中国银行业协会银团贷款合同示范文本Word格式文档下载.docx

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三、[∙]，作为代理行（“代理行”）

四、下列金融机构，作为贷款人（“贷款人”）

各方经友好及平等协商，基于真实意思表示，立约如下，以昭信守。

一、定义及解释

1.1定义

在本合同中：

保证合同

指保证人和代理行于[∙]年[∙]月[∙]日订立的一份[∙]保证合同。

保证人

指[∙]。

财务年度

指从每个公历年的一月一日（包括该日）起至该公历年的十二月三十一日（包括该日）止的一段期间。

参考行

指[∙]、[∙]、[∙]，或经代理行（按照多数贷款人的决定）与借款人协商确定的任何其他金融机构。

承贷比例

指，就各贷款人而言，该贷款人当时的承贷额占当时的总承贷额的比例。

承贷额

指美元承贷额及/或人民币承贷额。

成本受影响贷款人

具有本合同第10.1条（成本增加通知）约定的含义。

成本增加通知

初始贷款人

指[∙]、[∙]、[∙]。

出质人

辞职代理行

具有本合同第16.9条（代理行辞职）第1款约定的含义。

贷款额度

指美元贷款额度及/或人民币贷款额度。

贷款人

指初始贷款人及/或受让行。

贷款利率

指：

1.就以人民币提取的每笔贷款资金而言，本合同第5.1条（贷款利率）第1款约定的贷款年利率。

2.就以美元提取的每笔贷款资金而言，本合同第5.1条（贷款利率）第2款约定的贷款年利率。

贷款期限

具有本合同第6.1条（贷款期限）约定的含义。

贷款余额

指美元贷款余额及/或人民币贷款余额。

贷款资金

指按照本合同条款在贷款额度项下已经或将要提取的任何一笔贷款本金。

代理行

指[∙]或继任代理行。

代理行美元付款账户

指本合同附件五（各方账户）中所列的该等账户。

代理行人民币付款账户

担保合同

指保证合同、抵押合同及/或质押合同。

担保人

指保证人、抵押人及/或质押人。

担保权益

指任何抵押、质押、留置、定金或具有担保效力或目的的任何协议或安排（无论该等协议或安排是否依据中国法律设定或解释）。

抵押合同

指抵押人和代理行于[∙]年[∙]月[∙]日订立的一份[∙]抵押合同。

抵押人

多数贷款人

指，就任何时候而言，当时在总额度中所占份额的比例达到或超过[∙]％的一家或多家贷款人。

非转让方

具有本合同第18.7条（转让的后果）第1款约定的含义。

分摊款项

具有本合同第8.9条（分摊）第1款约定的含义。

法律变动通知

具有本合同第11.1条（法律变动通知）约定的含义。

罚息利率

指逾期罚息利率及/或挪用罚息利率。

付息日

指各利息期结束之日。

负债

指借款人的所有对外付款或还款的义务，无论其性质如何，也无论是主债务还是担保义务，是实际的还是或有的，是到期的还是未到期的。

个别通知

具有本合同第7.5条（对个别贷款人的提前还款和取消）第1款约定的含义。

工商局

指国家工商行政管理总局、地方工商行政管理局及/或其分支机构。

合同货币

具有本合同第17.4条（货币补偿）约定的含义。

还款日

指，就每笔贷款资金而言，其提款通知中还款日一栏中列明的日期。

继任代理行

具有本合同第16.9条（代理行辞职）第2款约定的含义。

基准利率

指美元基准利率及/或人民币基准利率。

借款人

经办行

指，就各银团成员行而言，本合同所列的该银团成员行履行本合同的经办机构，包括按照本合同第18.12条（变更经办行）变更后的经办行。

会计准则

指符合中国境内的法律法规且在中国境内普遍接受的会计准则。

利率确定日

1.就以人民币提取的每笔贷款资金而言，（i）其提款日，以及（ii）自该提款日起每满[∙]月之日。

2.就以美元提取的每笔贷款资金而言，各利息期首日前的第[∙]个营业日。

利息期

具有本合同第5.4条（利息期）约定的含义。

美元

指美利坚合众国届时的法定货币。

美元承贷额

1.就各初始贷款人而言，该初始贷款人的美元初始承贷额，减去已经以美元提取的、但尚未清偿的全部贷款资金中该贷款人的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该初始贷款人的份额。

2.就各受让行而言，该受让行按照本合同第十八条（转让）受让的任何部分美元承贷额，减去之后以美元提取的、但尚未清偿的全部贷款资金中该受让行的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该受让行的份额。

美元总承贷额

指各贷款人的美元承贷额之和。

美元初始承贷额

指，就各初始贷款人而言，本合同第二条（贷款额度）所列的该初始贷款人的美元初始承贷金额。

美元贷款额度

具有本合同第二条（贷款额度）第2款约定的含义。

美元贷款余额

指以美元提取的、尚未清偿的全部贷款资金总额。

美元贷款资金账户

美元基准利率

指，就各利息期而言，该利息期首日前的第[∙]个营业日上午[∙]（[∙]时间）与该利息期同期的以下利率：

1.在[∙]第[∙]页上报出的[∙]银行间同业拆放美元利率（计算到小数点后四位数）：

或

2.在[∙]第[∙]页上没有报出上述第1款所述利率的，取[∙]屏幕相应页（如有）上报出的[∙]银行间同业拆放美元利率（计算到小数点后四位数）；

3.在[∙]屏幕相应页也没有报出上述第2款所述利率的，取各参考行在[∙]银行间同业拆放市场报出的美元利率的算术平均数（计算到小数点后四位数）。

美元可动用额

指美元承贷额减去已经按照本合同条款发出的任何提款通知要求以美元提取的、但尚未提取的全部贷款资金总额。

挪用罚息利率

具有本合同第5.2条（罚息利率）第2款约定的含义。

牵头行

取消通知

具有本合同第7.2条（主动取消）约定的含义。

人民币

指中国境内届时的法定货币。

人民币承贷额

1.就各初始贷款人而言，该初始贷款人的人民币初始承贷额，减去已经以人民币提取的、但尚未清偿的全部贷款资金中该贷款人的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该初始贷款人的份额。

2.就各受让行而言，该受让行按照本合同第十八条（转让）受让的任何部分人民币承贷额，减去之后以人民币提取的、但尚未清偿的全部贷款资金中该受让行的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该受让行的份额。

人民币总承贷额

指各贷款人的人民币承贷额之和。

人民币初始承贷额

指，就各初始贷款人而言，本合同第二条（贷款额度）所列的该初始贷款人的人民币初始承贷金额。

人民币贷款额度

具有本合同第二条（贷款额度）第1款约定的含义。

人民币贷款余额

指以人民币提取的、尚未清偿的全部贷款资金总额。

人民币贷款资金账户

人民币基准利率

指人民银行不时制定、调整并公布的，以年率表示的[∙]年期人民币法定贷款利率。

人民币可动用额

指人民币承贷额减去已经按照本合同条款发出的任何提款通知要求以人民币提取的、但尚未提取的全部贷款资金总额。

人民银行

指中国人民银行及/或其分支机构。

融资合同

包括本合同及各担保合同。

生效日

具有本合同第二十七条（生效）约定的含义。

收款行

具有本合同第8.9条（分摊）约定的含义。

受法律变动影响贷款人

受让行

具有本合同第18.3条（贷款人转让）第1款约定的含义。

税费

指任何司法管辖地的税务、财政或其他行政机关征收的税、费、关税、预提税或其他类似性质的费用。

税务局

指国家税务局、地方税务局及/或其分支机构。

替代利率通知

具有本合同第5.3条（替代利率）第1款约定的含义。

提款期

指具有本合同第4.1条（提款通知）第1款约定的含义。

提款日

1.就以人民币提取的每笔贷款资金而言，该笔贷款资金付至人民币贷款资金账户之日。

2.就以美元提取的每笔贷款资金而言，该笔贷款资金付至美元贷款资金账户之日。

提款通知

指，就每笔贷款资金而言，借款人按照本合同第4.1条（提款通知）的约定填写并提交的一份提款通知。

提前还款通知

具有本合同第7.1条（主动提前还款）第1款约定的含义。

外汇局

指国家外汇管理局及/或其分支机构。

违约事件

指本合同第15.1条（违约事件）所列的任一情形。

文件确认书

指借款人按照本合同附件二（文件确认书格式）要求的格式和内容正式签署并提交的一份文件确认书。

信息备忘录

指借款人于[∙]年[∙]月[∙]日编制的一份关于[∙]信息备忘录。

营业日

指各贷款人对外开业从事一般对公业务之日（星期六和星期日以及其他法定节假日除外）；

本合同项下的任何付款以人民币以外的货币作出的，则同时指该等货币兑换交易的主要金融中心的商业银行也对外营业的之日。

银团成员行

指牵头行、各贷款人及/或代理行。

银团成员行账户

指本合同附件五（各方账户）中所列的各银团成员行的账户。

逾期罚息利率

具有本合同第5.2条（罚息利率）第1款约定的含义。

支付货币

质押合同

指出质人和代理行于[∙]年[∙]月[∙]日订立的一份[∙]质押合同。

增加成本

中国

指中华人民共和国。

重大不利影响

指借款人的法律地位、资产状况、财务状况或经营状况发生重大变化，并且依照多数贷款人的合理判断，该等变化已经或将要对借款人完全履行其在本合同项下义务的能力产生重大不利影响。

注册会计师

指[∙]或其他资信良好的，在中国境内具有执业资格的注册会计师。

转让行

转让通知

转让证书

指转让行、受让行及代理行按照本合同附件四（转让证书格式）要求的格式和内容正式签署并提交的一份转让文件。

总承贷额

指美元总承贷额与人民币总承贷额之和，其中美元总承贷额取其人民币等值额。

总额度

指总承贷额与贷款余额之和，其中美元贷款余额取其人民币等值额。

1.2解释规则

1.本合同条款的目录及标题仅为阅读方便而设，在解释合同条款时可予以忽略。

2.“资产”应当理解为包括所有目前和将来的、有形或无形的资