银行客户经理试用期工作总结Word格式.docx

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平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。

热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。

在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。

20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用新的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

【总结2】

20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。

年初的竞聘上岗，用自己的话说这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎预料差点落选。

竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。

一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务xxxx万元，完成计划的xx.x%，办理承兑汇票贴现=笔，金额===万元，完成中间业务收入=万元，完成个人揽储xx万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一，存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。

我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近xxxx万元资金年初到帐，实现了开门红，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。

当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;

如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;

而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

客户的需求就是我的工作

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。

为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。

开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的垄断控制，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。

今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。

另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。

今年=月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款===万元，成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。

在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在xxxx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

篇二：

银行见习客户经理工作总结

银行客户经理实习八月份小结下支行已有一段时间了，由支行副行长马宇中担任我的指导老师。

在老师的精心指导下，

我已基本上学会了客户经理这岗位的工作。

也渐渐了解并喜欢上这岗位，虽然压力很大也很

辛苦，但从中学到的东西是受益匪浅的。

客户经理，作为银行与客户沟通的桥梁，从某种程度上直接决定了银行的竞争力大小。

如何吸引客户、服务客户、留住客户，提供良好的金融服务是基础，而有效的沟通方式则是

敲门砖。

假设不能有效地向客户传达我们的服务内容，再好的金融产品也是虚设。

日益激烈

的银行竞争，使金融产品的竞争不再成为主要，例如我行“存贷挂钩”的贷款政策，很快就

被其他银行（泰隆）模仿。

那么竞争的关键，就落到了服务上，而服务的关键，就是如何有

效地与客户沟通。

在以后的日子里，我会努力学习客户经理的岗位职责，尽快成为一名合格

的客户经理。

要成为一名优秀的客户经理，就要学会如何跟客户沟通跟营销。

在交流过程中能够简明

扼要地向对方传递信息，并能通过自己的语言重新表述对方的观点以及时获得确认，保证对

方已经准确了解了所传递的内容。

月初贷款发放，我帮我老师发放老客户的贷款。

从客户的申请、信贷的审批、办理借款

合同的手续到贷款的发放。

整这流程我都能基本上独立完成。

在这段时间我也试着去陌生拜访，但收获不大，觉地好难开拓。

有的客户一开始就是拒

绝的态度，觉得接下来就很难沟通。

有的客户到是很热情，也很配合我们，一直也在了解我

们银行的金融产品，但实际行动却是没有。

我也在不断的总结，是不是自己介绍的不够详细

或是其他的问题呢？

还是陌生拜访真的很难成功，可别人为什么行呢？

成功的客户经理不也

从陌生开始的吗？

我还会继续努力的，也会不断的让自己从中获益更多。

积极的心态起着决

定的作用，相信自己可以的。

这月一直在忙贷款卡、中小企业的和一般帐户的年审。

这其实也是联系客户的一个机会。

可以利用年审有效的跟老客户进行沟通，并了解客户的近况。

这个月一张信用卡出现逾期，持卡人王某离开原单位，跟亲戚做生意不成，后闲在家里，

无收入来源。

2月份贷记卡取现后一直未还，造成逾期，逾期3期后银行经办人员电话多次

联系持人王某，先前其一直自称马上归还，在逾期4期后，经银行人员一再催讨，讲明逾期

后果，归还了2000元。

但以后不再接电话，也未再归还款项。

于是银行人员联系保证人及罗某，告知情况，并了解到其家庭地址及家里基本情况，安

排人员上门向其父母催讨。

期间担保人表示自己并不与持卡人王某相熟，只是认识，没什么

交往，当时但保时也是因罗某担保，顺便担保，不好意思回绝，要求银行向持卡人自己催讨。

先前两次催讨时王某父母较好地接待银行人员，听取贷记卡逾期后果分析，表示将尽快

帮助归还，还有第二次当场拿出500元交给催讨人员以示诚意，并以家里月底要交纳会费为由要求在8月10号一次性归还，银行人员

听信了他的承诺。

到8月10日左右，该持卡人已逾期5期，持卡人电话告知银行因家里亲戚生病住院，需

要晚些时候还款，经银行人员多次电话联系，双方约定8月15日由持卡人王某父母将钱送达

银行归还款项，但时间到了，持卡人父母又打电话告知因向朋友筹钱不及，再过一天归还。

于是银行人员在16日会同罗某及担保人郭某一同上门催讨。

到了其家中，持卡人父母的态度

来了个180度大转弯，表示现在没钱，自己目前是心有余而力不足，要求分期还款，银行不

同意情况下，表示其儿子（即持卡人）已到福建上班去了，等有了钱再归还，认为人已在外，

银行好不能拿他怎么样，将自己置身事外。

银行通过担保人（公安系统公务员）了解到持卡人有一哥在福建晋江给当地市委领导开

车，且有一亲戚在台州检察系统，于是电话与持卡人哥哥联系，向其介绍情况，阐明事件后

果严重性，分析利弊，要求其哥帮助还款，8月24日，其哥终于汇来3000元给担保人还款，

余下1600多元将于近几天归还，担保人也表示这么点钱可以先帮助解决。

此次卡逾期事件银

行终于得以解决。

经验与教训：

1、办贷记卡就象放贷款,且贷记卡期限较长,有别于我们平时办的短期贷款.必须加强实

地调查及事后跟踪。

不管贷记卡授信额度大小,均应一视同仁。

2、必须当担保人的面，告知他为谁担保，担保额度和期限。

必要时，告诉他若卡逾期，要他负责。

3、借助持卡人熟人及担保人，了解持卡人家庭情况，在催讨逾期时寻找其最怕的弱点，

开展攻心术。

在到处的碰壁中让我对生活有了新的认识和感