第二次模拟试题教学文稿Word格式.docx

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7.中国人民银行或其分支机构在信息收集工作中负有对金融机构报送的非现场监管信息的和审核的责任。

准确性完整性

8.金融机构应于每年或者每季度结束后的内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

5个工作日

9.对涉嫌犯罪的可疑交易，金融机构应按规定程序向

和报告。

中国人民银行当地分支机构当地公安机关

10.金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人，应了解其、、等信息。

资金来源资金用途经济状况或者经营状况

二、单选题（共20题，每题1分，共20分）

1.我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：

（D）

A.反洗钱义务法

B.反洗钱预防法

C.反洗钱专门法

D.反洗钱行为法

2.在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：

（C）

A.配合调查义务

B.如实提供信息义务

C.提供调查经费的义务

D.不得拒绝和阻碍义务

3.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（C）措施。

A.查询B.扣划C.临时冻结D.停止支付

4.下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：

（A）

A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告

B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动

C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动

D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动

5.反洗钱现场检查最基本的方法：

A.质询

B.问卷调查

C.座谈提问

D.查账

6.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（D）。

A.刑事调查

B.现场检查

C.行政调查

D.刑事诉讼

7.金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统，包括：

A.由稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录（证据）的保全。

B.由人事教育部门负责对付犯罪技能。

C.由保卫部门负责案件发生之后的调查取证、处理工作。

D.由风控部门负责反洗钱内部审计。

8.《金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5

B.7

C.8

D.10

9.金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（B）

A.年度结束后10个工作日内报告

B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告

C.年度结束后5个工作日内报告

D.年度结束后10个工作日内报告金融机构总部

10.金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（D）

A.年度结束后10个工作日内报告

B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告

C.年度结束后5个工作日内报告

D.金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构

11.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需（C）批准后可执行

A.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员

B.被约见人

C.单位负责人

D.部门负责人

12.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”是指“通过境外代理行识别数”，此项只由（C）业金融机构填写

A.期货

B.证券

C.银行

D.保险

13.《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（C）

A.人民银行总行

B.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

14.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告

A.中国人民当地分支机构

B.当地公安机关

C.当地检察机关

D.当地法院

15.对客户开展反洗钱宣传是金融机构：

A.法定义务

B.社会义务

C.自发行为

D.自觉行为

16.对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？

A.合规与技能制度

B.合规与实践制度

C.预防与实用制度

D.预防与监控制度

17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（C）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

A.13

B.17

C.18

D.20

18.以下说法错误的是:

（B）

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。

B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民行反洗钱监管的要求。

C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。

D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。

19.客户身份识别是指：

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

20.目前我们对金融机构的反洗钱现场检查大多采取（B）方式。

A.定期检查

B.不定期检查

C.常规检查

D.非常规检查

三、多选题（共20题，每题1.5分，共30分）

1.下列哪些机构报告大额交易和可疑交易适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（ABC）。

A.从事汇兑业务的机构

B.从事支付清算业务的机构

C.从事基金销售业务的机构

D.房地产开发机构

2.下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

（ABCD）

A.单笔5万元以上取现

B.单笔5万元以上存现

C.单笔1万元美元以上存现

D.单笔1万元美元以上取现

E.单笔10万元以上转账

3.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

（AC）

A.为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款

B.为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款

C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞

D.为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付

E.提取现金5万元

4.以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性？

A.表间数据的对照关系失实

B.数据信息无理由徒增、徒降

C.所填可疑交易数据少于反洗钱监管分析中心反馈数据

D.报表体现分支机构数少于实际数

5.以下关于可疑交易报告主体说法正确的是：

（BCE）

A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收

B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收

C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告

D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交

E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交

6.在反洗钱非现场监管工作中,金融机构的职责是（ABC）

A.指定专人负责此项工作

B.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料

C.如实反映反洗钱工作情况

D.主动配合公安机关调研可疑交易线索

7.保险机构在上报可疑交易报告时，应包含下列哪些要素内容（ABD）

A.业务发生地

B.客户联系方式

C.资金收付标志

D.险种名称

8.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（BCD）信息予以保密。

A.交易记录B.客户身份资料C.大额交易D.可疑交易

9.内部控制的实质性测试主要测试被查金融机构（ABC）。

A.现有的内控制度是否完善

B.内控制度是否有效

C.对例外的情况是否进行审查，作出的处理是否恰当

D.被查金融机构的各项反洗钱政策、法律法规和规章制度是否得到认真执行

10.可疑交易特征包括（ABC）。

A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

B.交易与客户身份不符

C.交易与经营性质不符

D.交易超过规定金额

11.合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括（ABCD）。

A.基本情况

B.逐笔明细信息

C.分析报告

D.其他资料

12.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：

（ACDE）

A.客户的特点或者账户的属性

B.信用等级

C.地域

D.业务

E.行业

13.我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体：

（BDE）

A.只有金融机构

B.有非金融机构

C.完全符合金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”建议要求

D.与金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”建议要求并不完全一致

E.需要进一步扩展

14.以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？

（CE）

A.不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。

B.对外国人不能采取简化的客户身份识别措施

C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。

D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户

E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施。

15.金融机构保存的客户身份资料包括（ABD）

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.客户交易记录

D.金融机构开展客户身份识别工作情况的记录和资料

16.保险机构应将下列哪些行为作为可疑交易上报（ABD）。

A.短期内分散投保、