证券公司营销与服务培训面对新挑战证券营销之道PPT课件下载推荐.ppt

证券公司营销与服务培训面对新挑战证券营销之道PPT课件下载推荐.ppt

《证券公司营销与服务培训面对新挑战证券营销之道PPT课件下载推荐.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券公司营销与服务培训面对新挑战证券营销之道PPT课件下载推荐.ppt（102页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

结合实事分析，激发客户参与售后服务：

让客户满意的服务，要求转介绍,销售循环注意事项,30秒内有效率的推销自己！

根据调查，国内客户经理的看盘功夫头头是道，自我推销的能力却非常贫乏！

请赶紧训练你自己,自我推销,面对客户的自我介绍,你是谁？

创意的描述你的主要工作内容！

问几个有力的问题，搭配销售话术,您好！

我是大牛证券的理财顾问王小明。

我的主要工作是提供比传统银行定存还要高的金融商品组合，例如基金、固定收益品种、价值型股票等等。

我擅长协助客户理财规划，更重要的是我随时协助客户降低风险，顺利的达成资产增值。

目前您主要的理财方式有哪些？

（定存、房地产）您不介意的话，请给我一点时间，与您沟通并提供您一些最新的理财方式。

面对理智型客户的自我介绍,哪位热心的同学，帮大家大声念出来？

您好！

我是大牛证券的理财专员林心如。

我的主要工作是辅导一些长期在股市操作不当，经常性套牢的投资人。

我花了很多时间研究套牢的原因，终于找到了一个很安全的投资方法，简单的说，就是一种最大的损失可以控制在百分之十，而获利往往有可能超过百分之三十的一种好方法。

目前您持有的股票有哪些，有套牢很久的吗？

您不介意的话，请给我一点时间，与您分享最新的买卖技巧。

面对老股民的自我介绍,您好！

我是大牛证券的高级客户经理林子祥。

是这样子的，我的工作是替许多，像您一样的成功人士规划完美的投资计划，为客户节省了不少手续费，我的专长是依据每个客户不同的投资需求为客户量身打造适合的理财规划，这也是我和许多证券服务人员不同之处。

您觉得现在银行的低利率划算吗？

这几乎是每个有资金水位的投资人所面临的困境，我特别规划了一份成功人士理财专案，可以协助您解决以上的问题，并提供您投资方面全方位的专业服务。

您不介意的话，请给我一点时间，我希望能将这一个保护资金安全的同时，又能比银行定存更高收益的专案和您分享，谢谢您耐心的听我解说。

面对成功人士的自我介绍,面对高端客户的自我介绍自我推销介绍信,把机会和财富给您，把成就留给我！

基本功，善用个人简介，成功推销自己,个人简介1，经历个人基本资料，过去公司名称，担任职位。

2，佳绩辅导多少客户得到了多少报酬率，如何避开风险？

3，专长让客户知道，你的专业能给他什么好处！

团队简介业绩成长勇于创新服务优异团队优势,再次提醒：

自我介绍三大重点,你是谁？

问几个有力的问题，搭配销售话术,您有十分钟，现场设计自我介绍文稿。

练习基本功！

内容口述不超过60秒,练习基本功！

我是谁？

创意的描述我的主要工作内容！

问几个有力的问题，搭配销售话术。

.退休高级人士.企业负责人.知名成功人士.家庭主妇.财务总监.亲戚朋友同学.高收入白领.其他,团队组员互相练习五分钟说错了，说得不好，可以重来多复习几次，尽量做到最佳状态,自我推销,创造真实感提供安全感激发责任感,投资理财沟通,投资风险自测,售后服务与转介绍,推荐计划激发执行,理财规划销售流程循环图,人文营销,创造真实感-人文营销我的客户王先生，平常生意忙，没空打理自己的财富，三年前我开始帮他进行投资规划，100万的本金，现在已经实现了将近四倍的增长.王先生很感谢我，最近出国玩，回来还帮我小孩带了礼物。

创造真实感-人文营销我的客户李太太，很疼小孩，对孩子将来的教育问题特别重视，我帮他规划一个安全又有保障的子女高等教育基金规划，大约年平均报酬率百分之十的投资规划，将来小孩长大需要用到这笔钱的时候就不犯愁了。

创造真实感-人文营销我的客户，对街那个餐厅的老板，他之前也跟您一样，只会把钱存在银行，但是看到别人纷纷地把钱从银行提出来投资，也开始心动了。

经过我对他进行了风险测试，发现他是个稳健型的投资人，我帮他规划了百分之八十投资基金，百分之二十买一些每年都能盈利的股票，到今年初，他已经获利不少了，还换了一部新车呢！

要不我也帮您规划一下？

创造真实感-人文营销黄老板，您对房地产投资很在行，我应该向您学习，你知道吗?

在股市，房地产上市公司的股价，平均也涨了680%，比投资不动产上涨的速度还快，而且资金随时可以变现，现金流动性比较强，您认为未来十年房地产还会涨吗？

如果会的话，您可以拨一部分资金进行房地产板块的投资，万科A，上次除权后上涨了600%，最近才刚刚除权，正好投资的好机会！

创造真实感-人文营销黄教授，您看！

每年的物价上涨至少百分之三，把钱存在银行的利息实在太低了，百分之三都不到，意思是说，把钱存在银行最后的结果，刚好被通货膨胀抵消掉了，难怪很多人开始将银行的钱转入买基金。

最近一两年，好多人买了基金都获得比银行高十倍的利润。

不过买基金也要按照不同的风险承受度选择不同的基金，你想知道您适合那些基金投资吗？

提供安全感-人文营销王太太您好！

您说得没错，投资一定有风险，但是没有风险就没有利润，这是相对的。

我的客户分成两种，一种是能承受较高风险的，我会帮助他选择几支好股票，同时随时注意这些股票的走势，如果出现了风险，把它卖掉换成钞票就好了。

另一种是不能承受任何风险的，我会帮客户建议比银行利还高几个百分点的安全投资组合，您是属于哪一种呢？

让我来为你做个投资人风险测试吧！

激发责任感-人文营销张小姐您好！

您知道吗，养育一个小孩到大学毕业要花多少钱？

专家说要80万呢！

如果还要栽培小孩出国念书，那就远远超过100万了。

我们有很多家长到了孩子要用钱的时候觉得很尴尬，其实，提早为小孩做高等教育基金准备是很有必要的。

我帮我的一个客户作了一个教育金计划投资组合，年平均收益约百分之十，投资五十万，大约七年就可以变成100万了！

激发责任感-人文营销吴院长，你发现没，现代的年轻人不管学业就业都竞争的利害，如果将来不靠子女养活，也不靠退休金，想要和您夫人过一个有尊严的老年生活，我们必须要为自己和老伴提早规划一笔养老金，我有很多像您一样年纪的客户，我擅长的就是退休金规划，您想拥有一个300万的退休金规划吗？

全体学员练习人文营销话术设计发挥创造力、想象力这个测验很重要全心投入激发自己潜能！

测验：

自选模拟对象！

.新股民.退休高级人士.老股民.企业负责人.知名成功人士.家庭主妇.财务总监.亲戚朋友同学.高收入白领.其他,人文营销话术设计十分钟自选一个主题,创造真实感提供安全感激发责任感,自我推销,创造真实感提供安全感激发责任感,投资理财沟通,投资风险自测,售后服务与转介绍,推荐计划激发执行,理财规划销售流程循环图,投资理财沟通话术重点：

人活得好好的为何要投资？

投资有何好处？

投资有何方式？

投资有何风险？

风险如何控制？

让我免费为您测试您的风险承受能力？

哪些产品适合您？

要投资多少？

投资以后何时回收？

何时换产品?

证券投资investment,通膨率inflationrate4%,保险产品insurance,银行存款deposit,依个人的风险承受度，选择不同的投资组合。

12个月的家庭总开销，紧急备用金。

年利率3.87%perannumrateabout3%,帆船理论财富人生,一、为什么要投资？

投资的好处,1.打败通货膨胀，保住钱的价值,通货膨胀象一只怪兽，它会吃掉金钱购买的能力金钱的最终购买价值=现值x（1-通货膨胀率）nn=年数,5年后10万元的购买价值,=10万元x（1-3%）5=8.62万元,2.发挥复利效应，提早达成致富,投资一笔钱经过若干年后，包括本金、年平均获利率会累积成多少钱,爱因斯坦一针见血表示：

世界上最强大的力量就是复利复利终值=现值x（1+投资报酬率）n,5年后10万元复利效应变成,=10万元x（1+3%）5=11.59万元,（以定存为例）,如果被动的把钱存放在银行定存作为投资方式，结果是白忙了一场，永远难以致富5年的投资报酬率3%-5年的通货膨胀率3%=0,如果主动的把钱进行有效的投资，其结果有可能保守型10万元x（1+5%）5=12.76万元稳健型10万元x（1+8%）5=14.69万元积极型10万元x（1+15%）5=20.11万元,3.投资时间越长，复利效应越大,长期投资，短期避险买进卖出要有理由基本面最重要借钱投资是毒药切勿贪婪和恐惧风险别忽略,二、了解正确的投资观念,三、投资有什么风险？

投资能带来获利，也必定带来风险。

我们不能因为风险而不去投资，应该去找出规避风险、降低风险的方法才对。

美国富商富士比价格波动风险（理性-景气变坏、非理性-主力出货）单一市场风险（政策、国家经济环境）突发利空风险（消息面、911、921）,规避风险的方法,1.拉长投资时间（以基金投资为例）,2.分散不同投资工具,变现性,安全性,获利性,各投资工具的优缺点比较,3.分散投资时点,买,买,买,买,买,买,时间,股价,买,四、了解理财投资计划的结构,事实证明，投资成功的因素，91%来自于合理的资产配置。

10%高风险,30%中度风险资产,60%低度风险资产,风险度区分,高报酬率,低报酬率,理财金字塔,权证成长型股票,平衡型基金债券型基金价值型股票,债券、定存货币市场基金、人民币理财品种,商品区分,高风险,低风险,AB,CD,EF,资产配置建议,资产配置建议理财组合,-,ABCDEF,请先让我来为您免费做投资风险测试,资产配置,股票债券共同基金外汇定存保本型品种集合理财产品高息票券人民币理财,追求获利,本金安全,固定收益,监控调整,自我推销,创造真实感提供安全感激发责任感,投资理财沟通,投资风险自测,售后服务与转介绍,推荐计划激发执行,理财规划销售流程循环图,风险承受能力测试,分数,25岁以下50分75岁以上0分,B,风险承受能力测试,A+B=CC=风险承受能力,最大可容忍亏损百分比,分数,D,风险承受态度测试,E,风险承受态度测试,D+E=FF=风险承受态度,风险承受力,风险承受度,C交叉F=GG=风险象限之资产配置,举例：

王发财先生33岁，双薪有子女，投资不动产，较高收入者，有6年投资经验，投资知识一般般。

风险承受能力=42分+6分+10分+10分+8分+4分=80分=高承受能力可以忍受最大损失20%，报酬期望值是20%，对于风险与报酬的关系还算懂，万一赔钱了以平常心看待，每周关心一下行情，认为投资绩效自己可以部分掌握。

风险承受态度=40分+8分+8分+8分+6分+8分=78分=中高承受态度风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置求得王发财先生之资产配置建议为基金投资%股票投资%货币投资%,由王发财先生之投资性向得知，其投资目标偏向积极收益类型，建议基金部位之投资组合为：

基金占70%基金占30%,举例：

李谨慎先生53岁，现已下岗，投资不动产，无经济负担，有7年投资经验，投资知识一般般。

风险承受能力=22分+2分+10分+10分+8分+4分=56分=中承受能力可以忍受最大损失10%，报酬期望值是20%，对