银行从业资格考试试题含答案nuWord格式文档下载.docx
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A、处于五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金
B、处于五年以下有期徒刑或者拘役，或单处一万元以上十万元以下罚金
C、处于五年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
D、处于五年以上有期徒刑或者拘役，或单处二万元以上二十万元以下罚金
7．与传统结算方式相比，保理业务的优势主要在于（C）功能。
A、资信调查B、转账结算C、贸易融资D、风险担保
8．中央银行的中间业务是（D）。
A、货币发行业务B、对政府的业务C、对商业银行贷款D、清算业务
9．一般信贷业务调查原则上不得超过（C）个工作日。
A、5B、7C、10D、15
10．申请人在法院采取保全措施后，（B）天内不起诉的，法院会解除财产保全。
A、7天B、15天C、30天D、60天
11．下列不属于不良贷款的有（A）。
A、关注贷款B、逾期贷款C、呆账贷款D、损失贷款
12．对现有企业与新建在进行经营性的建筑、安装、工程建设中所需建设资金，因自筹资金不足而发放的贷款，这种贷款是（A）。
A、技术改造贷款B、基本建设贷款C、科技开发贷款D、存货贷款
13．对关系人发放的信用贷款，即使贷款的偿还从目前看有充分保证，也是正常的，但是存在着法律执行风险的问题，这样的贷款至少应归为（B）贷款。
A、正常B、关注C、次级D、可疑
14．关于贷后管理的下列说法，有一种正确的是（C）。
A、与担保人签订贷款担保合同B、要借款人提出正式的书面贷款申请
C、明确贷后责任，避免重放轻管D、将贷款资金划转到借款人账户
15．承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（B）。
A．中国农业银行B．中国农业发展银行C．中国进出口银行D．国家开发银行
16．下列项目中属于流动资产的是（A）。
A、银行存款B、短期借款C、应付票据D、预提费用
17．下列哪个项目不属于流动资产（C）。
A、货币资金B、应收账款C、应付账款D、存货
18．（D）是银行的最高风险管理／决策机构，承担对银行风险管理实施监控的最终责任。
A、监事会B、高级管理层C、股东大会D、董事会及其专门委员会
19．下列项目中，属于利润表项目的有（C）。
A、货币资金B、应收账款C、经营费用D、长期借款
20．在我国银行贷款五级分类方法中，已无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也肯定要造成较大损失的一类贷款称为（）。
A、关注类贷款B、可疑类贷款C、次级类贷款D、损失类贷款
21．下列不属于“营业收入”部分的一个项目是（D）。
A、贷款利息收入B、贴现利息收入C、金融企业往来收入D、投资收益
22．利润表中的营业收入部分不包括（B）。
A、贷款利息收入B、营业税金及附加C、其他营业收入D、手续费收入
23．一般商业性助学贷款，贷款额度最高不超过（C）万元，贷款最短期限为6个月，最长期限不超过8年。
A、10B、25C、50D、3
24．客户使用手机接入银行语音服务系统，使用电话银行服务，这种形式属于（B）。
A、网上银行B、电话银行C、手机银行D、自助终端
25．由银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据为（B）。
A、银行汇票B、银行本票C、普通支票D、商业汇票
26．以下不可能成为询价对象的是（）。
A.证券公司B.财务公司C.保险机构投资者D.股份有限公司
【答案】D
解析,询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司,证券公司,信托投资公司,财务公司,保险机构投资者,合格境外机构投资者或其他经中国证监会认可的机构投资
27．负债基金的具体投资操作和日常管理的机构是（）。
A.基金受益人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人
【答案】C
【解析】基金管理人是指负责基金具体投资操作和日常管理的机构。
28．金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（C）。
A.有资产的结算制度B.无资产的结算制度C.无负债的结算制度D.有负债的结算制度
【解析】金融期货交易所实行当日无负债结算制度。
期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。
期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算，并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。
客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。
29．同场外交易市场相比，证券交易所（）。
A.本身并不买卖证券B.参加交易者可以为会员证券商也可为非会员证券商
C.是证券发行的主要场所D.交易手续简单方便、价格还可协商
【答案】A
【解析】参加交易者必须为会员证券商，所以B选项错误;
场外交易市场是证券发行的主要场所，所以C选项错误;
D项属于场外交易市场的特点，而不是证券交易所的特点。
30．国际债券的记价货币通常是（），以便在国际资本市场筹集资金。
A.外国货币B.国际通用货币C.本国货币D.本国货币或外国货币
【答案】B
31．金融期货一般不包括（）。
A.利率期货B.货币期货C.利率互换D.股票指数期货
32．我国现行法规规定，可转换公司债券的最短期限为（）。
A.半年B.1年C.2年D.3年
33．不是普通股股东享有的权利主要有（C）。
A.公司重大决策的参与权B.选择管理者C.有优先剩余资产分配权D.优先配股权
34．在上海证交所上市的股票中B股是以人民币标明面值的，以（B）买卖的。
A.人民币B.美元C.港元D.日元
二、多项选择题
35．贷款人有哪些行为，中国人民银行可以责令改正；
逾期不改正的，中国人民银行可以处以5千元以上1万元以下罚款（ABD）。
A、没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的B、没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的
C、没有向人民银行指定的借款人贷款的D、没有在规定期限内答复借款人贷款申请的
36．借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；
情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。
（ABCD）。
A、不按借款合同规定用途使用贷款的
B、用贷款进行股本权益性投资的
C、用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营的
D、依法取得经营房地产资格的借款人，用贷款从事房地产投机的
37．贷款人的有关责任人员违反贷款通则有关规定，情节严重或屡次违反的，应当（AB）。
A、调离工作岗位B、取消任职资格C、警告处分C、记过处分
38．有下列情形之一者，属于高风险农村信用社（BCD）。
A、资本充足率低于4%B、呆滞呆账比例超过30%
C、备付金比例低于1%（减去法定存款准备金比例）D、资不抵债
39．中间业务发展的基础在于中间业务创新。
但我国银行中间业务创新能力严重不足，具体表现在（ABCD）。
A、吸纳型和模仿型创新较多，原创型和再创型创新较少
B、科技含量多、智能化程度高、不易模仿的创新少
C、缺乏期权、期货、票据发行便利等复杂衍生产品创新
D、特别缺乏各类组合金融产品创新
40．个人贷款信用分析的内容有（ABCD）。
A、个人品德B、个人职业C、个人的资产D、个人担保品
41．银行资产保全通常是指对不良资产进行（ABCD）等一系列活动。
A、清收B、盘活C、管理D、处置
42．依《中华人民共和国担保法》设定的担保，按方式有（ABCD）。
A、保证B、抵押C、质押D、留置
43．当银行和借款人发生纠纷时，可以通过（ABCD）加以解决。
A、调解B、和解C、仲裁D、诉讼
44．银行的资产负债表由（ABC）组成。
A、资产B、负债C、所有者权益D、利润
45．以下（AD）为银行经营活动产生的现金流量。
A、存款净增加额B、支付新股发行费用C、分得股利所收到现金D、偿还中央银行借款
46．自然人贷款包括：
（ACD）。
A、农户贷款B、其他贷款C、个体工商户贷款D、城市居民个人贷款
47．产权是经济行为主体对资源或财产的各项权利包括（ABCD）。
A、使用权B、转让权C、所有权D、收入的享用权
48．借款合同应约定（ABCDE）
A、借款本金B、借款利息C、借款期限D、借款用途E、借款种类。
49．依担保法规定，下列权利可用来质押的有（ABCD）。
A、股份、股票、债券B、存款单、提单C、本票、支票、汇票D、公路经营权
50．可以发放小额信用贷款的：
A、购化肥B、种子买卖C、购割稻机D、修造灌溉的小水坝E、借款5万元，用于小商品买卖
51．属于违规贷款的（ABCD）。
A、借款人不具备《民法通则》所规定资格和条件的贷款
B、违反利率C、违规展期D、账外经营的贷款
52．农村信用社信贷业务的主要特点有：
A、贷款面向千家万户，安全度相对较小B、贷款种类以短期为主
C、信贷服务比较灵活D、信贷业务区域性较强
53．境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。
下面（BC）是属于境外上市外资股。
A.A股B.N股C.H股D.B股
54．我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为（AC）。
A.综合类证券公司B.代理性证券公司C.经纪类证券公司D.自营性证券公司
55．我国《公司法》规定，股票发行价格可以和票面金额（AC）。
A.相等B.无关C.超过票面价格D.低于票面金额
56．由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻变革，它的意义在于（ABCD）。
A.加强了证券公司等中介机构的责任B.提高了证券市场的透明度
C.维护三公原则D.提高了上市公司的质量
57．下面属于重点企业债券的有（ABCD）。
A.电力建设债券B.重点钢铁企业债券C.有色金属企业债券D.石油化工企业债券
58．在我国，基本
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