金融法自学考试试题doc 7页.docx

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2010年1月自学考试金融法试题

一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）

1.中国人民银行的货币政策目标是（）

A.促使人民币币值增长B.保持经济稳定

C.保持货币币值的稳定，促进经济增长

D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增长

2.计算我国国库的存款货币是（）

A.人民币B.美元C.欧元D.英镑

3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（）

A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元

4.根据《商业银行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是（）

A.1％B.5％C.8％D.10％

5.信托公司可以开展的固有业务不包括（）

A.贷款B.租赁C.投资D.居间

6.我国的金融租赁公司的形式（）

A.为有限责任公司或者股份有限公司B.只能为有限责任公司

C.只能为股份有限公司D.可以采取合伙形式

7.下列关于账户实名制的说法正确的是（）

A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对

B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证

C.我国单位不实行账户实名制D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度

8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（）

A.《民法通则》B.《商业银行法》C.《贷款通则》D.《合同法》

9.下列关于单位存款的表述正确的是（）

A.单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息

B.凡单位存款均不支付利息C.财政性存款通常不支付利息

D.财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息

10.下列关于提前支取的说法正确的是（）

A.提前支取部分按照活期利率计算B.整笔存款都按照活期利率计算

C.不允许提前支取D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失

11.贷款的法律性质是（）

A.是银行的负债业务

B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系

C.是买卖合同D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系

12.长期贷款是指贷款期限在（）

A.1年以上（含1年）的贷款B.2年以上（含2年）的贷款

C.3年以上（含3年）的贷款D.5年以上（含5年）的贷款

13.担保法规定的担保形式不包括（）

A.抵押B.违约金C.保证D.质押

14.下列主体中法律允许充当保证人的是（）

A.国家机关B.学校C.社会团体D.有限责任公司

15.人民币的发行时间为（）

A.1948年12月1日B.1949年10月1日C.1955年2月20日D.1978年12月20日

16.对我国来说，外汇的作用主要是（）

A.支付手段和储备手段B.支付手段和信用手段

C.支付手段和价值尺度D.储备手段和价值尺度

17.我国统一的银行间外汇市场是（）

A.上海中国外汇交易中心B.北京中国外汇交易中心

C.深圳中国外汇交易中心D.中国人民银行外汇交易中心

18.公布人民币汇率的机构是（）

A.中国人民银行B.财政部

C.国家外汇管理局D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心

19.证券市场的监管机构是（）

A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.国务院证券管理委员会

20.根据我国《证券法》的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应不少于人民币（）

A.500万元B.1000万元C.2000万元D.3000万元

21.公司债券发行的核准机构是（）

A.国家发改委B.中国证监会C.中国人民银行D.财政部

22.我国公司债券上市交易的主要场所是（）

A.银行间市场B.期货交易所C.证券交易所D.外汇交易中心

23.基金持有人的核心权利为（）

A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B.按照规定要求召开基金份额持有人大会

C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.基于信托关系的受益权

24.召开基金份额持有人大会应当有代表（）

A.30％以上基金份额的持有人参加B.50％以上基金份额的持有人参加

C.60％以上基金份额的持有人参加D.80％以上基金份额的持有人参加

25.下列关于期货交易所说法错误的是（）

A.一般实行会员制B.不以营利为目的

C.可买卖期货合约D.不得进行其他投资或利润分配

二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.存款准备金27.金融租赁28.基本存款账户

29.利率30.封闭式基金

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

31．简述商业银行的监督机制。

32．简述存单的种类和用途。

33．简述人民币使用范围的特点。

34．简述公司债券的特点。

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

35．试论保证合同无效时的处理原则。

36．试论我国对个人的外汇管理。

五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

37.2007年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。

直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。

问：

（1）我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定?

（2）A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?

为什么?

（3）A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?

为什么?

38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5％以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股；在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，继续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。

至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。

问：

（1）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?

为什么?

（2）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成操纵证券市场价格?

为什么?

（3）根据《证券法》，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?

2009年10月自学考试金融法试题

一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）

1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是（）

A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.证券交易所

2.我国对银行业负有监管职责的机构是（）

A.中国银行B.中国证监会C.中国银监会D.财政部

3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币（）

A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元

4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（）

A.商业银行的债权人B.银监会C.商业银行的债权人和银监会D.国务院

5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的（）

A.20％B.30％C.50％D.75％

6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种（）

A.监管法律关系B.契约关系C.担保关系D.投资关系

7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为（）

A.3个月B.6个月C.8个月D.12个月

8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明

书，为其办理继承权证明书的机构是（）

A.公安局B.当地县政府C.公证处D.村委会

9.按照贷款是否有担保，贷款可分为（）

A.信用贷款、担保贷款与票据贴现B.信用贷款与担保贷款

C.信用贷款与票据贴现D.信用贷款与抵押贷款

10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（）

A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.商业银行

11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权（）

A.不得设定抵押B.一并抵押C.由当事人约定D.由政府根据经济发展状况决定

12.《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的（）

A.10％B.20％C.30％D.40％

13.负责残损人民币收回和销毁的机构是（）

A.中国人民银行B.中国银监会

C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.工商行政管理局

14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为（）

A.价值尺度、储备手段B.支付手段、储备手段

C.信用手段、储备手段D.储备手段、货币手段

15.在我国，外汇管理的职能部门是（）

A.中国人民银行B.中国银行C.国家外汇管理局及其分局D.商务部

16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为（）

A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30％～50％B.每日万分之五

C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50％~100％D.每日万分之二

17.信用卡遗失后被人冒用，其责任（）

A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担

B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担

C.挂失前及挂失后48小时的损失由持卡人承担D.由发卡银行承担

18.按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（）

A.普通股和优先股B.国家股和法人股

C.人民币普通股和境内上市外资股D.法人股和社会公众股

19.在我国，设立股份有限公司，发起人的人数为（）

A.2人以上，30人以下B.2人以上，50人以下

C.2人以上，100人以下D.2人以上，200人以下

20.股份有限公司申请股票上市，公司股本总额不少于人民币（）

A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.1.5亿元

21.证券公司客户交易结算资金应当存放在（）

A.商业银行B.证券公司C.证券登记结算公司D.证券交易所

22.公司申请公司债券上市交易，公司债券的期限为（）

A.3个月以上B.6个月以上C.1年以上D.2年以上

23.根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为（）

A.公司型投资基金和契约型投资基金B.封闭式基金和开放式基金

C.股票基金和债券基金D.公募基金和私募基金

24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的（）

A.5％B.10％C.20％D.30％

25.目前，我国可进行交易的商品期货不包括（）

A.外汇B.小麦C.铜D.天然橡胶

二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

26.再贴现率27.账户实名制28.存单29.汇率30.证券上市

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

31.简述我国法律对外国银行分行的业务范围的限制。

32.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时，银行的协助义务。

33.简述外汇管理的基本原则。

34.简述证券投资基金的特点。

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

35.试论我国银行经营分业限制的原因。

36.试论公司债券上市交易的条件、上市程序及上市交易规则。

五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

37.2008年3月，张某在本市的甲银行申领了一张信用卡。

同年6月1日，王某窃得该信用卡及密码后在乙商场消费。

6月2日，张某发觉信用卡丢失后向银行申请挂失。

甲银行当即向乙商场发出了止付通知。

但是，在6月底银行结账时发现，从6月1日至6月20日，王某使用信用卡在乙商场连续消费，每天金额高达2