佣金系统概要设计说明书Word格式文档下载.docx

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1.2项目背景

为落实监管要求，需要根据公司佣金跟单管理流程，规范佣金配置、跟单、支付及统计分析。

强化系统刚性管控，结合销售人员绩效考核用的数据，计算中介机构和营销员的佣金并支付，定期按时生成保监会要求的分险种、分渠道报表。

因此将佣金跟单逻辑处理部分单独从承保核心业务系统中剥离出来，作为单独的系统存在。

1.3项目范围

佣金配置管理：

提出佣金配置处理流程、处理规则和相关的控制规则。

佣金跟单管理：

提出佣金跟单处理流程、处理规则和相关的控制规则。

佣金支付管理：

提出佣金支付处理流程、处理规则和相关的控制规则。

佣金统计管理：

提出佣金统计处理流程、处理规则和相关的控制规则。

1.4读者对象

本规格的阅读、使用者包括：

●项目主管

●项目经理

●设计人员

●开发人员

●测试人员

●质量控制人员

1.5术语和缩写词

名词和缩略语

解释

佣金

保险公司支付给保险个人代理人、保险专兼业代理机构的代理费用或者保险经纪机构的费用。

佣金比例

是指佣金占保费的比例，分为佣金跟单比例和佣金支付比例。

佣金上限比例

是指在委托代理合同、经纪业务合作协议或经纪合作确认函中约定的最高佣金比例。

佣金跟单比例

是指产品线部门根据产品特征、客户群和渠道等因素确定某类产品的佣金比例。

佣金支付比例

是指实际支付的佣金比例，该比例是在不超出佣金跟单比例范围内，依据事先确定的考核方案或约定条件，一次或多次支付保险个人代理人、代理机构或经纪机构的佣金比例。

1.6参考文献

《关于开发销售费用管理系统（佣金管理部分）业务需求的函.doc》

《佣金管理系统需求规格说明书1.0.doc》

2概要设计

2.1系统整体设计

系统关系图

1.用户管理系统、单点登录系统、数据字典系统和打印系统为佣金管理系统提供公共服务。

2.佣金管理系统和销管系统为承保核心系统、电子商务平台提供跟单佣金信息，同时佣金管理系统负责管控跟单佣金的调整。

3.佣金管理系统从收付费系统提取实收信息，并提供收付费佣金结算信息。

收付费佣金支付后，将支付信息回送佣金管理系统。

4.佣金管理系统将佣金支付信息报送行业平台（目前佣金系统暂不支持与行业平台交互）。

2.2系统间流程设计

2.3系统功能设计

2.3.1佣金配置管理

拥有佣金配置管理相关权限的人员在进入佣金配置管理模块，可查看、订制及维护自己归属机构下的佣金跟单配置规则。

佣金配置管理模块包括：

佣金配置、配置查询、模拟匹配三个子模块。

2.3.1.1佣金配置

2.3.1.1.1功能说明

佣金规则配置，拥有佣金规则配置权限的相关人员，可根据产品相关要素配置或差异化订制佣金跟单规则并可以进行佣金规则查询。

2.3.1.1.2功能设计

1.配置方式

分公司佣金配置人员在总公司佣金系统中配置规则，审核通过后，系统自动清分到相应分公司。

如果配置的规则属于总公司级别，系统自动清分到所有分公司。

2.配置途径

系统提供两种模式进行佣金配置：

1）通过系统配置页面进行跟单规则配置；

2）通过系统提供的配置模版（Excel文件），按照模板填写完规则数据后，通过系统提供的规则导入功能将配置文件中的规则批量导入进系统。

3.存储说明

佣金跟单规则在数据库存储中分出两套结构进行存储：

1）一套用于存储未正式生效的规则数据，同时这些数据也作为配置记录已方便进行配置轨迹查询。

2）一套用于存储已生效审核使用的规则数据。

2.3.1.1.3界面原型

佣金配置页面

2.3.1.1.4信息要素

Ø

输入说明：

（佣金配置信息）

输入域

必填否

输入格式

输入实例

域显示长度

缺省值

备注

归属机构

是

11000000

双击域

系统来源

车险承保系统

下拉框；

取值来自系统参数

业务来源

否

02

渠道代码

险类

05

产品

DAA

销售员

1101001011

业务分类

A

下拉框

10

文本框

生效日期

当前系统日期

时间控件

失效日期

佣金配置日期

只读域

佣金配置人

当前登录人员

佣金配置优先级

1

有效状态

2.3.1.2配置审核

2.3.1.2.1功能说明

佣金配置人员配置完规则后，即可提交审核。

佣金配置审核人员可进行规则提交上级、驳回下级、审核通过和审核部通过处理，并可以查询历次审核结果。

2.3.1.2.2功能设计

1.配置审核采用jbpm工作流实现，根据系统设置的工作流程图进行审核。

2.审核人员审核时，系统自动根据当前审核人员角色列举出可选审核流向（参见佣金配置审核工作流程图），审核人员可以提交上级审核、驳回给下级或者佣金配置人员、审核通过和审核不通过处理。

佣金配置审核工作流程图如下：

2.3.1.2.3界面原型

配置审核查询页面

配置审核页面

2.3.1.2.4信息要素

审核状态

输出说明：

展示域

展示格式

展示实例

优先级

2.3.1.3规则清分

2.3.1.3.1系统设计

佣金规则清分采用总分部署架构，如下图：

总分公司两级部署

系统分别部署在总公司和各省级分公司的业务中心。

数据存储方式

总公司统一进行规则配置，然后将佣金配置规则数据清分到各省公司。

2.3.1.3.2技术实现

规则清分采用JMS技术方案实现。

JMS（JavaMessageService）是访问企业消息系统的标准API,它便于消息系统中的Java应用程序进行消息交换,并且通过提供标准的产生、发送、接收消息的接口简化企业应用的开发。

JMS是用于和面向消息的中间件相互通信的应用程序接口。

它既支持点对点（point-to-point）的域，又支持发布/订阅（publish/subscribe）类型的域，并且提供对下列类型的支持：

经认可的消息传递,事务型消息的传递，一致性消息和具有持久性的订阅者支持。

WebLogic中本身已经集成JMS服务。

WebLogicJMSServer也完全遵从JMS规范,还支持集群,并应用于实际企业系统.

技术实现流程如下：

2.3.1.4多代理方案清分

销管系统配置多代理拆分方案后，会自动将信息发送给总公司佣金系统。

总公司佣金系统会根据归属机构自动清分到分公司。

清分方案参见规则清分章节。

2.3.2佣金跟单管理

2.3.2.1功能描述

业务系统在出单时，从佣金系统获取佣金跟单比例。

业务人员也可根据实际业务情况需要佣金比例在未合同比例上限范围内做出调整，此时需要向佣金系统发送申请，由佣金系统记录并对超上限申请进行审核，审核完成后将审核结果反馈给业务系统，业务系统根据最终审核决定是否允许超上限比例出单。

2.3.2.2功能设计

1.获取佣金跟单比例设计

规则计算流程如下：

佣金规则计算流程

业务出单系统在出单时会根据产品相关信息及代理人信息到佣金系统里匹配唯一佣金跟单规则返回给业务系统。

步骤1、获取有效规则，即有效状态为有效，出单日期在有效期内，且审核状态为审核通过的规则记录，如果有符合条件记录，进入步骤2校验，否则，调用销管系统，获取合同规定比例上限，如果有满足的合同上限比例，返回给出单系统，否则提示“无匹配规则”

步骤2、根据保单信息，根据归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、销售人员、业务分类、专标类型获取规则范围，获取规则如下：

归属机构相同，其他都为空

归属机构、业务来源，其他为空

归属机构、业务来源、渠道码相同，其他都为空

归属机构、险类相同，其他都为空

归属机构、险类、产品相同，其他都为空

归属机构、销售人员，其他都为空

归属机构、业务分类，其他都为空

归属机构、专标类型，其他都为空

归属机构、业务来源、险类相同，其他都为空

归属机构、业务来源、险类、产品相同，其他都为空

归属机构、业务来源、销售人员相同，其他都为空

归属机构、业务来源、业务分类相同，其他都为空

归属机构、业务来源、专标类型相同，其他都为空

归属机构、业务来源、渠道码、险类相同，其他都为空

归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品相同，其他都为空

归属机构、业务来源、渠道码、销售人员相同，其他都为空

归属机构、业务来源、渠道码、业务分类相同，其他都为空

归属机构、业务来源、渠道码、专标类型相同，其他都为空

归属机构、业务来源、渠道码、险类、销售人员，其他都为空

归属机构、业务来源、渠道码、险类、业务分类，其他都为空

归属机构、业务来源、渠道码、险类、专标类型，其他都为空

归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、销售人员，其他都为空

归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、业务分类，其他都为空

归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、专标类型，其他都为空

归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、销售人员、业务分类，其他都为空

归属机构、业务来源、渠道码、险类、产品、销售人员、业务分类、专标类型全部相同

2-1如果无符合条件记录，查询上级设置规则记录,递归获取，一直获取到最高级别，规则同上，否则获取合同规定比例上限，如果有满足的合同上限比例，返回给出单系统，否则提示“无匹配规则”

2-2如果返回唯一符合条