银行企业网上银行业务管理办法Word下载.docx

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第七章附则

第一章总则

第一条为提升对公客户渠道服务能力，促进对公业务的网络化应用和产品创新，简化业务流程，规范业务管理，特制定本办法。

第二条企业网上银行是新一代核心系统建设的重要组成部分，是按照建设银行企业级模式建设的全行统一的跨部门、多产品、本外币一体化的对公服务渠道。

第三条企业网上银行通过对我行原企业网银系统、现金管理系统、重要客户服务系统、跨行现金管理系统和外币现金管理系统的渠道整合实现了渠道的统一，为客户提供查询对账、转账汇款、缴费业务、现金管理、信贷融资、投资理财、国际结算、财政社保、卡类业务、电子商务等服务，并提供浏览器和银企直联等服务模式，以及互联网和专线等互连方式，为对公客户提供企业网银渠道服务的统一的入口、统一的客户体验和统一的风险控制，为实现对公渠道业务的统一营销、服务和集约化经营奠定基础。

第四条企业网上银行渠道由总行统一建设、运行、管理、服务和支持，分行主要负责市场拓展、客户服务、业务管理和风险控制。

第二章职责分工

第一条企业网上银行业务牵头和运行管理部门为总行电子银行部；

产品价格管理部门为总行资产负债管理部；

企业网上银行业务相关的会计制度管理部门为总行财务会计部；

系统技术支持保障部门为总行及分行信息技术管理部；

产品及客户管理部门为总、分行各相关业务部门。

第二条总行电子银行部主要职责：

（一）负责统一组织制订业务发展规划；

（二）牵头负责企业网上银行业务推广与组织推动、业务培训、渠道收费等工作；

（三）负责企业网上银行的系统建设、渠道创新、产品优化、业务测试和渠道客户体验，并配合产品部门完成产品在渠道的部署等工作；

（四）负责企业网上银行的规章制度、安全策略、业务应急、风险控制工作，并负责反欺诈相关运营工作；

（五）牵头企业网上银行的售后客户服务，并负责企业网上银行的在线客户服务运营工作；

（六）牵头企业网上银行的统一营销，开展在线营销，协助支持核心客户和重点客户的团队营销。

第五条总行产品管理部门（包括但不限于公司业务部、机构业务部、资金结算部、小企业业务部、国际业务部、投资银行部、金融市场部等）主要职责：

（一）负责牵头管理本部门产品，收集产品渠道需求并支持在企业网上银行上部署；

（二）协助编写本部门在企业网上银行上部署的产品需求；

（三）负责对本部门在企业网上银行上部署的产品进行推广，并协助进行产品开发、业务测试和上线评估；

（四）负责编写并审定本部门在企业网上银行上部署产品的产品手册、在线帮助、客户服务知识库；

（五）负责对本部门在企业网上银行上部署产品提供专家咨询支持服务；

（六）负责本部门在企业网上银行上部署产品的营销，提升本部门产品覆盖度和增加产品使用频率；

（七）协助支持企业网上银行的业务应急工作。

第六条总行客户管理部门（包括但不限于机构业务部、公司业务部、集团客户部、资金结算部、小企业业务部等）主要职责：

（一）负责收集整理客户需求；

（二）协助进行客户个性化需求开发、业务测试、上线评估和业务推广，以及协助进行客户日常性维护测试；

（三）负责企业网上银行客户发展，向客户营销企业网上银行产品和网络渠道，提升客户活跃度；

（四）牵头总行核心客户的团队营销；

（五）协助支持企业网上银行客户服务；

（六）协助支持企业网上银行的业务应急。

第七条总行信息技术管理部是企业网上银行的技术开发、技术支持、参数维护和技术运行的管理部门，主要职责：

（一）负责企业网上银行的技术规划、方案设计、平台开发、技术测试、试运行、推广实施、优化上线、网络安全等技术工作；

（二）负责技术需求版本、应用软件版本、主机直联接口的统一管理；

（三）负责组织企业网上银行的开发、验收，控制开发计划的实施进度和质量。

（四）负责测试环境的管理，组织技术测试，协助完成业务测试。

（五）负责业务和技术参数的审定，并负责按照审核后的业务应用参数和技术参数的维护和管理。

（六）负责制定灾备建设的总体规划和执行标准，制定《灾备方案》并组织实施；

（七）负责核心客户营销的技术支持；

（八）负责制定技术应急预案，组织技术应急；

（九）负责技术运行维护及安全运行管理；

受理和跟踪平台运行问题，为各行解决生产故障提供相应技术支持；

（十）负责组织技术培训。

第八条总行业务运行管理部门营运管理部主要职责：

（一）负责日常运行中各类业务运行问题的受理，并协助总行相关部门解决、反馈；

（二）负责日常业务运行监控，以及业务运行管理优化需求的提出；

（三）负责异常账务的处理和错账调整；

（四）协助企业网上银行的开发、测试、上线和推广；

（五）协助支持业务和技术应急。

第九条总行资产负债管理部负责企业网上银行价格管理。

第十条总行财务会计部负责企业网上银行相关会计核算规则的制定和管理。

第十一条总行个人存款与投资部负责企业网上银行的95533客户服务。

第十二条总行法律事务部负责企业网上银行业务相关规章制度的法律性审查，并提供相关法律支持。

第十三条分行业务牵头管理部门主要职责：

（一）负责制订分行业务发展规划、组织推动、宣传营销、协调管理等工作；

（二）负责制订分行业务实施细则；

（三）负责分行特色产品在企业网上银行上的部署；

（四）负责企业网上银行相关产品分行级业务参数管理；

（五）负责支持企业网上银行的业务测试及试运行；

（六）负责分行企业网上银行客户的统一管理；

（七）牵头分行企业网上银行的统一营销，支持分行核心客户的团队营销；

（八）牵头分行企业网上银行的客户服务；

（九）负责分行企业网上银行的业务管理、业务培训、计划考核、统计报表、督导检查和风险控制；

（十）负责收集整理分行客户企业网上银行相关产品业务需求，并及时上报总行；

（十一）牵头组织分行业务应急。

第十四条分行客户管理部门（包括但不限于机构业务部、公司业务部、集团客户部、资金结算部、小企业业务部等）主要职责：

（一）负责收集整理客户需求，并将具体需求汇总整理后交总行产品管理部门或客户管理部门；

（二）协助进行分行特色产品开发、业务测试、上线评估和业务推广，以及协助进行客户日常性维护测试；

（三）负责分行企业网上银行客户发展，向客户营销企业网上银行产品，提升客户活跃度；

（四）牵头分行核心客户的团队营销；

（五）牵头签署分行核心客户企业网上银行相关协议；

（六）协助支持分行企业网上银行客户服务；

（七）协助支持分行企业网上银行的业务应急。

第十五条分行信息技术管理部的主要职责：

（一）负责企业网上银行分行特色产品的方案设计、平台开发、技术测试、试运行、推广实施、优化上线、网络安全等技术方面工作；

（二）负责分行应用软件版本的管理；

（三）负责分行特色产品业务和技术参数的审定，并负责按照审定后的业务应用参数和技术参数的维护和管理；

（四）负责分行测试环境的管理，协助完成用户测试；

（五）负责分行核心客户营销的技术支持；

（六）负责向本行银企直联客户提供接口标准、配合总行进行系统联调测试和客户上线技术认证；

（七）负责制定分行技术应急预案，并组织演练；

（八）协助总行排查并解决业务运行中出现的各类技术问题，为解决生产故障提供相应技术支持；

（九）负责组织分行技术培训。

第十六条分行营运管理部主要职责：

（一）负责分行业务运行问题的受理并协调解决；

（二）负责分行日常业务运行监控，以及业务运行管理优化需求的提出；

（三）负责分行异常账务的处理和错账调整；

（四）协助支持分行系统应急。

第十七条营业网点主要职责：

内部资料：

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