反洗钱考试试题库Word下载.docx

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2003年1月3日

中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令

[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行

令[2003]第3号同时废止。

A、2006

年11月14日

B、2006年12月1日

C、2007

年1月1日

D、2007年3月1日

3.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。

A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称

C、汇款人身份证D、汇款人住所

4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。

接受举报

的机关应当对举报人和举报容保密。

A、金融监管机构B、财政部门

Word资料

C、检察机关D、中国人民银行及公安机关

5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或

者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中

心报告。

A、1000B、5000C、10000D、20000

6.中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局D、分支机构

7.下列属于大额交易的是（A）

A、一笔25万元人民币的现金汇款

B、当日累计支取现金人民币18万元

C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交

易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、

现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反

洗钱监测分析中心报告。

（C）

A、5万，5000B、10万，1万

C、20万，1万D、50万，5万

9.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，

对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。

A、一月B、三月C、半年D、一年

10.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现

金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向

提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）个工作日补

正。

A、3B、5C、7D、10

11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件

的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。

以下不属于规定条件的是（D）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户

名下的另一账户的定期存款。

B、金融机构部调拨资金。

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起

的税收、错账冲正、利息支付。

D、个体工商户50万元大额现金存取。

12.对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（C）报告。

A、大额交易B、可疑交易

C、大额交易、可疑交易D、综合报告

13《.中华人民国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（A）

A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构

C、只有证券机构D、只有保险机构

14.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）的批准。

A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会

15.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户

银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款

项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

（D）

A、20万，2万B、50万，5万

C、100万，10万D、200万，20万

16.中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（D）

报告。

A、客户身份识别B、交易记录保存

C、大额交易D、可疑交易

17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、

农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（C）类交易或者

行为，作为可疑交进行易报告。

A、13B、17C、18D、20

18.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，

国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人

员处（B）罚款？

A、1万元以上5万元以下B、5万元以上50万元以下

C、20万元以上50万元以下D、50万元以上500万元以下

19.银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确

的，可登记接收汇款的（D）。

A、接受人姓名或者名称B、接受人账号

C、接受人身份证D、境外机构所在地名称

20.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及

自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）

元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分

析中心报告。

（B）

A、20万，5万B、50万，10万

C、100万，200万D、200万，30万

21.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇

管理局签章的（B）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A、《外汇申报单》B、《提取外币现钞备案表》

C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报单（对私）》

22.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项

信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？

A、汇款人工作单位B、汇款人住所

C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件

23.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应

审查哪个表单？

（D）

二、多选题（74道題）

1.银行客户围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息

的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD）

A、地域、行业B、身份、国籍C、交易目的D、交易特征

2.中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行

（CD）

A、分析B、管理C、监督D、检查

3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身

份基本信息包括（ABCD）

A、客户的住所地或者工作单位地址

B、客户的联系方式

C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D、客户的身份证件或者身份证明文件和有效期限

4.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（BD）

A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存

B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资

料

C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场

开列《反洗钱调查封存清单》

D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

5.单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于

大额交易的规定，适用于（BD）之间的款项划转。

A、个体工商户银行账户

B、自然人银行账户

C、其他组织和个体工商户银行账户

D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户

6.为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（BD）

A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

7.银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份

识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（ABCD）

A、姓名或名称B、身份证件或身份证明文件的种类

C、身份证件或身份证明文件的D、联系方式

8.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的

（ABCD）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的

境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

A、姓名或者名称B、账号C、收款人的姓名D、住所E、身份证

9.为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需

登记的客户身份基本信息包括（ABCD）

A、客户的名称B、客户的住所

C、客户的经营围D、客户的组织机构代码

10.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ABCD）的支持。

A、管理制度和工作制度B、分类参数体系

C、评估计量体系D、系统控制体系

11.接收境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号

12.对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是（ABCD）

A、属于银行部保密信息

B、直接关系到客户风险分类

C、需要对客户严格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有