实验三 凭证传递业务更新实训题目1021讲义Word下载.docx

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实验前已为每位同学提供

（四）教学演示预计时间：

一课时

（五）学生练习时间：

（六）实验项目课时安排：

2课时/周

（七）不同权限柜员配置、柜员分工与协作方式及流程

四、基本业务种类与流程

五、系统操作要点与难点

（一）同一柜员号不允许在两台电脑上分别使用，非正常退出系统时，柜员号仍处于签到状态，柜员必须先对之前的柜员号进行签退再签到。

（二）凭证的下发、领用、上缴、接收上缴必须在上下级行间进行，并且不能跨级进行，比如，支行库管员不能将凭证直接上缴给总行库管员，而是必须上缴给上级分行库管员。

六、实验实训内容

角色一：

分行库管员：

1）领用总行库管员下发的凭证：

银行一卡通、银行一本通、普通存折、现金支票、转账支票各13500张（提示：

可通过【5342领用查询】查获待领用的凭证类型与待领用的数量）；

2）下发凭证：

银行一卡通、银行一本通、普通存折、现金支票、转账支票各3000张至下属支行（提示：

下属支行的机构代码可询问同一业务小组的同学申请到的支行代码）；

3）待业务小组的其他成员将指定凭证上缴后，分行库管员接收上缴的银行一卡通、银行一本通、普通存折、现金支票、转账支票各1000张（提示：

分行库管员接收上缴的凭证类型、凭证数量即下属支行凭证上缴的数量，具体可询问业务小组成员）；

4）将支行库管员上缴的银行一卡通、银行一本通、普通存折、现金支票、转账支票各1000张上缴至总行库管员（总行机构号：

009901）。

角色二：

分行下属支行库管员：

1）领用分行库管员下发的凭证：

银行一卡通、银行一本通、普通存折、现金支票、转账支票各3000张（提示：

可通过【5342凭证查询】查获待领用的凭证类型与待领用的数量）；

2）出库凭证：

银行一卡通、银行一本通、普通存折、现金支票、转账支票各1000张至支行另一名综合柜员（提示：

办理凭证出库业务时，接收凭证的综合柜员应主动清点库管员传递的凭证，并在库管员操作的界面中输入自己的尾箱号、柜员号、柜员密码，两人当面交接相关凭证）；

3）赴支行综合柜员处，协助支行综合柜员将计划外的凭证银行一卡通、银行一本通、普通存折、现金支票、转账支票各300张作凭证入库处理（提示：

详见‘分行下属支行综合柜员实训题４’）。

4）库管员将计划外的银行一卡通、银行一本通、普通存折、现金支票、转账支票各1000张上缴至分行（提示：

分行的机构号可询问业务小组的其他同学）。

角色三：

分行下属支行综合柜员：

１）赴支行库管员处，协助完成凭证出库业务。

（提示：

详细参见‘分行库管员实训题２’）；

２）将从库管员那配调来的凭证中，银行一卡通、银行一本通、普通存折、现金支票、转账支票各100张作废处理

３）将从库管员那配调来的凭证：

银行一卡通、银行一本通、普通存折、现金支票、转账支票各500张调配至网点的第二名综合柜员（提示：

第二名综合柜员的尾箱、柜员号信息可由【53653钱箱当前状态查询】查得，尾数为9的柜员号即支行库管员）。

４）将计划外的凭证：

银行一卡通、银行一本通、普通存折、现金支票、转账支票各300张入库给支行库管员（提示：

双人当面清点、交接凭证，库管员在综合柜员的操作界面中输入自己的柜员号、柜员密码，确认入库信息）。

所有训练题做完，自拟题目继续练习，增强熟练度。

七、实验思考题

（一）我的柜员尾箱里面没有一卡通/普通存折/一本通/存单等凭证怎么办？

（二）为什么我打开尾箱查询页面，页面提示我尾箱不存在？

（三）支行网点库管员、上级分行库管员、总行库管中尾箱中都没有凭证，怎么办？

（四）若操作过程中遇到“总行没有此批卡号，请联系个人金融部”，怎么办？

八、实验流程详解

1、总行柜员

2、分行库管员

3、分行柜员

4、支行库管员

5、支行柜员

（一）凭证下发（交易码:

【5331】）

1、业务介绍

总行（分行）管理部门在接到下属分行（支行网点）有权人员的凭证领用申请并审核通过后，由总行库管员0099019（尾箱0000001）选择【凭证下发】菜单将指定数量的相关凭证下发到指定分行（支行网点），并由我行指定押送车（押送员）押送至分行（支行网点）所在地进行下一步交接工作。

2、业务流程：

3、界面说明：

4、业务凭证

输出凭证：

凭证下发单

（二）凭证领用（交易码：

【5332】）

凭证押送专车（专员）到达指定分行后，分行库管员当面点清实物凭证与申领单上种类、数量是否一致，确认无误在凭证交接单了签字，进入业务系统【凭证领用】菜单将已经申领的重要空白凭证登记入库，以供分行营业部或下属支行网点申领。

2、业务流程

3、界面说明

凭证领用单

（四）凭证出库（交易码：

【5333】）

营业部或支行网点库管员根据银行每天营业的实际需要，将库管箱里面的一部分凭证出库，通过【凭证出库】菜单将指定种类、数量的凭证出库给网点的其他柜员，该业务需要接收凭证的柜员与库管员协同作业，双人复核，当面点清凭证。

凭证出库单

（五）凭证入库（交易码：

【5343】）

营业部或支行网点库管员根据同级柜员所上交的凭证，通过【凭证入库】菜单将指定种类、数量的凭证入库到自己的尾箱。

凭证入库单

（六）凭证上缴（交易码：

【5335】）

分（支）行的库管员根据银行的规定,将尾箱中超过标准数量的凭证上缴给总（分）行的库管员,由分（支）行库管员选择【凭证上缴】菜单将指定数量的相关凭证上缴到指定总行（分行）网点,并由我行指定押送车（押送员）押送至总行（分行网点）所在地进行下一步交接工作

凭证上缴单

（七）接收上缴（交易码：

【5336】）

凭证押送专车（专员）到达指定总（分）行后，库管员当面点清实物凭证与申请单上种类、数量是否一致，确认无误在凭证交接单了签字,由总（分）行库管员选择【凭证上缴】菜单将指定数量的相关凭证存入自己的尾箱中。

凭证收缴单

（八）凭证调配（交易码：

【5337】）

1业务介绍

营业部或支行网点普通柜员之间，可以根据营业需要通过【凭证调配】将尾箱里面的凭证相互调配，此业务需要两名柜员协同作业，双人复核，当面点清凭证。

凭证调配的结果是将一名柜员尾箱里指定类型、数量的凭证转移到另一位柜员的尾箱里面供其使用。

凭证调配单

九、常见问题解析

（一）凭证下发

场景一：

原因：

输入的部门号错误

解决方法：

输入正确的部门号

场景二：

支行库管员不能下发凭证给支行柜员

用总行库管员向分行库管员下发或用分行库管员向支行库管员下发

场景三：

凭证数量与凭证号码不一致

核对检查，确保凭证数量与凭证号码一致

场景四：

输入的凭证起始号码或终止号码错误

通过5341查询正确的凭证号码

（二）凭证领用

凭证不允许拆分领用

通过5341查询对应凭证的批次并输入正确的起始、终止号码

（三）凭证出库

通过5341查询正确的凭证的起始、终止号码

输入的尾箱号是本行库管员的尾箱号，库管员不能对自己做出库交易

输入正确的尾箱号

（四）凭证入库

输入的库管员柜员号错误

输入正确的库管员号码

该尾箱中并没有此批凭证

通过5341查询对应凭证的批次

（五）凭证上缴

场景一

凭证数量和凭证号码不一致

解决方法:

录入正确的凭证数量

场景二

对方的机构号应当为上级库管员所在的机构号

解决放法：

录入上级库管员所在的机构号

3、接收上缴

上缴的机构应为接收机构的下级机构

录入接收机构的下属机构的机构号码

场景三

拆分领用了上缴的凭证

上缴的凭证应当一次领用，不得拆分

（六）凭证调配

输入的尾箱号不正确

录入接收柜员的尾箱号

输入的尾箱号不正确，柜员不能为自己的钱箱调配

录入接收柜员的尾箱号

（七）凭证作废

录入的起始号码大于最小凭证号

应从起始的凭证号开始

凭证号与凭证类别对应不上

输入正确的凭证号码

原因:

柜员的尾箱没有此批凭证

录入正确的凭证号码

（八）凭证冲正

被冲账的凭证流水不存在

录入正确的凭证流水号。

十、相关基础知识

（一）、有价单证的核算

1、有价单证核算的基本规定：

（1）有价单证包括：

金融债券、代理发行政府债券、中央银行债券、其他企业债券、旅行支票、定额存单、定额汇票、定额本票以及印有固定面值金额的其他有价单证。

（2）有价单证一律纳入表外科目按有价单证的面值金额进行核算。

未售出的金融债券、代理发行政府债券、中央银行债券、其他企业债券等，使用“未发行债券”表外科目核算；

旅行支票、定额存单、定额本票、定额汇票以及印有固定面值金额的其他有价单证，使用“有价单证”表外科目核算。

（3）有价单证核算必须贯彻“证帐分管”原则。

会计部门管账，按科目设置表外科目总账和“有价单证登记簿（代明细分户账）”，按有价单证的种类，年度设户核算；