银行合规 加强银行合规文化建设的文章五篇Word格式文档下载.docx

银行合规 加强银行合规文化建设的文章五篇Word格式文档下载.docx

《银行合规 加强银行合规文化建设的文章五篇Word格式文档下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行合规 加强银行合规文化建设的文章五篇Word格式文档下载.docx（7页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

结合新形势、新情况、新问题，完善合规准则体系。

加强员工行为管理制度体系建设，修订完善员工行为守则及配套细则，引导全员以之为镜、自省自律，自觉践行合规要求。

对照合规发展基调，全面梳理政策制度、资源配备、考核机制、工作行为等存在的合规缺陷，制订改进计划和方案并落地实施。

构建全面覆盖、严格有序、科学合理、有效管用的制度体系，引领合规文化建设沿着制度化、规范化、程序化的轨道，向更深的层次和更广的领域健康发展。

重传导，全员有效践行合规。

合规人人有责，各级机构、各条线、各部门要切实承担起本机构、本条线、本部门合规的首要责任。

各级机构负责人不仅自身要合规，更要高度重视合规文化建设工作，自上而下推进合规体系建设，推动普及和践行合规理念。

通过宣讲、会议、培训、考试等方式多方位、多角度传导合规文化，打造优秀的合规文化建设软环境，进一步增强全行员工依法合规的主动性和自觉性，让合规文化真正成为农行人根植于内心的修养。

抓重点，全面增强合规经营能力。

充分发挥合规文化强本固基的作用，提升反洗钱和案防等重点领域合规水平。

推动反洗钱工作在文化、制度流程、信息系统、风险处置、专家队伍等方面实现“五个一流”，全面高水平地达到国际国内反洗钱监管要求。

要将预防作为案防体系建设的首要目标，建立源头严防、过程严管、风险严控、违规严处的案防机制，保障全行经营安全运行。

【篇二】西方有句谚语：

“上帝离魔鬼只差半步”。

喻指人往往因一念之差而由良善之人变为邪恶之人。

因此，合规与否只是心中一个闪念，看似小小的疏忽或失误，给银行带来的风险隐患却是不堪设想的。

那么，如何构建合规文化，实现规范操作，应从以下几个方面做起：

一、加强合规学习教育，谨防各类违规案件的发生。

合规是一种制度，是一种意识，也是一种文化，它时时刻刻体现在业务工作中，融入到员工的思想里。

在前台柜员每一笔业务操作中，在信贷人员每一笔贷款操作程序里，在管理工作的各项任务中，到处都体现着这种制度、这种文化。

在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，理想信念动摇，腐败堕落；

有些人为了完成任务，恣意妄为，无视章法；

还有些人利欲熏心，不惜以身试法，铤而走险。

所以，加强员工合规文化教育势在必行。

二、运用“合规”盾牌，根除违规案件滋生的土壤。

工作中，有时是柜员的一时疏忽，有时是客户经理的一不留神，有时是行长为了员工的利益，但违规已经存在了。

所有案件的发生都是从最不起眼的违规开始的，而结果更是让人扼腕叹息。

人的思想是万物之因，如果从思想上没有接受的理念，就很难付诸于行动。

如果每位员工没有从思想上真正认识到合规经营的重要性，而是为了制度规避违规，那么违规永远会是野地的杂草，遇风则生。

因此，树立合规的经营理念，从思想上转变每位员工对违规的看法势在必行。

让合规成为一种好的习惯，掌握好每项业务的基本要点以及风险要素，抓住每次的培训的机会，从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。

三、完善合规检查制度，根植合规创造价值的理念。

“令必行，禁必止，违必究”是合规文化的组成部分，也是制度执行力的内在要求。

因此，全面建立和启动员工排查制度和定期检查制度，把各项规章制度落实到位,切实防范柜面合规风险势在必行。

一是正激励和负激励相结合。

尊重每一个员工的工作价值，对表现好的、素质高的员工进行正激励；

对出现管理型、责任型案件及存在的严重违规违纪问题、重大风险隐患问题和屡查屡犯问题,依照相关程序提交有权部门处理。

二是增强员工在合规风险管理上的主人翁意识。

一方面鼓励柜面人员在现有科技水平和硬件环境情况下提出合规优化的建议，另一方面切实发挥合规经理的作用，明确业务管理、事中控制、业务审查和监督检查中的职责、权限,做到“责、权、利”相匹配。

三是将“合规创造价值”嵌入业务中，将合规升华成为一种存在可能性的艺术，在防范风险的基础上优化方案。

只有这样，合规的价值才能体现，合规的功能才能发挥，合规文化才能具有长久的生命力。

鲁迅先生说过,打开窗子,清新的空气进来,苍蝇、灰尘、臭气也跟着进来。

如今，现代经济迅猛发展，也带来了诸多问题。

曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。

近年来，有少数领导干部没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱。

它像一个警示牌，时刻提醒着必须建立合规文化。

我们每一名员工，都应该看到，如果没有心境上的至诚，就没有行动上致远。

如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点。

所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。

【篇三】2018年，建行**支行紧紧围绕“晋位”和“赶超”目标，通过“屡查屡犯，此查彼犯综合治理”、“合规管理提升年”等综合活动，继续深化“合规建行人人践行”的创建活动，持续推进合规文化工作，积极培养良好的合规文化。

开展全行合规宣誓，签订合规承诺书。

各部门和网点员工定期面对行徽，举起右手庄严宣誓：

“作为中国建设银行浙江省分行的一员，我在此庄重宣誓：

……”,积极倡导合规经营行为，并在2018年6月与各部门和网点签订“合规承诺书”，使广大员工牢固树立合规底线、红线意识。

推进合规底线学习，加强问责实效。

支行组织全行员工进行《员工合规手册》和三线教育的学习培训，通过部门和网点自学、下网点辅导等多种形式开展合规底线和三线学习，同时通过考试来检验学习的成果。

支行除组织培训学习外，还开展多种形式的检查，对自查和被查过程中发现的轻微违规行为，有效发挥积分管理工具的作用，促进员工提高认识，切实增强员工按章操作、合规经营、防控风险的意识和自觉性，及时督促、纠正员工操作风险行为的发生。

加强合规宣传报道，宣传合规正能量。

支行在征集全行员工合规理念一句话的基础上，各网点在精神墙开辟合规专栏，将员工合规理念上墙，时刻提醒员工将合规操作落实到行动上。

同时通过“党团共建合规促发展”专题征文及演讲比赛由身边人讲身边事，进行主题宣讲和警示教育，将合规工作贯穿在整个经营业务过程中，时时提醒全行员工践行“合规保饭碗，违规砸饭碗”的合规理念。

创新合规教育模式，教育生动活泼。

在一年一度的元宵晚会上，风险管理部与相关网点，利用业余时间自编自导自演了小品《漫话合规从我做起》，反映了银行员工工作的辛苦，面对亲情选择合规的决心，最终赢得亲人支持的欢心。

8月份对新入职的12名员工进行岗前合规教育。

9月份，对新提拔员工进行合规谈话。

利用部门、条线工作会议等加强合规培训教育，将合规培训融入部门机构例会、条线业务会议。

利用数据模型，开展风险隐患排查。

支行利用大数据删选，梳理条线主要业务风险点，如违规飞单、外汇拆分、柜员无理财产品销售资质、客户购买理财产品资质不符、个人消费贷款、信用卡业务、分期业务等，对数据监测模型提取的疑点数据定期进行排查，对疑点排查属实的及时进行整改，消除业务风险隐患。

实现条线内控合规管理从分散的、间断的、被动的控制向体系化、持续性、主动的全面风险管理转变。

加强问题整改反思，遏制违规问题发生。

支行对内外部审计、信贷业务大检查、银监检查等发现的问题，积极落实整改工作，认真分析存在的问题，剖析原因，吸取教训。

同时进一步加强员工合规与风险警示教育，让员工充分认识问题发生的原因，充分利用整改成果，避免同类问题屡查屡犯。

开展突击检查工作，力求排除风险隐患。

支行行领导带队，抽调风险管理部、业务管理部、个金部、公司部、办公室的相关人员组成联合检查小组，每月在营业网点当日营业前和经营部门上班前随机抽取进行突击检查，重点检查代客保管等违规行为以及柜员等人员的尾箱情况。

定期开展员工行为排查，力争问题早发现。

支行一年内除两次全行性的员工行为排查外，利用大数据删选进行专项行为排查，同时根据支行办公室提供的员工清单及身份证号码，通过**市市场监督管理局查询员工是否有经商或兼职行为，通过**市公安局查询员工是否有涉黄、涉赌等行为。

强化内控制度建设，加强风险提示。

根据日常经营中发现的风险点，支行不定期以合规提示书形式开展合规提醒，2018年已发出合规提示书六份、疑点核查通知一份，开展合规谈话三次。

时刻提醒从业人员内控意识、合规意识、责任意识及风险意识，规范日常操作行为，使“合规建行、人人践行”的理念得到认真践行。

【篇四】金融机构每个人都是风险管理者，合规文化无处不在；

在长期的实践中形成了自身的企业文化，与业务特色和经营历史息息相关。

无论处在什么样的发展环境和发展阶段，都应该强调经营的长期特性，避免合规文化的短期行为；

任何抄近路、打擦边球的行为都是危险的，不会有长期的竞争力。

金融机构合规文化建设可从合规文化内涵、合规文化作用、合规文化建设、合规文化实践四个方面进行论述。

合规文化内涵合规文化指在长期发展过程中形成的，被全体员工共同信守的合规风险管理观念、价值标准、道德规范、礼仪风俗、传统习惯的集合。

健康的合规文化应具备以下特点：

一是主动管理合规风险。

二是以企业文化为背景，贯彻以人为本的理念。

三是坚持统一性与差别性、独立性与服务性的统一。

四是提倡真实，注重细节。

其中：

主动管理合规风险，主要体现在：

第一，观念上认识到合规风险的存在和危害，认识到合规风险管理的价值。

第二，建立合规风险管理组织并配备足够的管理人员。

第三，其他部门主动承担起管理本部门合规风险的职责。

第四，各部门之间建立相互制约、相互监督的机制，避免职权职责、责任利益的失衡。

以企业文化为背景，贯彻以人为本的理念上，规范、诚信、创新是基础，在企业文化中体现合规文化的相关内容，如正气、责任、创新、超越；

强化廉洁自律，注重内审建设等。

坚持统一性与差别性，独立性与服务性的统一：

统一性是合规风险管理应遵守统一管理理念、要求及规则；

差别性指针对不同机构、业务采取不同合规风险管理措施；

独立性指由独立的机构、人员、技术管理合规风险；

服务性指合规风险管理要服务于业务发展和金融机构持续经营。

提倡真实，注重细节：

作为高风险的行业，说真话、办实事是合规风险管理的基本要求，注重细节能将合规文化渗透到合规管理的每个环节与层次，实现精细化管理。

合规文化作用金融机构应把合规文化作为企业文化的一部分，加强合规文化建设，将合规文化建设融入企业文化建设全过程，培育“内控创造价值”的文化；

风险控制的最高境界与内控的核心价值都是避免风险事件的发生，