银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》临考自测题及答案文档格式.docx

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D.中国农业发展银行

5.下列属于股份制商业银行的是（D）。

B.中国农业银行

C.中国进出口银行

D.招商银行

6.我国的五家大型商业银行被称为“五大行”，它们的机构性质是（A）。

A.国有企业

B.事业单位

C.国家机关

D.政府部门

7.我国的国有商业银行经过股份制改造并成功上市，目前开展的经营活动的主要目的是（A）。

A.获取利润

B.履行社会职责

C.执行国家政策

D.促进社会经济发展

8.政策性银行的经营目标主要是（C）。

A.营业利润最大化

B.追求自身的经营安全

C.实现政府的政策目标

D.保证经营资金的流动性

9.下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会监管的是（C）。

A.国有商业银行

B.中国境内的外资银行

C.中国人民银行

D.政策性银行

10.根据《外资银行管理条例》，外商独资银行、中外合资银行的不能开展的人民币业务是（D）。

A.储蓄和信贷

B.国债投资

C.外汇买卖

D.没有不能开展的业务，享受国民待遇

11.下列关于中国的中央银行的说法错误的是（D）

A.在1984年前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能

B.中国人民银行作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动

C.中央银行持有、管理和经营国家外汇储备、黄金储备

D.中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值

12.中国银行业监督委员会的职责不包括（C）

A.依照法律、法规制定银行业金融机构的审慎经营规则

B.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

C.管理各个存款储蓄银行的存款准备金

D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

13.下列最能体现银监会“管风险”的监管理念的是（A）

A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险

B.建立系统而有效的信息批露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度

C.建立与完善有效率的内控机制

D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

14.下列不属于银监会的监管目标的是（B）

A.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益

B.帮助银行业金融机构实现利润最大化

C.通过审慎有效的监管，增强市场信心

D.通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融的了解

15.下列关于中国银行业协会的说法有误的是（B）

A.中国银行业协会是我国的银行业自律组织

B.凡是银行业金融机构都必须参与中国银行业协会

C.中国银行业协会是非营利性的社会团体

D.中国银行业协会的主管单位是银监会

16.我国已经成立三家政策性银行，各自有自己特定的职能。

下列不属于此三家政策性银行的职能的是（B）

A.承担国家重点建设项目融资

B.执行货币政策

C.支持进出口贸易融资

D.农业政策性贷款

17.新中国第一家全国性的股份制

制商业银行是（D）A.中国工商银行

C.中国银行

D.交通银行

18.四大国有银行中未在香港联合交易所上市的银行是（B）

D.中国银行

19.下列关于股份制商业银行的描述，有误的是（B）

A.股份制商业银行较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求

B.股份制商业银行由于规模较小而不能开展金融创新

C.股份制商业银行促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高

D.股份制商业银行推动了整个中国银行业的改革和发展

20.近几年，城市商业银行呈现三个新的发展趋势。

下列选项中不属于城市商业银行发展趋势的是（A）

A.股份制改造并公开上市

B.引进战略投资者

C.跨区域经营

D.联合重组　

二、多选题

1.下列选项中属于中央银行的职责的是（ABD）。

A.依法制定和执行货币政策

B.监督和管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

C.对银行业金融机构进行监管

D.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场

2.中国银行业监督管理委员会负责对全国银行业金融机构的经营活动进行监管，这些金融机构包括（ABC）。

A.在中华人民共和国内设立的商业银行

B.城市信用合作社和农村信用合作社

D.证券公司

3.中国银行业监督管理委员会应用的监管措施有（ABCD）。

A.市场准入

B.非现场监管和现场检查

C.监管谈话

D.信息批露监管

4.政策性银行按照政府的意图从事政策性金融业务，在我国政策性银行包括（ABD）。

A.国家开发银行

C.中国邮政储蓄银行

5.中国银行业全面对外开放的标志有（ABC）。

A.取消外资银行经营人民币业务的地域和客户限制

B.允许外资银行对所有客户提供人民币业务

C.取消对外资银行在华经营的非审慎性限制

D.允许外资银行在中国设立分支机构

6.受到银监会监管的非银行金融机构包括（ABCD）。

A.金融资产管理公司

B.信托公司

C.企业集团财务公司

D.金融租赁公司和汽车金融公司

7.与其他商业银行相比，新成立的中国邮政储蓄银行拥有以下特征（AB）

A.营业网点分布最广

B.与农村金融密切相关

C.存款和贷款总额最高

D.与其他商业银行之间存在剧烈的竞争

8.中央银行的特点是（BCD）

A.分支机构最多，业务量最大

B.金融机构的领导和核心

C.惟一发行货币的银行

D.吸收各金融机构的存款准备金

9.政策性银行的基本属性包括（ACD）

A.由政府创立、参股或保证

B.为政府赚取利润

C.配合宏观调控

D.配合政府的方针政策

10.非银行金融机构与商业银行的不同之处在于（ABC）

A.资金来源的主要渠道不同

B.资金运用的主要形式不同

C.信用创造功能不同

D.经营方式不同

11.我国的农村金融机构包括（ABCD）

A.农村信用社

B.农村商业银行

C.农村合作银行

D.村镇银行和农村资金互助社

12.下列说法正确的有（CD）

A.信托公司是“受人之托，代人理财”的非营利性金融机构

B.1999年成立的四家资产管理公司到目前为止尚未完成政策性不良资产的处置任务

C.外资银行若以具有独立资格的法人银行进行经营，则享受国民待遇

D.货币经纪公司不能开展人民币存贷业务

13.检验银监会的监管成效的标准包括（ABD）

A.能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新

B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

C.确保我国银行机构的盈利能力的提升

D.为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争

14.在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，包括（ABCD）

A.“管风险”

B.“管法人”

C.“管内控”

D.“提高透明度”

15.可以办理社会公众存款业务的金融机构有（BC）

A.政策性银行

C.信用合作社

16.下列属于股份制商业银行的有（BD）

A.交通银行

B.招商银行

D.中国民生银行

17.下列关于中央银行的论述中正确有（AB）

A.中央银行不以营利为目的

B.中央银行不经营一般商业银行业务

C.支持国家财政

D.满足企业借款需要

18.下列属于国有独资商业银行的有（ABC）

D.中国光大银行

19.下列属于银监会的具体职责（ABCD）

A.对银行业自律组织的活动进行指导和监督

B.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

C.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔

D.对银行业金融机构实行并表监督管理

20.关于政策性银行的改革的论述正确的有（ABCD）

A.基于分类指导、“一行一策”的原则进行改革

B.国家开发银行的改革要全面推行商业化运作

C.对政策性业务要实行公开透明的招标制

D.实行股份制改造，公开上市募集资金

三、判断题

1.外资银行不包含在中华人民共和国境内设立的外国银行代表处。

（F）

2.新成立的中国邮政储蓄银行将按照公司治理架构和银行管理的要求实行市场化经营管理。

（T）

3.1999年我国成立的四家资产管理公司的经营目标将是市场化的，是为了实现资产的收益最大化。

4.企业集团财务公司可以从其他法人和自然人中吸收存款作为本集团使用，为本集团成员单位提供服务。

5.中国进出口银行的主要任务是执行国家产业政策和外贸政策，为扩大我国机电产品的成套设备的资本性货物出口提供政策性金融支持。

6.中国人民银行自成立之日起就专门行使中央银行的职能。

7.中国人民银行隶属于人大常委会而非国务院，体现了中央银行的独立性。

8.中国银行和中国进出口银行都是以经营进出口信贷业务为特色的国有银行。

9.银监会的市场准入监管措施包括机构准入、业务准入和高级管理人员准入监管。

10.我国的政策性银行的经营活动不以盈利为目的，以执行国家有关政策为己任。

11.中国人民银行依法经理国库，但不能向政府透支。

12.股份制商业银行的性质是企业，国有商业银行的性质是事业单位。

13.政策性银行的经营目标主要是保证货币政策的贯彻和落实。

14.中国农业银行将稳步推进股份制改革，并将市场定位于为“三农”服务。

15.改革开放之初，四大国有商业银行的分工明确，其中中国银行专门经营外汇业务并管理国家外汇。

16.银监会的监管目标之一是：

对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制（F）

17.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布，这是银监会的监管职责之一。

18.各类金融机构都隶属于中国人民银行，并接受其领导。

19.银行体系包括中央银行、商业银行、政策性银行、外资银行等。

20.商业银行与其他金融机构在功能上有一个重要区别，即商业银行可以创造信用存款，而其他金融机构不能。