保理业务付款代理三方协议模版Word文档下载推荐.docx

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指定银行和采购商将通过电子平台处理该等付款义务事宜相关资讯。

D．三方一致认为本协议项下的电子平台是指XX提供的金融资讯服务系统（以下简称“XX系统”）。

E．三方一致同意由XX根据本协议的条款和条件通过XX系统为指定银行和采购商提供相应的金融资讯服务。

因此，基于三方在本协议项下的相互承诺、条件和条款、陈述和保证，指定银行、XX、采购商在此达成本协议如下：

第一条：

定义

本协议中：

“关联方”是指就一方而言，任何现在或将来直接或间接被该方控制的实体，或任何现在或将来直接或间接控制该方的实体，或任何现在与将来与该方共同受控于他方的实体`,包括但不限于指定银行与指定银行总行和其他任何分行、代表人办事处、关联企业、代理人等。

“本协议”是指本付款服务协议，包括其附录及附件，及其根据本协议条款可能进行的不时修改后的版本。

“营业日”是指中国境内的商业银行对外营业的日子。

“电子平台”是指XX系统。

“支付账户”是指具有第3.1条所列的含义。

“设备”是指XX为了登录或使用XX系统而向指定银行和采购商提供的所有设备，包括所有验证产品。

“费用”是指具有第4.1条所列的含义。

“损失”是指任何索赔、责任、损失、损害、成本或费用，包括但不限于律师费、法院诉讼费、仲裁受理费、其他争议解决费用等。

“一方”是指指定银行、XX、采购商中的任何一方，视上下文要求而定。

“三方”或“各方”是指指定银行、XX、采购商的合称。

“应付账款明细表”是指采购商在对供应商提交的货物验收无误后向指定银行发出付款指示，指示指定银行在应付账款到期日通过从采购商的相关支付账户扣除一笔指定金额来偿付该笔应付货款的汇总明细表。

它包括了采购商内部编码，供应商名称，供应商开户银行，供应商账号，应付账款金额，应付账款付款日期等详情。

“应付账款付款日期”“是指采购商在应付账款明细表中所载明的付款义务执行日，若该日期为银行非营业日，则为该日期后的首个营业日。

“扣款指示”是指采购商向指定银行发出的付款委托，授权指定银行在应付明细表中所载明的应付账款付款日期，从采购商的相关支付账户扣除一笔指定金额来向供应商支付该笔金额。

扣款指示应该在付款日期的3个营业日之前由采购商向指定银行签发，以便指定银行作为执行之前收到的应付账款明细表的扣款凭证。

“扣款指示日期”是指扣款指示产生日期。

“中国”是指中华人民共和国，就本协议而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区、台湾地区。

第二条：

付款代理

2.1委托代理

采购商特此委托指定银行作为其相应基础交易的付款代理，且指定银行特此接受此委托。

采购商承诺并保证，本协议有限期内，除非指定银行书面同意或满足本协议约定之条件，否则采购商的上述委托不论在什么情况下均是不可撤销、不可解除的。

除指定银行另有承诺或与采购商另有约定外，指定银行不因接受该等委托成为采购商付款代理而向供应商或任何第三方承担任何其他责任或义务。

指定银行因接受该等委托成为采购商付款代理而产生的任何损失应由采购商向指定银行全额补偿，但该等损失是由于指定银行自身原因导致的除外。

第三条：

支付账户与支付流程

3.1支付账户

一经签署本协议，采购商应在指定银行开设一个账户（以下简称“支付账户”）。

一旦应付账款明细表和/或扣款指示规定的金额到期应被支付时，根据本协议，采购商不可撤销、不可解除地授权指定银行从支付账户划出应付账款明细表和/或扣款指示规定的金额，以便指定银行按照应付账款明细表和/或扣款指示向供应商付款。

3.2应付账款明细表和扣款指示

3.2.1应付账款明细表

应付账款明细表一旦经过采购商核准并且上传XX系统，且经由快递，邮寄，传真，或指定银行同意的其它方式送达指定银行，即构成了采购商对指定银行的有效付款委托；

并且，除非另有规定，否则该付款委托是不可撤销，不可更改的。

在下列情况下，且经指定银行书面同意，该付款委托可由采购商进行撤销：

a）指定银行在收到采购商的撤销指示之前，尚未购买该付款委托对应的应收账款债权，或尚未接受供应商对该付款委托对应的应收账款债权的贴现申请，或者尚未对该付款委托对应的供应商指定账户进行指定的付款；

并且，

b）该撤销指示必须在银行营业日下午1点之前送达指定银行。

对于1点之后送达的，即使送达方式是通过XX系统的，也视同为指定银行在下一个营业日下午1点之前收到。

c）撤销指示必须通过XX系统、快递、邮寄、传真或指定银行同意的其它方式送达指定银行。

3.2.2扣款指示

a）采购商将使用与指定银行约定的格式签发书面扣款指示，并将该书面扣款指示正本提交指定银行。

上述扣款指示列出了采购商的支付账户、供应商名称，供应商收款账户，供应商收款银行名称，应付账款金额，应付账款到期的付款日期等详情。

指定银行无义务接受任何受中国法律法规禁止的扣款指示。

b）上述扣款指示的书面正本，应于应付账款到期日3个营业日前通过快递、邮寄、传真或指定银行同意的其他方式提交指定银行。

上述应付账款明细表、撤销指示和/或扣款指示如以传真等非提交书面正本的方式送达指定银行者，采购商应于7个营业日内将书面正本经由快递或邮寄等方式送达指定银行。

如果在前述约定的期限内，指定银行未收到书面正本，则指定银行有权拒绝采购商继续以传真等方式提交非书面正本的应付账款明细表、撤销指示和/或扣款指示。

3.3到期支付

a）在相关应付账款到期日下午3点以前，采购商应当在支付账户中存入充足的资金，以便指定银行划付相关扣款指示规定的金额，以及其他费用（即本协议第4.1条所列者）。

b）指定银行于收到合法的扣款指示后，且采购商在相关应付账款到期日下午3点以前在支付账户中存入充足的资金的情况下（如采购商已划款至指定银行但尚未进入采购商支付账户的，经指定银行确认者，不视为未存入充足资金），指定银行应于应付账款到期日向供应商（或依据第3.4条的规定的指定人）支付到期应付账款，并按照相关扣款指示的条款，通过自动清算系统或汇款等方式立即将可用资金转到上述供应商（或依据第3.4条的规定的指定人）开设的银行账户。

前述情况下，若供应商已将该应收账款转让给指定银行的，指定银行应在该应付账款在到期日扣划应收款项至指定银行账户。

c）资金到账的约定:

在应付账款到期日当天，指定银行在下午3点确认采购商的资金尚未到账，得联系采购商以确定资金状态，并据以安排相关作业。

d）如果在前述第3.2.2b条款约定的期限内，指定银行未收到采购商的书面正本扣款指示，或者扣款指示无效，或者指定支付账户的资金不足，则得（i）采购商在此授权指定银行从其在指定银行（包括但不限于指定银行之总行及其分支机构）开设的任何账户划付同等资金，指定银行并应于划付后将其决定及内容书面通知采购商，或（ii）由指定银行与采购商于本协议外另外约定，若采购商的资金未能于下午5点前划入银行账户的，由指定银行按与采购商的约定垫付并计收利息。

3.4供应商指定人

供应商仅可以指定指定银行收取采购商于到期日相关应付予供应商之账款。

采购商同意供应商将前述之账款债权转让给指定银行，且采购商不可撤销、不可解除的授权指定银行于应付账款到期日收取该账款。

指定银行收取该应付账款之行为并不属违反本协议的条款和条件。

3.5优先抵销条款

若采购商在支付账户内的存款金额不足以划付与该应付账款明细表和/或扣款指示相关的各项损失以及在相关应付账款到期日到期应支付的费用的，则采购商应依本协议2.1条之规定，向指定银行先行全额赔偿指定银行因接受该等委托成为采购商付款代理而产生的任何损失。

上述损失和费用在被全额赔偿前，指定银行无义务划付到期的应付账款明细表和/或扣款指示规定的应支付金额。

因采购商的支付账户或其在指定银行开设的其他账户的资金不足导致无法支付或划付的，任何应付账款明细表和/或扣款指示应一直保持未付款状态，直至采购商上述账户内存有足够的资金。

3.6资讯、资料访问

a）就采购商在本协议项下承担的义务而言，采购商应充分保存其通过XX系统完成的所有交易的记录，包括XX系统要求保存或填写的与任何基础交易相关的资讯。

采购商在本协议有效期内以及法律法规可能要求的更长期限内应负责保存其依据第3.6条的规定保存的各项记录。

但保存期限最长不超过3年。

b）若采购商向指定银行和XX提供相关资料，采购商应保证其提供的上述资料已获得各相关方的同意，包括任何必要的审批，且不违反相关保密协议和保密法律法规。

采购商同意指定银行和XX及其关联方在实现本合同目的范围内使用及处理上述资料，同时同意指定银行和XX向应付账款明细表和/或扣款指示规定的供应商披露上述资料，但指定银行与XX就所得资料负保密责任。

c）采购商应允许指定银行和XX在合理的时间（须提前通知采购商）查验及复制采购商保存的且与本协议及基础交易相关的任何必要的记录，以便指定银行和XX遵守任何政府机关、行政机构、司法机关或其他具有管辖权的任何主管机关的规定、指示或要求。

如不须再使用前述纪录时，应将上述任何文件（包括复印件、电子文档等一切形式文件）一并退还采购商。

3.7其他承诺

a）采购商同意，一旦基础交易文件或任何相关协议无效、不可执行、不可履行，采购商应及时按本协议3.2条款 

对已经有效的付款委托作出撤销，否则其义务不受影响。

b）采购商向指定银行提出的应付账款明细表和/或扣款指示及其在指定银行开设的支付账户应视为采购商作出以下声明：

自应付账款明细表和/或扣款指示日期起，采购商在本协议项下作出的陈述和保证是合法真实准确的，采购商未违反其在本协议项下作出的承诺或承担的义务。

第四条：

费用

4.1指定银行费用

采购商应向指定银行支付本协议约定的各项费用、佣金以及与指定银行在本协议项下所供服务相关的其他费用（以下统称“费用”），具体金额以采购商与指定银行不时达成的书面约定为准。

如双方未达成书面约定或约定不明确，则视为免费。

第五条：

XX系统及服务

5.1XX服务

XX将通过XX系统向指定银行和采购商提供金融资讯服务，指定银行和采购商同意根据本协议第五条约定使用该系统。

a）采购商利用XX提供的XX系统上传与基础交易有关的资讯，包括但不限于相关的订单编号和发票资讯。

b）采购商将通过XX系统确认基础交易对应的供应商，采购商将通过XX系统生成书面应付账款明细表和/或扣款指示，提交指定银行供指定银行批准。

c）指定银行将通过XX系统了解采购商上传或确认的相关资讯。

5.2XX系统许可授予

a）根据本协议的条件和条款，XX在此授予指定银行和采购商在本协议有效期内享有有限的、仅限指定银行和采购商自己使用的、非排他的、不可转让和不可再许可他人的、访问和使用XX系统的，以及就使用XX系统不时提供的所有有形资讯（包括电子形式的资讯）（以下简称“政策和程式”，连同XX系统合称“许可资源”）的许可和授权，该许可和授权仅限于指定银行和采购商为本协议规定的目的使用（以下简称“许可”）。

除非本协议另有明确规定，指定银行和采购商对许可资源或其任何部分不享有任何其他权利（包括但不限于所有权、知识产权）和权益。

b）指定银行和采购商确认：

XX系统的所有权利和权益，包括但不限于所有发明、专利、