《证券公司代销金融产品管理规定》讲解优质PPT.ppt

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5.5.证券公司销售金融产品统计报表证券公司销售金融产品统计报表（CISPCISP系统系统）.*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt5目录目录

（一）

（一）起草背景

（二）基本概念（三）基本原则（四）基本框架（五）关注要点*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt6目录目录

（一）起草背景

（一）起草背景

（二）基本概念（三）基本原则（四）基本框架（五）关注要点*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt7

（一）起草背景

（一）起草背景20042004年以前，业务资格无限制年以前，业务资格无限制20042004年以后，综合治理，加强监管，逐步支持证券公司年以后，综合治理，加强监管，逐步支持证券公司开始探索开始探索允许代销基金（允许代销基金（20042004年）、允许期货年）、允许期货IBIB（20072007年）年）金融销售市场迎来高速增长，证券公司面临挑战金融销售市场迎来高速增长，证券公司面临挑战*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt8

（一）起草背景

（一）起草背景制定代销规定的意义：

制定代销规定的意义：

支持行业创新发展的需要支持行业创新发展的需要保护客户合法权益的需要保护客户合法权益的需要完善监管规则体系的需要完善监管规则体系的需要*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt9

（一）起草背景

（一）起草背景20122012年年22月，近期证券公司调研情况综述（机构监月，近期证券公司调研情况综述（机构监管情况通报管情况通报20122012年第年第33期）提出期）提出“允许证券公司销售允许证券公司销售更多种类金融产品更多种类金融产品”，调研工作启动。

，调研工作启动。

20122012年年22月至月至33月，北京、深圳、上海座谈会。

月，北京、深圳、上海座谈会。

20122012年年44月，草稿及其说明成稿。

第一次征求意见月，草稿及其说明成稿。

第一次征求意见.20122012年年55月，提交证券公司创新发展座谈会，列为月，提交证券公司创新发展座谈会，列为1111项项创新具体措施。

第二次征求意见。

创新具体措施。

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（一）起草背景

（一）起草背景20122012年年88月，按照立法程序，向全社会公开征求意见。

月，按照立法程序，向全社会公开征求意见。

20122012年年99月至月至1111月，根据反馈意见，进一步完善相关规定。

月，根据反馈意见，进一步完善相关规定。

20122012年年1111月，规定及其配套通知正式发布。

月，规定及其配套通知正式发布。

*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt11目录目录

（一）

（一）起草背景

（二）基本概念

（二）基本概念（三）基本原则（四）基本框架（五）关注要点*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt12

（二）

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（二）基本概念基本概念1.代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为（第二条第二款）。

涉及的主体有三类：

金融产品发行人、证券公司、金融产品购买人。

*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt13

（二）

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（二）基本概念基本概念2.代销，不应简单按字面意思理解为“代理销售”。

代销，包括代理关系，也包括居间介绍关系。

3.金融产品，很难定义，外涵应遵照一般理解界定，不应包括金融服务。

在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品允许代销。

商业银行理财产品、证券公司资管产品、证券投资基金、期货公司资管产品、信托计划、保险产品等属于金融产品。

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（二）

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（二）基本概念基本概念4.金融产品发行人，指依法有权发行金融产品的主体，也即规定中所称的“委托人”。

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（一）起草背景

（二）基本概念（三）基本原则（三）基本原则（四）基本框架（五）关注要点*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt16（三）基本原则（三）基本原则（三）基本原则（三）基本原则一是“放松管制、加强监管”。

支持证券公司开展代销业务，保护证券公司客户的合法权益。

二是注重法规衔接，避免重复规定。

三是以规范证券公司销售非本公司产品为主，销售本公司产品的参照适用。

*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt17目录目录

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（一）起草背景

（二）基本概念（三）基本原则（四）基本框架（四）基本框架（五）关注要点*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt18（四）基本框架（四）基本框架（四）基本框架（四）基本框架证券公司证券公司证券公司证券公司发行人发行人发行人发行人金融产品购买人金融产品购买人金融产品购买人金融产品购买人委托、受托关系委托、受托关系委托、受托关系委托、受托关系销售金融产品销售金融产品销售金融产品销售金融产品代销规定调整范围代销规定调整范围代销规定调整范围代销规定调整范围非代销规定调整范围非代销规定调整范围非代销规定调整范围非代销规定调整范围金融产品合同关系金融产品合同关系金融产品合同关系金融产品合同关系*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt19（四）基本框架（四）基本框架（四）基本框架（四）基本框架证券公司证券公司证券公司证券公司发行人发行人发行人发行人（委托人）（委托人）（委托人）（委托人）（受托人）（受托人）（受托人）（受托人）金融产品购买人金融产品购买人金融产品购买人金融产品购买人证券公司证券公司证券公司证券公司*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt20（四）基本框架（四）基本框架（四）基本框架（四）基本框架售前、售中、售后售前、售中、售后核心要求：

核心要求：

委托人资格审查委托人资格审查委托人资格审查委托人资格审查金融产品审查评价金融产品审查评价金融产品审查评价金融产品审查评价了解客户、客户风险承受能力评估了解客户、客户风险承受能力评估了解客户、客户风险承受能力评估了解客户、客户风险承受能力评估适当性管理适当性管理适当性管理适当性管理*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt21目录目录

（一）

（一）起草背景

（二）基本概念（三）基本原则（四）基本框架（五）关注要点（五）关注要点*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt22（五）关注要点（五）关注要点（五）关注要点（五）关注要点1.1.关于调整范围。

关于调整范围。

第二条第二条证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。

和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。

本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

关注要点关注要点：

与代销基金的关系、与商业银行理财产品、保：

与代销基金的关系、与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系、与期货险产品销售监管规则的关系、与期货IBIB规定的关系规定的关系*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt23（五）关注要点（五）关注要点（五）关注要点（五）关注要点1.1.关于调整范围。

与代销基金规定的关系：

若证券公司仅代销基金，取得基金代销资格即可；

若还要若证券公司仅代销基金，取得基金代销资格即可；

若还要代销其他金融产品，还需要取得代销金融产品业务资格。

代销其他金融产品，还需要取得代销金融产品业务资格。

*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt24（五）关注要点（五）关注要点（五）关注要点（五）关注要点1.1.关于调整范围。

与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：

按照立法法的精神，证券公司代销金融产品，除遵守按照立法法的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守银监、保监的规定。

本规定外，还要遵守银监、保监的规定。

*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt25（五）关注要点（五）关注要点（五）关注要点（五）关注要点1.1.关于调整范围。

与期货与期货IBIB规定的关系：

规定的关系：

期货期货IBIB是介绍客户开户，而非购买金融产品，不属于代是介绍客户开户，而非购买金融产品，不属于代销规定定义的代销。

销规定定义的代销。

*MYAOJoeStevenPresentation20060509.ppt26（五）关注要点（五）关注要点（五）关注要点（五）关注要点2.2.关于业务资格关于业务资格第三条第三条证券公司代销金融产品，应当按照证券公司监督证券公司代销金融产品，应当按照证券公司监督管理条例和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。

管理条例和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。

证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

审