商业银行业务与经营教学大纲文档格式.docx

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课程性质与特点

《商业银行业务与经营》是高等学校金融学专业的主干课程，在教学计划中列为专业必修课。

它以微宏观经济学、货币金融理论为基础，涉及会计学、市场营销学、公司财务学等课程知识，紧跟国际银行业经营惯例，服务于国内银行业的改革发展，系统地介绍商业银行经营管理的基本理论、基本业务以及管理技术。

具有理论起点高、多学科连接、社会联系广、实务应用性强的特点。

教学目的与要求

《商业银行业务与经营》课的教学目的是，为了学生能系统地掌握商业银行经营管理的基本理论和基本技术，了解商业银行的基本业务和最新业务，熟悉银行业国际惯例以及当前的各种金融法规、政策、制度办法，关注经济金融改革的焦点问题，更好地为国家经济建设服务。

《商业银行业务与经营》课的教学要求。

教学理念以教书育人为宗旨，注意吸收先进教学成果，平等开放的课堂氛围，公正务实的教学效果，要求不断更新教学思想。

在教学中要注意本课程的性质特点，把握住教学重点，并运用切实有效的教学方法。

教学重点应放在基本理论和基本管理技术上，尤其是近年来出现的创新服务和管理新趋势。

教学方法应注意与相关课程知识建立链接，抽象内容生动具体化，枯燥内容启发兴趣化；

要注意理论联系实际，密切跟踪国内外动态和焦点问题，鼓励学生讨论辩论；

教师应备好教案，积极组织课堂教学，平时记录与结业成绩相联系。

以案例教学为主，发展多种实践课教学手段，让学生动起来，改善教学质量和教学效果。

本课教学计划

教学内容

学时分配

第一章商业银行导论

4

第二章商业银行资本管理

第三章负债业务经营

第四章现金资产管理

第五章贷款业务管理

8

第六章银行证券投资业务

2

第七章信托与租赁

第八章表外业务

第九章其他中间业务

第十章国际业务

第十一章商业银行资产负债管理策略

6

第十二章商业银行绩效评价

第十三章商业银行经营风险与内部控制

第十四章商业银行经营发展趋势

教学内容小结

总课时

54

教学目的：

导论是整个课程教学的纲领。

通过本章的教学，要求学生一般了解商业银行的起源和发展，掌握商业银行的功能、商业银行制度以及经营目标，熟悉商业银行的组织结构和商业银行的经营环境。

教学重点：

商业银行制度，商业银行的经营目标。

教学难点：

国际商业银行的发展趋势及银行的监管问题

教学建议：

建议教师从商业银行的性质引出商业银行的经营目标加以展开，从国际商业银行的发展趋势来了解中国银行业所面临的竞争，所以必须完善监管体系改善内控机制，一般了解商业银行的类型和商业银行的组织结构。

有必要向学生交待整个课程内容体系。

第一节商业银行的起源和发展

一、商业银行的性质

二、商业银行的产生

三、商业银行的发展

第二节商业银行的功能及其地位

一、商业银行的功能

二、商业银行在国民经济中的地位

第三节商业银行的组织结构

一、商业银行的创立

二、商业银行的组织结构

第四节商业银行制度

一、建立商业银行体系的基本原则

二、商业银行体系及主要类型

三、国际商业银行体系的发展趋势

第五节商业银行的经营目标

一、安全性目标

二、流动性目标

三、盈利性目标

第六节商业银行的经营环境

一、宏观经济波动加剧，经济的不确定性增大

二、金融市场迅猛发展，银行面临激烈竞争

三、银行监管加强，内控机制改善

资本管理是商业银行常规管理手段，是本课教学重要内容。

通过本章的教学，要求学生了解商业银行资本是银行从事经营活动必须注入的资金，银行面临的未来风险越大，资产增长越快，则银行所需的资本量就越多。

一般了解银行资本金的构成，重点掌握银行资本充足性及其测定以及银行的资本管理与对策，熟悉银行并购决策与管理。

银行资本充足性及其测定，银行资本管理与对策。

银行的并购决策与管理

在着重了解《巴塞尔协议》中有关国际银行业的资本衡量和资本标准基础上，结合我国银行业的现状，了解我国银行业和国际标准的差距并加以完善。

提供案例进行教学。

第一节银行资本金的构成

一、股本：

普通股优先股

二、盈余：

资本盈余留存盈余

三、债务资本：

资本票据债券

四、其他来源：

储备金

第二节银行资本充足性及其测定

一、银行资本充足性及其意义

二、银行资本充足性的测定：

测定指标测定方法

三、银行资本的定义

四、表内资产风险权数及测定

五、表外项目的信用转换系数

六、《巴塞尔协议》的实施要求

第三节银行的资本管理与对策

一、分子对策

二、分母对策

第四节银行并购决策与管理

一、银行并购的原因和影响

二、银行并购的决策

三、银行并购的管理

负债业务是商业银行传统的重要业务，是本课教学的重点内容之一。

通过本章的学习，要求学生一般了解银行负债的作用和构成以及商业银行的存款业务，重点掌握银行存款的经营管理，熟悉商业银行短期借款和长期借款的经营管理。

银行负债的作用，存款工具的创新以及银行存款的经营管理。

存款成本管理和银行存款的营销与定价。

建议教师在授课时以商业银行负债构成为主线，了解传统的存款业务和创新业务以及存款的营销与定价，短期借款和长期借款的经营管理。

组织学生往银行访问观摩。

第一节银行负债的作用和构成

一、银行负债的概念

二、银行负债的作用

三、银行负债的构成

第二节商业银行的存款业务

一、传统的存款业务

二、存款工具创新

第三节银行存款的经营管理

一、积极经营，努力提高银行存款的稳定性

二、存款成本管理

三、银行存款的营销与定价

四、存款规模控制

第四节短期借款的经营管理

一、短期借款的特征与意义

二、短期借款的主要渠道

三、短期借款的经营策略和管理重点

第五节商业银行的长期借款

一、商业银行长期借款的意义

二、金融债券的主要种类

三、发行金融债券的经营管理

第四章　现金资产业务

教学任务：

现金资产是商业银行流动性最强的资产。

通过本章教学，使学生掌握现金资产的构成，熟悉资产头寸的计算与预测，要求熟悉现金资产的管理方法，包括库存现金的日常管理，存款准备金的管理，同业存款的管理。

现金资产的构成，现金资产管理的原则。

资金头寸的预测，库存现金的日常管理，同业存款余额需要量的测算。

第一节现金资产的构成

一、现金资产的构成：

二、现金资产的作用

第二节资金头寸的计算与预测

一、资金头寸及其构成

二、资金头寸的预测

第三节现金资产的管理

一、现金资产管理原则

二、库存现金的日常管理

三、存款准备金的管理

四、同业存款的管理

第五章　贷款业务

贷款业务是商业银行传统而重要的资产业务，是本课教学的重点内容之一。

通过本章教学，使学生掌握贷款种类与政策程序，熟悉贷款定价方法，熟悉几种重要贷款业务的要点，掌握信用分析技术和风险管理技术，熟悉当前贷款管理制度。

贷款政策，贷款定价方法，贷款信用风险管理以及贷款管理制度。

贷款定价方法，信用分析技术，贷款损失的控制与处理

提供一家商业银行贷款管理以及信用分析的全套资料进行教学，或组织学生前往银行访问观摩。

第一节贷款种类和政策

一、贷款种类

二、贷款政策

三、贷款程序

第二节贷款定价

一、贷款定价的原则

二、贷款价格的构成

三、影响贷款价格的主要因素

四、贷款定价方法

第三节几种贷款业务的要点

一、信用贷款

二、担保贷款

三、票据贴现

四、消费者贷款

第四节贷款信用风险管理

一、信用分析

二、信用分析技术

三、贷款损失的控制与处理

第五节贷款管理制度

一、审贷岗位设置

二、贷款责任制度

三、贷款质量的监测与考核

第六章　银行证券投资业务

证券投资业务是商业银行重要的资产业务。

通过本章教学，要求学生掌握银行证券投资的主要功能和类别，熟悉银行证券投资的风险与收益管理，熟悉银行证券投资的方式及具体策略，了解银行证券投资的避税组合方法。

银行证券投资的功能与主要类别，银行证券投资的策略。

银行证券投资的风险与收益分析，银行证券投资的避税组合。

集中围绕商业银行作为投资者进行分析，利用投资实验室教学。

第一节　银行证券投资的功能和主要类别

一、银行证券投资的功能

二、银行证券投资的主要类别

第二节　银行证券投资的风险与收益

一、投资风险的测量

二、证券投资风险的类别

三、证券的收益率和价格

第三节　银行证券投资业务

一、银行证券投资业务的方式

二、两种业务方式的区别

第四节　银行证券投资的策略

一、流动性准备方法

二、梯形期限策略

三、杠铃结构方法

四、利率周期期限决策方法

第五节　银行证券投资的避税组合

一、银行证券投资避税组合的意义

二、银行证券投资避税组合的原则与方法

第七章　信托与租赁

租赁与信托业务是商业银行的传统业务。

通过本章教学，使学生掌握租赁和其他信用形式的区别，熟悉银行租赁业务的种类，了解租赁合同的内容和租金的计算方法，熟悉银行信托业务的种类，能充分认识目前我国开展信托和租赁业务的现实意义。

租赁业务和信托业务对商业银行经营的重要性，租赁及其业务，信托业务的规范化发展。

租金的计算，信托业务实例。

第一节　租赁的基本概念

一、租赁的历史发展

二、现代租赁的概念和意义

三、租赁和其他信用形式的比较

四、银行开展租赁业务的意义

第二节　银行租赁业务的种类

一、经营性租赁

二、融资性租赁

三、杠杆租赁

第三节　租赁合同与租金

一、租赁合同

二、租金

第四节　信托业务

一、银行信托业务的含义

二、银行信托业务的种类

三、我国商业银行信托业务的规范化发展

第八章银行表外业务

表外业务是当今欧美商业银行的强势业务，是本课教学的重点内容之一。

通过本章教学，要使学生掌握表外业务的含义、特点，了解表外业务发展原因，熟悉表外业务的内容和工具，对表外业务风险、表外业务管理要有高度认识。

中国开展表外业务分析，表外业务风险，表外业务管理。

票据发行便利、远期利率协议、互换业务、期货与期权等业务。

可以美国商业银行资料作为案例进行介绍。

第一节　表外业务的发展

一、表外业务的含义

二、表外业务发展状况

三、表外业务发展原因

四、中国开展表外业务分析

第二节　担保业务

一、备用信用证

二、商业信用证

第三节　票据发行便利

一、票据发行便利及其产生的原因

二、票据发行便利的种类

三、票据发行便利市场的形成

四、票据发行便利的程序

五、应注意的问题

第四节　远期利率协议

一、远期利率协议及其产生的原因

二、远期利率协议