银行审计整改报告文档格式.docx

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xxx房地产开发有限公司协议中费率涂改；

xxx商贸有限公司协议对方加盖财务章。

　　二、20XX年x月x日-x月x日共回访xx户商户。

　　针对问题一，要求规范xxx协议，对缺少资料的要求客户重新提供，对签字不符的要求重新签订；

针对问题二，要求按规定的频次对商户进行回访。

　　请你单位针对上述问题，制定整改方案，明确整改的责任部门和责任人，确保整改落实，并于20XX年x月x日前将整改结果上报我行xx部。

　　（审计整改通知发出单位印章）二○一四年x月x日

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　　篇二：

xx银行审计工作总结

　　xx银行审计工作总结

　　xx分行结合《xxx》，进一步完善审计工作制度和岗位责任制，坚持以业务经营为中心，以合规审计为基础，以风险审计为导向，围绕风险防控，努力加强我行内部控制和风险管理，严谨、有序地开展审计工作，不断加强对我行内控制度、基础管理、操作程序等方面的检查督导，切实履行审计工作职责。

　　一、主要工作

（一）积极开展柜面业务操作风险审计

　　为了提高案防和内控制度执行力，规范我行柜面操作，切实防范风险，提高柜员风险防范意识、加强网点的风险防范能力，我行从四个方面入手控制运营风险。

一是成立以xx行长为组长，综合办公室、计划财务部、零售部、营业部正副总经理为成员的柜面业务操作风险控制领导小组，从组织上得到保障。

二是定期组织员工学习各项规章制度，特别是针对一线柜员的业务培训，通过案例讲解重点加深他们对制度的理解，不断提高他们的理论和操作水平。

三是认真开展风险检查，xx分行每个季度通过现场和调阅监控的方式对营业部柜面业务操作进行风险审计检查，全年共查出xx个风险点，内容涉及开户、结算、对账、安全等方面，根据这些问题我们提出了整改建议，并督促网点进行整改落实。

四是强化处罚力度，依据检查出的问题，我行共对xx人次进行积分处理，并罚款xx元。

（二）积极参加总行的审计活动

　　一是积极配合总行的审计工作，服从总行统一安排，派专人协助总行审计小组对xxx的经济责任审计。

二是积极参加总行组织的审计培训，通过学习不断提高审计人员的业务素质和专业技能，为明年审计工作全面开展打下坚实基础。

　　（三）积极推动审计问题整改

　　1、领导重视，强化整改意识。

布置安排对xx年度以来审计发现问题和整改情况进行检查事宜。

要求有关部门进一步落实责任，制定切实可行的措施；

强化整改意识，主动查找风险隐患，坚决杜绝同类问题的再次发生。

　　2、精心组织，确保整改实效。

安排专人对所有审计项目进行逐一梳理，认真排查问题整改情况；

并要求各部门将自查情况、未整改原因及下一步具体整改措施报内审部门。

内审在各部门自查的基础上，组织人员进行了再检查。

　　3、强化责任，落实整改措施。

对检查发现的问题经过直接责任人、部门负责人认定后，根据问题的原因、性质和情节等采取相应的责任追究措施,并给予经济处罚。

　　4、严格督促，实现整改目标。

针对个别未整改到位的问题，督促制定下一步具体整改措施。

　　二、存在的主要问题

　　一是审计力量与审计任务不相适应，审计质量难保证，在大部分情况下，审计人员因专业水平限制而无法独挡一面的承担审计工作任务。

二是未能更多关注审计对象对审计发现问题的整改情况，整改措施未得到完全的落实。

三是工作

　　交叉重复，在不必要的工作上，耗费了大量精力和人力，降低了审计效率。

　　三、xx年的工作目标、措施。

（一）加强完善制度建设，夯实审计基础管理。

　　1、健全和完善审计制度，确保我行审计工作扎实、有序开展。

根据总行审计业务的相关办法、制度、规程，结合分行实际，进一步完善分行审计工作制度、健全审计人员管理办法、规范审计工作流程、整理审计项目档案等。

　　2、配合总行做好审计系统建设的推进工作。

根据总行统一部署和实施规划，xx年推进审计系统建设，按照总行的相关要求积极配合，做好审计系统建设各项工作。

（二）加大审计队伍的建设，进一步提升专业水平。

加强审计人员的培训工作，提高审计制度的运用能力和实践操作能力，进一步提升审计人员的专业水平。

一是日常学习。

要求审计人员每周不少于一次、一次不少于两个小时，学习各条线规章制度、操作规程并做好学习记录。

二是集中培训。

积极安排审计人员参与总行组织的各项学习培训，以及外部审计机构组织的后续教育，不断提高我行审计人员的工作理论知识。

三是组织审计人员到审计管理水平高的兄弟分行学习交流，从而提高自身的管理和专业水平。

　　（三）加强审计检　　

查，抓好督查问责，提高风控水平。

　　1、加强操作风险的检查，进一步促进全员自觉依法合规从事经营管理和办理各项业务，将违规违纪概率降到最低水平，杜绝各类案件的发生。

根据总行审计部要求，结合我

　　行实际，一是每季组织开展柜面业务操作风险突击检查，网点检查面达到100%，重点加强簿弱业务环节的检查，把现金管理领域的案件风险作为防控重点，网点负责人、营业经理是否按规定频率进行查库，库存是否额限管理等；

要密切防控重点领域和人员的案件风险，突出反洗钱、银企对账、业务授权、临时离岗、上门收款、注册资金、强制休假、安保等内控制度落实情况的检查。

二是每季度深入推行信贷业务的检查，以检查贷款档案、贷款新规执行、敞口银承、贴现业务的回款为重点，抽取一定比例深入借款人企业进行实地检查，提高检查质量和效果。

　　2、做好经济责任审计。

根据分行人力资源下达的调令，及时组织完成对支行、分行重要部室负责人及重要岗位人员的履职情况进行审计，加大经济责任审计力度，实现真实、合法、效益、责任审计并重的要求，考核审计人工作绩效，以促进我行干部员工勤政廉洁，全面履职，加强和改善经营管理；

坚持原则，实事求是，对审计对象任职期间的经营行为和经营业绩进行客观、公正的评价。

　　3、加强对新建网点基建项目的审计。

根据总行财务制度及相关规定，主要突出有未按规定公开招投标，资金的使用是否真实、合理，设备的采购是否进行市场询价等方面审查网点建设；

对专业性较强的建设项目，聘请外部审计单位对其进行阶段性审计。

　　4、抓好督查问责。

通过审计检查反映存在的问题，实施有效监督，形成有针对性的审计结论，提出事后完善的具

　　体意见和建议。

　　篇三：

宝丰支行20XX审计自查报告

　　平顶山银行宝丰支行第四季度审计报告

　　根据《平顶山银行分、支行全面业务自查方案》要求，宝丰支行组织人员于20XX年1月1日至10日对本支行全面业务进行了检查，现将检查情况报告如下：

　　一、基本情况

（一）人员情况

　　截至12月底，本支行员工14人，设臵有支行行长岗位、营业室主任岗位、客户经理岗位、综合管理岗位、零售客户经理岗位、大堂经理岗位、大堂副理和综合柜员岗位。

其中：

人员变化情况：

调离两名正式员工，新增两名实习员工，岗位设为综合柜员岗位。

新增零售客户经理一名，大堂经理一名，大堂副理一名。

（二）业务经营状况

　　截至12月底，各项存款15490万元，其中对公存款3831万元，较年初减少4114万元；

储蓄存款4359万元，较年初减少4698万元；

保证金存款7300万元，较年初增加7300万元。

各项贷款28033万元，较年初减少6339万元，其中不良贷款1笔22万元；

银行承兑汇票7300万元，较年初增加7300万元，其中承兑垫款0笔，0万元。

收息率为99.96%，欠息1笔，本金22万元。

　　截至12月底，对公账户人行系统有64户，其中基本账户

　　17户、一般账户46户，专用账户1户，与支行综合业务系统中的账户数量一致。

百万以下账户48户，收回对账单44份，对账率92%，达到80%要求；

百万元以上账户10户，收回对账单10份，对账率100%，达到100%要求。

　　二、检查内容

（一）贷款业务

　　截至20XX年12月31日，本行各项贷款19笔28033万元、其中正常类贷款18笔28011万元、次级类贷款1笔22万元

（二）签发银行承兑汇票业务

　　截至20XX年12月31日，支行共签发银行承兑汇票6笔，金额7300万元，无垫款。

　　（三）临柜业务及管理

　　1、人民币结算账户管理情况

　　截止20XX年12月末，我支行共开立基本存款账户17户，一般存款账户46户，专用账户1户，账户的开户资料齐全。

　　1、在单位开立结算账户时，与单位存款人签订有银行结算账户管理协议，在协议中明确双方的权利与义务，并加盖单位公章；

　　2、能够按规定对单位银行结算账户进行年检，对年检不符合规定和逾期未办理年检手续的账户，按规定通知其办理销户，如单位没有前来办理销户的，将禁止该账户发生业务；

　　3、开立个人银行结算账户的客户能够严格按照个人银行结

　　算账户实名制的相关规定办理；

　　4、开立单位银行结算账户均在开立之日起3个工作日后才发生付款业务；

　　5、一般存款账户开立后能够在5个工作日内在人民银行结算账户管理系统中报备；

撤销单位银行结算账户，能够在撤销之日起2个工作日内向中国人民银行报备；

开立基本账户及办理银行结算账户变更手续，在客户提供资料后，能够在2个工作日内向中国人民银行报备；

　　2、重要空白凭证管理情况

　　1、空白重要凭证的领用能够坚持账实分管，使用和结余数量，做到日日清、班班结、账账相符、账实相符，每天营业终了随款箱入库保管。

　　2、作废的重要空白凭证加盖“作废”戳记，随当天凭证送事后监督，并在《平顶山银行重要空白凭证登记簿》上剪号粘贴并著名“作废”字样，

　　3、撤销银行结算账户均按规定交回各种重要空白票据及结算凭证，对单位无法提供的没有使用的支票、结算凭证，让单位声明没有交回的凭证如发生任何经济纠纷，由该单位负责，并让其加盖单位公章。

　　3、印鉴管理情况

　　单位在开户时预留的印鉴清晰、容易辨别审核，并有专人负责管理，账户名称与预留印鉴名称一致。

　　4、会计业务印章的保管情况

　　支行的会计业务印章能够坚持“专人使用、专人保管、专人负责、章证分管”的原则，业务公章及个人名章在《平顶山银行公章、个人名章印模登记簿》登记，并注明有印章编号及保管人和启用日期；

能够按照规定保管、使用、交接印章，印章交接时由营业室主任监督，离开柜台时入箱加锁保管；

　　5、授权管理情况

　　支行在授权方面能够按照《平顶山银行柜面业务授权管理规定》中规定的权限进行授权，不存在超范围授权；

支行行长外出时，填制有《平顶山银行柜面业务授权书》转授权给b级柜员，《平顶山银行柜面业务授权书》一份支行留存，一份送事后监督组进行审核监管，并在《平顶山银行柜面业务登记簿》上登记。

　　6、会计档案的管理情况

　　支行会计账簿、会计报表等会计档案由专人负责收集、整理，和装订归档。

会计档案保管在支行营业室内，保管地点具备防盗、防火、防潮、防尘、防有害生物等条件，并按规定时间上缴总行统一保管。

　　三、存在问题

　　1、部分单位银行结算账户账户资料未进行年检。

　　2、我支行在办理批量开卡业务过程中有部分身份证核查出名字与身份证号一致，但照片不存在，客户未能及时提供户口本

　　佐证。

　　3、在办理pos业务过程中，部分商户完税凭证不齐。

　　四、意见与建议

　　1、建议总行印制个人与对公账户的存款证明单据。

　　2、建