张显芳的开题报告[1]文档格式.doc

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国际银行业并购对中国银行业发展的启示

指导教师：

曹时军副教授

　2010年01月14日

开题报告填写要求

1．开题报告（含“文献综述”）作为毕业设计（论文）答辩委员会对学生答辩资格审查的依据材料之一。

此报告应在指导教师指导下，由学生在毕业设计（论文）工作前期内完成，经指导教师签署意见及所在专业审查后生效；

2．开题报告内容必须用黑墨水笔工整书写或按教务处统一设计的电子文档标准格式（可从教务处网页上下载）打印，禁止打印在其它纸上后剪贴，完成后应及时交给指导教师签署意见；

3．“文献综述”应按论文的格式成文，并直接书写（或打印）在本开题报告第一栏目内，学生写文献综述的参考文献应不少于15篇；

4．有关年月日等日期，按照如“2002年4月26日”方式填写。

1．结合毕业设计（论文）课题情况，根据所查阅的文献资料，每人撰写

1500字左右的文献综述（包括研究进展，选题依据、目的、意义）

文献综述

一．研究进展

在与曹时军老师取得初步探讨后，通过各种途径，包括图书馆查阅书籍、上网关注最新的并购新闻以及与同学讨论交流意见等，开始了相关资料的收集工作，经过近四十多天的收集、查证，已经积累了丰富的资料与信息，为毕业论文设计、答辩的顺利完成奠定了基础。

二．选题依据

国际银行业的并购浪潮给国际金融领域带来了深远的影响，极大地改变了整个国际银行业的竞争格局，当今的市场经济是开放性经济，同时，也给正处于股份制改造的中国银行业在资本扩张、重组整合与融资理念等方面带来了新的启示。

本课题选择依据，就是基于国际银行业并购的发展趋势，我国银行业应该做出怎样的抉择，来寻找未来的发展出路，以应对新的国际竞争。

三．研究目的与意义

并购是资本运营的核心，是经济主体通过资本市场寻求重组整合与资本扩张的最主要的方式。

随着经济全球化趋势的不断深入，银行业机构不仅要面临国内竞争的压力，而且要面对国际市场的挑战。

不论是国有银行还是其他所有制形式的银行，应当尽快掌握资本运营的战略与手段，尤其是其核心手段——并购，可以肯定最先运用和最善于运用交易战略的银行，就有可能获得巨大的领先一步的竞争优势。

银行业并购并非空穴来风，它同样是经济发展到一定阶段的必然产物，现代银行并购有着其广阔的宏观背景和深刻的微观动因。

并购已经是商业银行降低经营成本、增加营业利润的重要途径。

自从上世纪八十年代以来，美国已经有6000家银行被并购，平均一天就有一家银行被合并。

合并后的商业银行，无论在经营业绩还是股票价格都有不同程度的提高。

始于20世纪90年代初的银行并购浪潮呈现出与以往几次并购浪潮不同的特点，主要表现在并购规模巨大、并购参与主体多元化、并购方式多样化以及跨国并购渐成一种趋势。

这次并购浪潮给国际金融领域带来了深远的影响，极大改变了整个国际银行业的竞争格局，美国重新确立了在全球银行业中的霸主地位，欧、日也不甘落后，纷纷通过并购手段组建超级银行，以保持本国、本地区银行的国际竞争力，可以预计新世纪初美、日、欧银行业在国际金融市场上的竞争将更加激烈，惊心动魄的银行资本大战可能还会不断上演。

中国银行业应不断观察国际银行业的并购发展趋势，并作出理性抉择， 

深化机制改革，理性实行并购。

实现并购需要很多的必要条件，而必要条件的取得是靠银行体制改革。

对于国有银行来说，应当转变经营方式，增强自我约束和竞争能力，强化现代化经营观念和意识，按照现代商业银行的方式运作。

积极推进国有商业银行向股份制商业银行发展。

在国家控股的前提下，通过股份制改革，可以促进投资主体多样化，广泛吸收社会资金，充实资本金，从而不断地增强其实力。

同时，根据经济对金融的需求和银行业务量，调整各地区分支机构的设置，控制成本。

对于股份制商业银行来说，他们所存在的困难是规模小、抗拒风险能力弱；

并且在市场准入较为严格的现实下，通过设立分支机构来扩大规模的方式很难在短期内走向国际金融市场。

所以，参与国际分工和国际竞争的成本将进一步扩大。

股份制商业银行应充分利用自身优势以股权或其他方式加快跨行业的资产重组，扩大自身规模，形成金融集团。

面对加入WTO，中国金融市场逐步放开的实际，为了壮大我国投资银行的实力，应积极实行银行的规模化发展战略。

在国际银行业并购浪潮中，我国银行也应将目光放远，实施并购，为海外扩充作好准备，抓住机遇并购，扩展海外市场。

同时，由于银行业的内在不稳定性，国际银行业频频运用并购这把“双刃剑”，其正面效用往往被银行家们所夸大，而潜在的负面效应却被他们所忽略。

一旦这种负效应被急剧累积并暴露，加上外部不良金融环境的催化，国际金融动荡将不可避免，此外，全球银行并购浪潮对传统的金融监管模式产生了前所未有的冲击，使得各国有效的金融监管变得更加困难。

从扩大资产规模增强资金实力方面来讲，应鼓励我国银行业进行并购。

然而不能盲目追求资产规模的无限扩大，而要从财务指标和风险指标等进行评价，要以理性的思维和分析方法去选择。

四．参考文献

［1］安瑛晖.商业银行经营管理学.首都经济贸易大学出版社

［2］夏乐书姜强.资本运营理论与实务.东北财经大学出版社

［3］蒋先玲.项目融资.中国金融出版社

［4］银行并购:

从战略扩张到强化核心能力寻求最佳生存领域山东科技大学,山东,泰安,20082

［5］我国股份制商业银行应对外资金融机构并购的策略探析长沙商贸旅游职业技术学院,湖南,长沙谢早春20085

［6］国际银行并购给我国银行业的启示武汉大学经济与管理学院龙梦洁2007

［7］银行并购:

从战略扩张到强化核心竞争力的转变中南财经政法大学,新华金融保院,湖北,武汉李树林2007223

［8］透析全球银行并购风潮经济瞭望 

张锐20074

［9］葛兆强.银行并购、商业银行成长与我国银行业发展［J］.国际金融研究，2005，（02）

［10］国外跨国银行并购中国商业银行的动因及影响北京林业大学,北京刘特2008

［11］Kode,Ford,Sutherland:

Aconceptualmodelforevaluationofsynergiesinmergersandacquisitions:

Acriticalreviewoftheliterature[J].SA,JournalofBusinessManagement,2008p27-38

［12］牛志强.中国银行业并购研究——动因和效应.北京工业大学,2005,（01）

［13］张尚琼.跨国银行并购动机的研究.山西大学,2007,（06）

［14］Roll,Richard:

TheHubrisHypothesisisofCorporateTakeovers[J].JournalofBusiness,2006,p74-91

［15］.Grant,Robert:

Theresource-BasedTheoryofCompetitiveAdvantage:

ImplicationforStrategyFormation[J].CaliforniaManagementReview,2005,p114-135

［16］.Lewellen,Loderer,andRosenfeld:

MergerDecisionsandExecutiveStockOwnershipinAcquiringFirms[J].JournalofAccountingandEconomics,2007,p209-231

2．本课题要研究或解决的问题和拟采用的研究手段（途径）：

一．研究内容

1．国际银行业并购的概况

2．国际银行业并购的相关理论

3．国际银行业并购的典型案例的分析

4．国际银行业并购的前景

5．国际银行业并购对中国银行业发展的影响

6.中国银行业并购的成因分析

7．中国银行业并购重组的总体战略框架安排

8．银行业并购趋势的预测

二．研究途径

1.查阅资料

主要通过到图书馆查阅一些权威人士的相关著作，与网上查看有关银行并购的资料并时刻关注相关的银行并购信息与动态，来积累丰富的资料，为以后毕业论文设计做好准备。

2.实证分析

在积累丰富资料的基础上，认真学习与总结相关的并购理论，为毕业论文设计提供理论支撑；

关注最新的银行并购案例信息，并与理论相结合，为毕业论文设计提供现实依据。

3.探讨交流

主要是同学间的交流，与老师的探讨，以及查阅杂志书刊关注相关的权威人士的学术交流。

指导教师意见：

1．对“文献综述”的评语：

2．对本课题的深度、广度及工作量的意见和对设计（论文）结果的预测：

指导教师：

年月日

所在专业审查意见：

负责人：

年月日