

熟知与自身岗位相关的法规

熟知业务处理流程

第13题

商业银行不得从事（ 

）业务，但国家另有规定的除外。

向非银行金融机构或企业投资

买卖金融债券

发行金融债券

买卖政府债券

A

第14题

资本市场的特点是（ 

偿还期短、流动性强、风险小

偿还期短、流动性小、风险高

偿还期长、流动性小、风险高

偿还期长、流动性强、风险小

第15题

下列不属于商业银行的经营原则的是（ 

安全性

收益性

流动性

效益性

第16题

下列的金融犯罪可能是过失导致的是（ 

受贿罪

保险诈骗罪

非法出具金融票据罪

签定、履行合同失职被骗罪

第17题

对于本行多次向客户做出严重超出监管规定以外承诺的行为，银行业从业人员应当（ 

服从本行的决定

对媒体公布这一信息

告诉竞争对手

向上级机构或监管部门反映

第18题

活期存款中，银行使用年利率除以360天折算出的日利率，比年利率除以365天（实际计息天数）折算出的日利率（ 

高

低

相同

不一定

第19题

商业银行的营业网点同时代理几家保险公司的产品，在乙保险公司业务员承诺每月给银行员工李某好处费500元后，李某就专心卖这家保险公司的产品，李某的做法有违（ 

利益冲突

诚实信用

公平竞争

职业道德

第20题

下列币种中，通常采取直接标价法的是（ 

A．英镑

B．日元

C．新加坡元

D．澳大利亚元

第21题

衡量物价稳定的宏观经济指标是（ 

A．经济增长率

B．货币增长率

C．商品供应率

D．通货膨胀率

第22题

A．偿还期短、流动性强、风险小

B．偿还期短、流动性小、风险高

C．偿还期长、流动性小、风险高

D．偿还期长、流动性强、风险小

第23题

A．设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标

B．我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造

C．我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营

D．1999年，我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司

第24题

A．受贿罪

B．保险诈骗罪

C．非法出具金融票据罪

D．签定、履行合同失职被骗罪

第25题

A．无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力

B．被撤销的民事行为，从行为开始起无效

C．民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效

D．显失公平的民事行为无效

第26题

即使取得票据的原因关系无效，对票据关系也不会发生影响，票据的这个特征说明票据是一种（ 

A．要式证券

B．无因证券

C．文义证券

D．设权证券

第27题

某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责，这种行为（ 

A．体现了同事之间的团结合作精神，应该得到鼓励

B．体现了该员工的勤勉尽职精神，应该得到表扬

C．在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的

D．是不可以的，除非经过适当批准

第28题

A．清偿顺序列于商业银行其他负债之后

B．清偿顺序先于商业银行的股权资本

C．可按照有关规定将符合条件的次级债务计入银行附属资本

D．可按照有关规定将符合条件的次级债务计入银行核心资本

第29题

我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的（ 

）为结息日。

A．20日

B．25日

C．30日

D．31日

第30题

A．没有过错

B．无需支付存单款项

C．没有收到这笔存款

D．应当承担兑付该存单款项的义务

第31题

根据《股份制商业银行公司治理指引》规定，商业银行监事会的外部监事不得少于（ 

）名。

A．2

B．3

C．5

D．6

第32题

A．安全性

B．收益性

C．流动性

D．效益性

第33题

下列关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的说法，不正确的是（ 

A．中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务

B．中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定

C．中国农业银行专门经营农村金融业务

D．中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务

第34题

A．熟知向客户推荐的产品

B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C．熟知与自身岗位相关的法规

D．熟知业务处理流程

第35题

下列关于收付实现制和权责发生制的说法，不正确的是（ 

A．权责发生制是以企业经济业务是否实际发生为标准

B．权责发生制真实、合理地反映了企业的财务状况和经营成果，故广泛用于经营性企业

C．收付实现制下存在应计等项目

D．收付实现制主要用于不需明确收益的行政事业单位

第36题

A．银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助

C．银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

D．银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

第37题

下列选项不一定是信托的生效要件的是（ 

A．具有合法的信托目的

B．确定、合法的信托财产

C．登记

D．书面形式