证券从业资格证《金融市场基础知识》试题及答案卷三Word格式.docx

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　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　3.下面关于公司债券的说法正确的是（）。

　　Ⅰ.非公开发行公司债券必须进行信用评级

　　Ⅱ.对公司债券发行没有强制性担保要求

　　Ⅲ.非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定

　　Ⅳ.非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【解析】公司债券的信用评级，应当委托经中国证监会认定的、具有从事证券服务业务资格的资信评级机构进行。

公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

　　4.中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括（）。

　　Ⅰ.运行独立

　　Ⅱ.审核独立

　　Ⅲ.代码独立

　　Ⅳ.指数独立

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【解析】中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”指运行独立、监察独立、代码独立和指数独立。

　　5.下列关于可交换债券与可转换债券的说法中，正确的是（）。

　　Ⅰ.可交换债券的发行主体是上市公司的股东

　　Ⅱ.可转换债券的发行主体是上市公司本身

　　Ⅲ.可交换债券的转股会使标的股票总股本扩大

　　Ⅳ.可转换债券的股份来源通常是发行人本身未来将发行的新股

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】第Ⅲ项说法错误，可转换债券的转股会使标的股票总股本扩大，而可交换债券的转股不会影响标的股票总股本的数量。

　　6.下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（）。

　　Ⅰ.流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率

　　Ⅱ.流通国债的转让一般在证券市场上进行Ⅲ.非流通国债不能自由转让，必须记名

　　Ⅳ.非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　【解析】Ⅰ项，流通国债的转让价格取决于对该国债的供给与需求;

Ⅲ项，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。

　　7.国债采取竞争性招标方式发行，下面关于投标限定的描述中正确的是（）。

　　Ⅰ.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期（次）财政部规定的投标标位差

　　Ⅱ.国债承销团甲类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的35%

　　Ⅲ.国债承销团乙类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的30%

　　Ⅳ.国债承销团成员于招标日后1个工作日缴纳发行款

　　【解析】本题考查国债竞争性招标的相关内容。

国债承销团乙类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的25%，第Ⅲ项的说法不正确。

　　8.弥补赤字的手段有（）。

　　Ⅰ.举借国债

　　Ⅱ.增加税收

　　Ⅲ.向中央银行借款

　　Ⅳ.动用历年结余

　　、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】D

　　【解析】政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象，如果支出大于收入，便产生赤字。

弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。

　9.期货价格的特点有（）。

　　Ⅰ.预期性

　　Ⅱ.间断性

　　Ⅲ.连续性

　　Ⅳ.权威性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　10.下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是（）。

　　Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

　　Ⅱ.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

　　Ⅲ.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

　　Ⅳ.股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　【解析】股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。

股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。

从理论上说，股票分割或合并后，股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。

事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。

股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买;

并股则常见于低价股。

　　1.（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务发展的资金需求的风险。

　　A.流动性风险

　　B.操作风险

　　C.经营风险

　　D.信用风险

　　【解析】流动性风险是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务发展的资金需求的风险。

　　2.按照风险因素不同划分，金融风险不包括（）。

　　A.投机风险

　　B.市场风险

　　C.信用风险

　　D.流动性风险

　　【解析】按照风险因素不同，分为流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险和声誉风险。

　　3.（）是指债务人或交易对手未能履行合约所规定的义务，或信用质量发生变化而且影响金融资产价值，从而给债权人或金融资产持有人造成经济损失的风险。

　　A.汇率风险

　　B.信用风险

　　C.流动性风险

　　D.操作风险

　　【解析】信用风险是指债务人或交易对手未能履行合约所规定的义务，或信用质量发生变化而且影响金融资产价值，从而给债权人或金融资产持有人造成经济损失的风险。

　　4.在金融风险管理领域，（）是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险影响的程度。

　　A.风险源

　　B.风险敞口

　　C.风险事件

　　D.风险损失

　　【解析】本题考查风险敞口的相关内容。

风险敞口也被称为风险暴露，一般指未被对冲或未加保护的风险。

在金融风险管理领域，风险敞口是指在金融活动中存在金融风险的部位以及受金融风险影响的程度。

　　5.运用组合投资策略，可以降低甚至消除（）。

　　A.市场风险

　　B.非系统性风险

　　C.系统性风险

　　D.政策风险

　　【解析】本题考查非系统性风险的相关内容。

非系统性金融风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上能够规避的风险。

　　6.（）也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。

　　A.资产流动性风险

　　C.投机风险

　　【解析】本题考查资产流动性风险的相关内容。

资产流动性风险也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因导致转让无法进行（例如股票触及跌幅限制或停牌），而持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。

　　7.（）是指由经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。

　　A.声誉风险

　　【解析】声誉风险是指由经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。

　　8.下列不属于市场风险的是（）。

　　A.股票价格风险

　　B.汇率风险

　　C.利率风险

　　D.信用风险

　　【解析】市场风险是指市场价格变化导致损失的风险。

市场价格不仅包括有价证券价格和商品价格，还包括利率（资金的价格）和汇率（以一种货币计价的其他货币的价格），因此，也可以将市场风险细分为股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险、利率风险、汇率风险等类别。

　　9.（）是人们为减少风险暴露进行效益和成本权衡而采取的行动。

　　A.风险转移

　　B.风险对冲

　　C.风险规避

　　D.风险分散

　　【解析】风险转移是人们为减少风险暴露进行效益和成本权衡而采取的行动。

　　10.（）是指通过计划的变更来消除风险或风险发生的条件，保护目标免受风险的影响。

　　11.金融风险的（）是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。

　　A.预防

　　B.规避

　　C.补偿

　　D.管理

　　12.（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　A.风险分散

　　C.风险转移

　　D.风险规避

　　【解析】风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　13.风险敞口也被称为（），一般指未被对冲或未加保护的风险。

　　A.风险期望

　　B.风险头寸

　　C.风险暴露

　　D.风险预算

　　【解析】风险敞口也被称为风险暴露，一般指未被对冲或未加保护的风险。

　　14.甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。

这种风险管理的方法属于（）。

　　A.风险补偿

　　B.风险转移

　　C.风险分散