最新版精选基金从业资格模拟考试复习题库358题答案Word文档下载推荐.docx

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4．基金招募说明书摘要中包括的内容有（）。

A.投资组合报告

B.基金业绩和费用概览

C.股票投资明细

D.交易佣金明细

A,B

5．基金销售活动中，哪些机构进行监督管理?

（）

A.基金管理人对代销机构的监督检查

B.基金代销机构自身自律

C.中国证监会及其派出机构的监督管理

D.证券行业协会的自律管理

6．基金所持股票按市值规模不同可被分为（）

A.大盘型

B.中盘型

C.小盘型

D.价值型

7．中国证券业协会的工作目标是（）。

A.国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；

B.为会员服务，维护会员的合法权益；

C.维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正；

D.推动证券市场的健康稳定发展；

8．专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（）。

A.注册资本不低于2000万人民币

B.中国证监会规定的其他条件

C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1／2

D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围

B,C,D

9．开放式基金的费用主要包括（）。

A.管理费

B.托管费

C.申购费和赎回费

D.持续销售服务费

ABCD

【解析】开放式基金的费用主要包括管理费、托管费、认（申）购费、赎回费以及持续销售服务费等。

10．基金管理公司内部控制应当遵循（）

A.健全性原则和有效性原则

B.适当控制原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

A,C,D

11．下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是（）。

A.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂不需要交纳营业税、企业所得税以及其他相关税收。

B.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收企业所得税。

C.对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。

D.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税。

C,D

12．《证券投资基金销售管理办法》中规定的基金宣传推介材料的类型包括下列哪些内容?

A.公开出版资料

B.电视、电影、广播、互联网及其他音像资料

C.户外广告、海报

D.宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料

13．股票的市场价格通常与哪些因素有关：

A.公司的所有制性质

B.公司的经营状况和盈利水平

C.公司的存续期限

D.政治、社会、经济等外部因素

B,D

14．混合型基金的分析指标包括（）

A.久期

B.基金分红

C.已实现收益

D.净值增长率

15．证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构：

（）。

A.证券公司

B.证券登记结算机构

C.证券服务机构

D.证监会

16．基金信息披露的主要义务人为（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.证券交易所

D.基金份额持有人

A,B,D

17．关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有（）。

A.研究发展部提出研究报告

B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划

C.基金投资部制定投资组合的具体方案

D.风险控制委员会提出风险控制建议

【解析】我国基金管理公司一般的决策程序是：

①公司研究发展部提出研究报告；

②投资决策委员会决定基金的总体投资计划；

③基金投资部制定投资组合的具体方案；

④风险控制委员会提出风险控制建议。

18．依据基金运作方式的不同，可以将基金分为（）。

A.封闭式基金

B.契约型基金

C.开放式基金

D.公司型基金

AC

【解析】依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

19．基金份额持有人享有的权利包括（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.按照规定要求召开基金份额持有人大会

D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

【解析】按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有下列权利：

分享基金财产收益；

参与分配清算后的剩余基金财产；

依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

按照规定要求召开基金份额持有人大会；

对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

基金合同约定的其他权利。

20．公募基金主要具有的特征有（）。

A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不同定

B.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

C.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为日标客户

D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

ABD

【解析】公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金，其特征有：

①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；

②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；

③必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

而私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。

21．成长型基金的主要投资对象包括（）。

A.有较大升值潜力的公司股票

B.新兴行业股票

C.大盘蓝筹股

D.政府债券和公司债

AB

【解析】成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，如有较大升值潜力的公司股票、新兴行业股票。

大盘蓝筹股、政府债券和公司债是收入型基金的主要投资对象。

22．1OF与ETF之间的区别体现在（）。

A.申购、赎回的标的不同

B.申购、赎回的场所不同

C.基金投资策略不同

D.对申购、赎回限制不同

【解析】1OF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存住本质区别，主要表现在：

①申购、赎回的标的不同。

ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而1OF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。

②申购、赎回的场所不同。

ETF的申购、赎回通过交易所进行，1OF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行。

③对申购、赎回限制不同。

只有大投资者（基金份额通常要求在100万份以上）才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易，而1OF在申购、赎回上没有特别要求。

④基金投资策略不同。

ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；

而1OF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。

⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金净值报价，而1OF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

23．目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括（）。

A.1年以内的银行定期存款

B.可转换债券

C.期限在1年以内的央行票据

D.剩余期限在397天以内的浮动利率债券

ACD

【解析】按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：

①现金；

②1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；

③剩余期限在397天以内（含397天）的债券；

④期限在1年以内（含1年）的债券回购；

⑤期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；

⑥剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。

我国货币市场基金不得投资于可转换债券。

24．基金的会计核算对象包括（）的核算。

A.投资类

B.负债类

C.资产负债共同类

D.损益类

【解析】根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括投资类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算，涉及基金的投资交易、基金申购赎回、基金持有证券的卜市公司行为、基金资产估值、基金费用训+提和支付、-基金利润分配等基金经营活动。

25．ETF交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请，其认购金额是（）的乘积。

A.认购价格

B.认购份额

C.1-认购费率

D.1+认购费率

【解析】办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请。

认购费用和认购金额的计算公式为：

认购费用=认购价格×

认购份额×

认购费率；

认购金额=认购价格×

（1+认购费率）。

26．关于QDⅡ基金份额净值的计算和披露，下列说法正确的有（）。

A.基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露

B.基金份额净值应当在估值日次日披露

C.基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露

D.基金资产的每一买人、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映

【解析】根据《关于实施<

合格境内机构投资者境外讧E券投资管理试行办法>

有关问题的通知》的规定，QDⅡ基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。

27．基金管理公司的机构设置包括（）。

A.投资管理部门

B.风险管理部门

C.市场营销部门

D.基金运营部门

【解析】有效的机构设置是实现有效管理的基础。

基金管理公司的机构设置包括专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门和后台支持部门。

28．基金管理公司制定内部控制制度的原则有（）。

A.合法、合规性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.适时性原则

【解析】基金管理公司制定内部控制制度的原则有：

①合法、合规性原则，即公司内部控制制度必须符合国家法律法规、规章和各项规定；

②全面性原则，即内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，必须普遍适用于公司每一个员工，不得留有制度上的空白或漏洞；

③审慎性原则，即公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点；

④适时性原则，即内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

29．关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有（）。

A.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开

B.不同基金财产的债权债务不得相应抵消

C.基金托管人没有单独处分基金财产的权利

D.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

ABC

【解析】基金财产保管的基本要求包括：

①保证基金资产的安全，基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，不同基金资产的债权债务不得相应