上海浦东发展银行网上保理操作手册V04Word文档格式.docx

上海浦东发展银行网上保理操作手册V04Word文档格式.docx

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●功能说明

该功能提供保理业务的卖方客户下载我行保理业务所需文档

●操作权限

该功能由保理业务的卖方客户操作

●操作步骤描述

点击”下载”链接，可以分别下载”债券转让通知书”和”出口保理融资申请书”

注意：

必须使用IE6.0以上版本才能下载文档，如果浏览器不满足该要求，请升级到IE6.0以上版本再做下载。

5“单笔发票录入”交易

该功能提供保理业务的卖方客户录入与其有业务来往的买方客户的发票。

点击下拉框选择要做发票录入的买方客户，并且选择该笔发票的币别，再输入该笔发票的发票号码，发票日期，发票提单日（可以点击日历按钮选择想要输入的日期，也可以直接在日期文本框中输入），点击”提交”按钮,进入单笔发票录入确认页面。

网银系统会根据录入的发票的发票生效日（根据贵企业在我行委托的业务实际情况，一般是发票提单日，也可以是发票日期）加上该笔发票的帐期计算得出该笔发票的到期日。

本页面的”发票生效日依据标志”一栏说明录入的这笔发票的发票生效日是取发票日期还是发票提单日，当前这笔交易是取发票提单日作为发票生效日。

点击”返回”按钮，返回”单笔发票录入”界面，可以重新录入发票信息

点击”确定”按钮，网银系统会根据网银管理员为网上保理功能组所做的授权模式设置来判断客户所做的交易是否需要操作员所在企业的具有更高交易操作权限的授权人员来对当前操作员所做的交易进行授权。

如果系统判断交易不需要授权，那么单笔发票录入的交易请求被直接发送到保理业务系统处理，处理成功之后，网银系统会显示如下界面：

当前这笔发票录入交易被判断为需要授权，网银系统提示该笔交易需要授权，如下页面所示：

当前操作员所属企业的具有授权权限的人员即授权员登入公司网上银行系统

网银系统会自动在左菜单右边的主界面显示提示信息，如果有该授权员可以做授权的交易，那么主界面就显示类似如上”您共有2个可以授权的交易”这样的提示信息，授权员点击该提示信息右边的”进入交易授权”按钮，进入”待授权网银交易列表”页面，交易列表的”交易名称”一栏提示授权员可以授权的是什么交易。

本页面显示：

有一笔本企业的操作员所做的”单笔发票录入”交易等待授权员授权。

授权员点击这笔待授权的单笔发票录入交易的流水号链接，进入”待授权网银交易详细信息”页面，如下所示:

授权员admin2看到的这笔待授权交易的信息就是本企业操作员admin1所做的这笔单笔发票录入交易的交易信息，授权员admin2看到的这笔待授权的交易的流水号和操作员admin1所看到的提示交易需要授权的页面上显示的序号是一样的，都是”5000026662”，说明企业的授权员有权对同企业交易权限低的操作员所做的交易进行授权。

授权员审核这笔待授权交易的详细信息，如果审核认为可以通过，授权员点击”授权”按钮，网银系统开始真正处理操作员admin1所做的这笔单笔发票录入交易，即将交易请求发送到保理业务系统进行处理，如果保理业务系统处理成功，网银系统将显示如下页面:

如果操作员录入的发票号码在保理系统中已存在，即操作员重复录入了发票，这种情况下授权人员点击＂授权＂按钮发送交易请求到保理系统，保理系统将拒绝该笔发票录入的请求。

网银系统会提示：

”主机拒绝”，同时显示拒绝原因

如果授权员审核认为这笔交易不应该被通过，可以点击”拒绝”按钮，网银系统拒绝处理这笔交易，即这笔单笔发票录入交易的发起人也就是操作员admin1所做的发票录入操作被具有授权权限的授权员审核之后拒绝通过，操作员admin1所做的发票录入交易没有得到网银系统处理。

只有得到网银系统处理的交易才会被后台的保理业务系统处理，系统才会记录录入的发票信息。

点击”拒绝”按钮，会显示下面的界面

6“批量发票导入”交易

该功能提供保理业务的卖方客户使用Excel文件模板录入与其有业务来往的买方客户的发票，一次可以录入多笔发票

操作权限

●操作步骤描述

点击”文件模板下载”按钮，下载批量发票录入所需要的Excel文件模板。

按照Excel文件模板中的”填写说明”录入发票信息并保存后，点击界面上的”浏览”按钮，选择保存有录入的发票信息的Excel文件，再点”提交”按钮，进入如下的”批量发票导入确认”页面，页面显示在Excel文件中录入的发票的总笔数以供操作员确认。

操作员如果确认录入的发票的总笔数，点击”确定”按钮，同”单笔发票录入”交易一样，网银系统会判断用户所做的交易是否需要授权，

如果系统判断交易不需要授权，那么批量发票导入的交易请求被直接发送到保理业务系统处理，处理成功之后，网银系统会显示如下界面：

如果交易被判断需要授权，系统提示用户需要等待授权员复核他所做的交易。

当前这笔交易被系统判断为需要授权，因此进入如下界面：

同”单笔发票录入”交易一样，和操作员属于同一企业的具有授权权限的授权员admin2登入网银系统，根据网银的提示信息进入”待授权网银交易列表”页面，如下所示：

授权员可以看到有一笔”批量发票导入”交易等待他做复核，点击流水号链接进入如下界面查看待授权的”批量发票导入”交易的详细信息,如下所示：

如果授权员审核认为可以让这笔”批量发票导入”交易通过，就点击“授权”按钮，交易成功后显示如下界面：

如果操作员录入的发票号码在保理系统中已经存在，即操作员重复录入了发票，这种情况下授权人员点击＂授权＂按钮发送交易请求到保理系统，保理系统将拒绝处理这些发票。

”主机拒绝”，同时显示拒绝原因。

7“发票转让申请书打印”交易

该功能提供保理业务的卖方客户查询转让的发票，并且可以选择要转让的发票，点击”下载”按钮下载一式三联的<

<

债权转让通知书>

>

客户在界面下拉选择要做发票转让查询的买方客户，如果选择”全部”，就查询对所有关联的买方客户的转让的发票,如果选择某一买方客户，就只查询对该买方客户所转让的发票。

然后在”起始日期”和”终止日期”文本框输入想要做查询的时间段的日期（起始日期可以不输入，如果不输就查询到终止日期为止的所有满足查询条件的转让的发票信息），点击”查询”按钮，进入”发票转让申请书打印”这一查询结果页面，如下所示：

系统会显示所有当前卖方客户做过转让的发票，发票笔数超过一页能够显示的发票笔数（每页10笔），系统分页显示信息，点击”首页”，”上一页”，”下一页”按钮可以翻页查看查询结果信息。

在”发票号码”一栏中标记有*号的发票已经被提交到我行保理业务系统处理中。

如果需要打印某些发票的债券转让通知书，先选择要被打印在债权转让通知书里面的发票，可以翻页选择发票，也可以撤销自己原先选择过的发票。

如下页面所示:

确认选择的都是自己要做债权转让通知书打印的那些发票后,点击”下载”按钮，系统会下载包含了一式三联的<

的zip压缩文件，客户选择”保存”该文件后，解压缩开该zip文件，可以看到<

内记录了选择所打印的那些发票的信息，并且可以按照zip文件解压缩后得到的ReadMe.txt文件的操作提示打印这三联<

。

8“融资申请”交易

该功能提供保理业务的卖方客户查询已经申请融资但尚未受理的发票信息和可以申请融资的发票信息，并且可以录入希望融资的目标金额，提交融资请求给银行处理。

选择买方客户和融资币别，点击”查询”按钮，进入如下页面:

＂最大可融资金额＂显示的金额为当前系统计算结果，仅供参考；

浦发银行保留是否核准融资或融资金额的权力;

点击”下载”按钮，可以把本页面的信息以html文件的形式下载下来。

如下所示：

卖方客户可以使用如下两种方式进行融资申请,注意：

至少必须选择一笔发票申请融资。

一．选择一笔要做融资的发票，并在”目标融资金额”文本框中输入申请融资的金额，该金额不能超过申请融资的这笔发票的可融资余额。

可以不填写目标融资金额，此时，系统将以申请融资的这笔发票的可融资余额作为目标融资金额

点击”提交”按钮，进入如下页面：

二.选择多笔要做融资的发票，并在”目标融资金额”文本框中输入申请融资的金额，该金额必须和申请融资的这些发票的可融资余额的总和相等。

也可以不填写目标融资金额，此时，系统将计算出申请融资的这些发票的可融资余额的总和作为目标融资金额

点击”确定”按钮，网银系统判断该笔交易是否需要授权，如果不需要授权，交易请求被发送到保理业务系统处理，处理成功之后，网银系统会显示如下界面：

当前这笔交易被网银系统判断为需要授权，网银系统提示客户交易需要授权：

同企业的授权员登入公司网银，进入”待授权网银交易列表”页面，可以看到有一笔”融资申请”交易等待他做复核

点击流水号链接查看这笔待授权的”融资申请”交易的详细信息：

如果授权员拒绝通过这笔交易，可以点击”拒绝”按钮，这笔融资申请的交易请求不会被处理

如果授权员审核认可这笔交易，点击”授权”按钮，交易请求被发送到保理业务系统进行处理，交易处理成功之后显示如下页面：

9.“卖方额度查询”交易

该功能提供保理业务的卖方客户查询该客户在保理系统中建立的与其它买方客户之间的额度币别、融资额度种类，融资额度、可使用融资额度、融资额度到期日等信息。

直接点击”网上保理”左菜单上的“卖方额度查询”链接，进入“额度查询结果信息”页面,如下所示：

点击该页面的”下载”按钮，可以把卖方客户在保理系统中建立的与其它买方客户之间的所有额度信息以Excel文件的形式下载下来。

10.“应收帐款明细查询”交易

该功能提供保理业务的卖方客户查询卖方客户的应收帐款明细

客户选择想要做应收帐款明细查询的买方客户。

若选择"

全部"

则列示卖方客户关联的所有买方客户在保理业务项下的应付帐款信息。

若选择某一买方客户,则列示所选择买方在保理业务项下的应付帐款信息。

再输入查询的起始日期和终止日期（起始日期可以不输），点击”查询”按钮，进入”应收帐款明细查询结果信息”页面：

点击”下载”按钮，可以把满足客户输入的查询条件的所有应收帐款明细信息以Excel文件的形式下载下来。

点击”返回”按钮，返回”应收帐款明细查询”页面，可以重新输入查询条件再做查询

11.“买方还款明细查询”交易

该功能提供保理业务的卖方客户查询关联买方客户的还款明细