金融机构银行防诈骗金融知识宣讲PPT模板PPT文档格式.pptx

金融机构银行防诈骗金融知识宣讲PPT模板PPT文档格式.pptx

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社会工程学攻击1、网购收货地址,2、APP注册,3、打车记录,4、银行卡,APP,诈骗套路,诈骗套路3：

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恭喜您获得XX银行金卡申请资格！

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不扫描未知的二维码；

不随意连接公共场合不明WiFi；

不随意安装来路不明的软件；

到正规网站购物；

开启设备防护功能，定期查杀病毒。

1、防止网络钓鱼和木马,不在社交网站公布个人信息；

不在社交网络发布个人出行信息；

不随便参加注册信息获赠品的网络活动或调查活动。

3、不在网络说得太多,设置较高强度密码；

不同网站设置不同的密码。

2、防止撞库攻击,使用公共网络时，不留下使用痕迹；

保存好身份证等有个人信息的证件。

4、弄成信息保护意识丢弃快递单、账单或交通票据前先清除个人信息部分；

征信常识（灰名单）,征信报告显示没问题，却贷不到款，信用卡也办不下来，为什么呢？

有些人并没有明确的逾期、失约行为，征信也没有污点，并不是黑名单客户，但他们以往的敏感行为反映出他们存在失约风险，会被信审高度关注。

1、不上征信的网贷肆意申请,征信常识（灰名单）哪些行为会让你进灰名单？

现在流行的手机APP贷款、网络小贷等，有些是不上征信系统的，很多客户就开始肆意申请贷款了；

但有些“行为”会被大数据记录在案，如果申请太多，可能会被怀疑借款用意。

拒贷就在所难免了。

2、习惯性逾期,有些人总喜欢逾期一两天，不等着客服催，心里就不爽，信贷经理也会常提醒客户按时还款，他们就是不听；

不仅要被罚高额利息，还可能会引起那些借款平台的担心，因此会降低你借款的额度，还可能拒贷。

5、综合负债过高,信用卡随意的“洗刷刷”，利用“时间差”在不同平台申请网贷，以为会获得了很多额度的贷款。

可是网贷会被大数据记录，不同的网贷平台共享着相同的信息，一旦查出申请人负债过高，申请会被拒，同时也会被拉入灰名单。

4、找多个中介代办,缺钱寻路无门，就去中介找钱，而有些“黑中介”往往会集中并反复去各大机构录入你的信息，甚至为了让你的资料容易过审，会提交一些虚假信息；

这样你极有可能被大数据标注成“极度饥渴型客户”or“信用不及格客户”，以后你申请贷款只会,是越来越难。

3、多家机构贷款,总感觉自己的钱不够用，一周内总计申请贷款几十次；

短时间内申请太频繁;

征信会被“查”花，这时金融机构会认为你很缺钱，借钱太疯，逾期风险会很高，而被直接圈进灰名单。

6、资料涉嫌虚假,一些人明明是“小员工”非得把自己写成“公司总裁”，或者直接提供虚假信息，认为信审查不出来，还能提高贷款额度，然而借款机构会通过大数据分析出你提交信息的真假，如果被发现造假，可能会被这些机构终身秒拒。

7、有骗贷倾向,当然，你可能并不想骗贷，但大数据会分析你的行为，解读出一些倾向；

例如，提交资料虚假、用途不符合、手机号未实名认证、手机号使用时间短于3个月，都可能被认为放款风险系数高。

8、有高利贷历史,一些申请人曾有借过高利贷历史，即使现在如数还清，也会被金融机构重点考察。

这些借高利贷的人一般都是走投无路或者涉及黑社会背景的人才会使用的借款手段。

无论还清与否，都会有风险。

征信常识（灰名单）,如何摆脱灰名单？

信用征信知识注意以下几点，早日摆脱灰名单,建立良好的征信,提交真实有效的资料,不试图欺诈,按时还款,紫郁远近若素精品制作,我行产品信用卡和etc,覆盖多张卡片一份保险覆盖名下所有工银信用卡。

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