百度-保险公司风险信息报告制度-V2Word格式文档下载.doc

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三、风险评估自评表及自查报告。

各职能部门及业务单位应定期对辖内经营状况参照《风险评估自查表》内容开展自查，并报送风险评估自查报告。

自查评估报告包括但不仅限于：

㈠、对应风险管理组织体系和基本流程或拟变更情况；

㈡、辖内风险管理总体策略及其执行情况（包括对上期风险点的防范措施执行效果）；

㈢、各类风险的评估方法及结果；

㈣、重大风险事件情况及未来风险状况的预测；

㈤、对风险管理的改进建议。

各职能部门及业务单位有相关监管要求的，按照相关监管要求编制规则报送。

第五条风险信息报送方式及时效要求

各职能部门及业务单位要充分认识风险信息报送工作的重要性，按照规定的格式和填表说明填报，并指定专人负责信息报送的联系工作。

一、定期及不定期报送常规性风险信息（详见附录2，3，4）

常规性风险信息包括各职能部门及业务单位内日常性业务分析、管理工作报告、监管类报表及相关数据、指标。

月、季、年度报告应当在行政报告及信息生成后3工作日内报送至总公司风险管理职能部门邮箱。

二、突发性风险信息。

（详见附录1）

㈠、对于已经发生的重大、突发风险事件，相关部门及业务单位应在自知道或应当知道之日起即时通过邮箱或传真方式报送至总公司风险管理职能部门，并电话确认；

㈡、各部门及业务单位对辖内的检查发现报告；

㈢、总公司风险管理部门临时需要了解的特定风险信息。

三、风险自评估信息应在应季、年后10个工作日内报送至总公司风险管理职能部门邮箱。

第六条附则

一、监督机制

㈠、总公司风险管理职能部门对各职能部门及业务单位风信信息报送情况定期通报。

㈡、风险管理职能部门负有对各类风险信息关联性、真实性的监督职责，对于风险信息存在数据逻辑不符、采集口径不一致、错报、瞒报及故意提供虚假数据的情况，应如实向其风险管理职能上级汇报。

㈢、风险管理部门应定期向风险管理委员会提交风险评估报告，总公司各职能部门及业务单位有权就其职能或辖内风险评估结果和状况准确性和真实性提出异议并提供相关依据与总公司风险管理部门进行沟通。

二、保密义务

风险管理岗位人员应严格遵守公司保密制度、在风险信息收集、评估等风险管理工作过程中，应严守秘密，文件、资料不准私自翻印、复印、摘录和外传，不得以任何方式向公司内外无关人员散布、泄漏公司机密或涉及公司机密。

三、罚则

各级风险管理人员在履行工作职责中，应严格执行本规定，对存在工作过失行为，依照公司惩戒管理办法相关规定进行问责。

第七条风险信息应充分引用信息技术管理手段，提高数据采集效率和降低人为误差，自动汇总、生成相关分析评价数据。

以逐步减轻职能部门及业务单位常规化风险信息的报送强度。

第八条本制度由总公司风险管理职能部门负责解释。

本制度适用于总公司各职能部门及各业务单位（分公司）。

第九条本规定自2012年X月X日起执行。

附表1：

突发性风险信息报送表

附表2：

常规性风险信息（报告）报送表（总公司）

附表3：

常规性风险信息（数据、指标）报送表（总公司）

附表4：

常规性风险信息（数据、指标）报送表（分公司）

附表5：

各类经营指标计算口径定义

附表6：

风险评估自查表（总、分公司）

附表7：

重大、突发事件范围

重大、突发性风险信息专报表

重大、突发性风险信息专报

编号：

报送单位

报送时间

报送事由

情况简述

预估损失及影响范围：

目前的处理措施和进度

专案联系人及联系方式

涉及的相关单位或部门