基金法律法规基础知识六文档格式.docx

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　　政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

　　4.监管主体及其权限具有法定性

　　与基金行业相关的法律法规明确规定政府基金监管机构及其权限和职责，政府基金监管机构依法行使其职责。

　　5.监管活动具有强制性

　　有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。

政府基金监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。

这是政府对基金行业有效监管的保证。

　　可见，相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

　　【知识点二】基金监管体系

　　基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。

　　基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

　　基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。

　　广义的监管方式，包括对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、对基金机构市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施，也即对基金机构的审核注册、对基金机构行为的检查以及检查后对存在问题的基金机构的各种行政处置措施，分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。

　　狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。

　　【知识点三】基金监管目标

（一）保护投资人及相关当事人的合法权益

　　基金监管的首要目标是保护投资人利益。

同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

（二）规范证券投资基金活动

　　规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。

　　（三）促进证券投资基金和资本市场的健康发展

　　证券投资基金市场是资本市场的重要组成部分。

　　【知识点四】基金监管的基本原则（6个）

（一）保障投资人利益原则

　　保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。

（二）适度监管原则

　　政府监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。

应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督在基金监管方面的积极作用，形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

　　（三）高效监管原则

　　所谓高效监管，是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。

基金监管机构既要对基金行业进行必要的监管，又不能束缚基金行业和基金市场的活力。

　　（四）依法监管原则

　　政府基金监管不是任意的行政行为，而是一种法律活动，它必须以法律为依据。

政府基金监管，是政府基金监管机构依法对监管对象实施监督和管理的活动，究其本质是行政法律关系，属于行政执法范畴。

　　（五）审慎监管原则

　　审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

　　审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。

　　（六）公开、公平、公正监管原则

　　公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。

　　【例题∙单选题】基金监管的首要目标是（）。

　　A.规范证券投资基金活动

　　B.保护基金管理人利益

　　C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展

　　D.保护投资人利益

　　【答案】D

　　【解析】基金监管的首要目标是保护投资人利益。

　【知识点】基金监管机构和行业自律组织

　　基金监管机构和行业自律组织

　　【知识点一】政府基金监管机构：

中国证监会

（一）中国证监会对基金市场的监管职责

　　依据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

　　中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。

　　中国证监会内部设有证券基金机构监管部门，具体承担基金监管职责。

　　中国证监会派出机构即各地方证监局是中国证监会的内部组成部门，依照中国证监会的授权履行职责。

　　举例：

集团—各事业部

　　分公司

中国证监会依法履行下列职责

1.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权

2.办理基金备案

3.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告

4.制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施

5.监督检查基金信息的披露情况

6.指导和监督基金业协会的活动

7.法律、行政法规规定的其他职责

证券基金机构监管部主要职责

主要负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究

草拟或制定证券投资基金行业的监管规则

对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核

全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管

指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管

对证监局的基金监管工作进行督促检查

全面的，宏观的

各证监局

负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管

主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管

　　考试角度：

区分二者职责

（二）中国证监会对基金市场的监管措施

　　1.检查

　　2.调查取证

　　3.限制交易

　　4.行政处罚

　　检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

检查可分为日常检查和年度检查，

　　也可分为现场检查和非现场检查。

　　中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查。

中国证监会有权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料。

《证券投资基金法》赋予中国证监会以下职权

1.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

2.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明

3.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料

4.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料

5.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存

6.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户

7.对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封

　　中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日;

案情复杂的，可以延长15个交易日

　　中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：

没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。

　　中国证监会依法履行职责，发现违法行为涉嫌犯罪的，应当将案件移送司法机关处理。

　　（三）中国证监会工作人员的义务和责任

　　中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件;

对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

　　中国证监会工作人员在任职期间，或者离职后在《中华人民共和国公务员法》（以下简称《公务员法》）规定的期限内，不得在被监管的机构中担任职务。

　　中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务

　　【知识点二】基金行业自律组织：

基金业协会

（一）我国基金业协会的发展

　　2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

（二）基金业协会的性质和组成

　　基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

　　基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。

　　会员分为三类：

普通会员、联席会员、特别会员。

　　基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;

　　基金服务机构加入协会的，为联席会员;

　　证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

　　@基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

　　@基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。

理事会成员依章程的规定由会员大会选举产生。

在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定

　　（三）基金业协会的职责

1.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益

2.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

3.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

4.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训（与证监会不同）

5.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动

6.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

7.依法办理非公开募集基金的登记、备案

8.协会章程规定的其他职责

　　【知识点三】自律管理者：

证券交易所

（一）证券交易所的法律地位

　　证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份，一方面，作为证券市场组织者，其为众多证券机构提供集中交易场所，组织证券交易，实行自律管理，是市场的管理者，具有法定的监管权限;

另一方面，其作为特殊的市场主体，也