分支机构管理流程Word文件下载.docx
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3.3分类
无
4职责与权限
部门/岗位
职责与权限
不相容职责
董事会
审议审批分支机构新增、撤销申请。
行长办公会议/行长
1）审核人力资源部门报送的调查报告；
2）审核人力资源部门报送的申报材料。
人力资源部门/经理岗
1）负责对新增分支机构调查报告、新增申请以及申报材料进行初审；
2）负责对分支机构变更和撤销申请及申报材料进行初审。
人力资源部门/机构管理岗
1）收集资料，拟定新增分支机构调查报告和新增分支机构申请及可行性报告；
2）负责准备筹建申报及开业申报材料；
3）负责拟定分支机构变更和撤销的申请及申报材料，并上报；
4）负责对分支机构金融许可证的领取和注销、报备工作。
综合管理部门/后勤服务岗
1）负责做好后勤保障工作；
2）负责申请办理和更换营业执照。
监察保卫部门/安保管理岗
负责做好安全防范设施规划、建设指导、把关及申报验收工作，并负责提供安保相关材料。
分支机构/负责人
负责做好分支机构开业、变更、撤销工作。
5原则与基本规定
5.1原则
1）统筹规划原则。
本行分支机构新增、变更、撤销应由总行统一规划，统一安排。
2）合理布局原则。
分支机构新增、撤销应以业务经营规模、管理水平和经营效益等为基础，科学、合理增设或撤销分支机构。
3）保障安全原则。
新增、变更、撤销分支机构应将安全放在首位，必须在安全条件落实到位的基础上，再办理开业、变更和撤销工作。
5.2基本规定
5.2.1分支机构的设立
1）分支机构筹建审批应提供以下材料：
a）申请书。
申请书应载明是否符合设立分支机构的条件、拟设立分支机构名称、营业场所、营运资金、业务范围、筹建工作方案等；
b）董事会同意设立分支机构的决议；
c）可行性研究报告。
内容包括当地经济金融情况、组建分支机构的可行性和必要性、市场前景分析（包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务）、未来业务发展规划（拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利、机构、客户、农业贷款比率、不良贷款比例、新增不良贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测）、业务拓展策略、风险控制能力等；
d）本行近2年的经营管理情况；
e）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；
f）银监部门需要提交的其他材料。
2）分支机构开业核准应提供以下材料：
内容包括拟开业分支机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及占资本总额比例情况、经营方针和计划、安全防范设施等筹建落实情况；
b）主要管理制度和业务授权书；
c）拨付营运资金原始凭证的复印件；
d）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等结构）及名册（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称）；
e）营业场所所有权或使用权的证明材料；
f）公安、消防部门出具的安全、消防设施合格证明；
g）筹建批复或延期筹建批复的复印件；
h）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；
i）银监部门需要提交的其他材料。
3）自助银行设立审批应提供以下材料：
内容至少包括地址、拟设置的机型、数量及提供的服务种类等内容；
b）有权机构关于设立自助银行的有效书面文件；
内容包括但不限于：
拟设地点的市场分析，包括市场目标、服务需求、竞争状况等；
联网系统情况；
管理控制部门和管理方式等；
d）拟负责自助银行日常管理的机构、人员及联系方式；
e）安全监控方案及维护措施；
f）营业场所所有权或使用权的证明文件；
g）公安、消防部门出具的安全和消防设施合格证明；
5.2.2分支机构的变更
1）变更名称审批申请应提供以下材料：
a）申请书；
b）因行政区划变动的而变更名称的，需要提供行政区划变动文件；
c）工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书；
d）申请机构的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；
e）银监部门需要提交的其他材料。
2）变更营业场所审批申请应提供以下材料：
b）拟变更营业场所的所有权或使用权的证明材料或有权部门出具的行政区划、街道名、门牌号等情况变化证明；
c）公安、消防部门出具的安全、消防设施合格证明；
d）申请单位的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；
3）机构升格审批申请应提供以下材料：
内容应载明营运资金拨付及占资本总额比例情况的说明；
b）可行性研究报告。
内容包括拟升格机构的服务区域现有同业竞争状况、业务重点领域和经营策略、市场前景分析、未来三年发展规划并附主要经营指标预测表及其预测依据和说明；
c）法人机构对拟升格机构的主要管理制度和业务授权书；
d）法人机构拨付营运资金原始凭证的复印件；
e）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等结构）；
f）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；
g）关于对高级管理人员任职资格进行审核的请示和拟任职高级管理人员的资格证明；
h）银监部门需要提交的其他材料。
4）机构降格审批申请应提供以下材料：
b）法人机构对拟降格机构的主要管理制度和业务授权书。
c）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等结构）；
5）临时停业审批申请应提供以下材料：
内容应载明临时停业原因、停业期限、恢复措施等情况；
b）临时停业后的善后处理方案，包括存贷款等金融服务处理办法等；
c）临时停业公告样式；
d）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；
6）临时停业后复业审批申请应提供以下材料：
a）复业报告。
内容包括复业时间及相关情况；
b）银监会按照审慎性原则规定的其他文件；
c）报告人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；
d）银监部门需要提交的其他材料。
5.2.3分支机构的撤销终止
1）终止营业审批申请应提供以下材料：
a）申请书。
内容应载明终止理由；
b）董事会同意机构终止的决议；
c）机构终止方案。
内容包括债权债务、财务处理和员工安排等；
d）机构终止小组成员名单、简历和职责；
e）停止吸收存款公告样式；
g）银监部门需要提交的其他材料。
2）自助银行市场退出审批申请应提供以下材料：
b）终止方案；
c）停止吸收存款公告样式；
6流程描述与控制要求
阶段
环节
风险点
6.1.1申请
环节名称:
拟定调查报告
适用部门:
人力资源部门;
适用岗位:
机构管理岗;
职责要求:
操作规范:
机构管理岗应根据本行业务经营规模、管理水平和经营效益情况开展调查，并对拟增设机构区域经济状况、人口状况、社会资源等情况进行调查分析，对业务发展快、经营效益好、管理水平高的营业网点，可根据业务发展需要建议增设分支机构，撰写调查报告。
调查报告内容应包括：
1）拟增设机构区域的基本情况；
2）对拟增设机构区域经济状况、人口状况、社会资源等情况分析；
3）设立机构业务发展预测；
4）调查意见等。
初审调查报告
经理岗;
初步审核调查报告
对机构管理岗提交的调查报告的真实性、合理性，报告分析和预测的准确性以及报告调查结论的可行性进行初审，初审通过后报行长办公会议审批。
审批调查报告
行长办公会议;
行长;
召开行长办公会议，研究审议人力资源部门提交的新增机构调查报告的可行性和合理性，提出明确的审核意见，可行则通知人力资源部拟定新增申请。
拟定申请和可行性报告
拟定新增申请和可行性报告
拟定机构新增申请及可行性报告后，提交部门经理初审。
具体申报材料见5.2基本规定5.2.1分支机构设立的有关要求。
初审申请和可行性报告
初步审核新增申请和可行性报告
按照监管部门相关要求初步审核机构管理岗拟定的新增设立申请书是否符合要求，可行性分析是否依据充分、合理可行。
审核同意后，提交行长办公会议审核。
审核申请和可行性报告
审核新增申请和可行性报告
召开行长办公会议，审核人力资源部门报送的新增申请书是否符合要求，可行性分析是否合理、可行。
同意则报董事会研究审批，不同意则退回。
审议审批
董事会;
董事长;
审议批准新增申请和可行性报告
董事长收到新增申请和可行性报告后，组织召开董事会进行集体审议，如同意则形成决议并签批，不同意则退回。
6.1.2筹建
准备筹建申报材料
准备申报材料
根据董事会审议决议，机构管理岗准备申报材料，申报材料应包括以下：
1）申请书；
2）董事会同意设立分支机构的决议；
3）可行性研究报告；
4）本行近2年的经营管理情况；
5）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；
6）银监部门需要提交的其他材料。
审核申报材料
审核筹建申报材料
审核查验申报材料是否齐全符合要求，不符合则退回重新修改补充，审核通过则通知机构管理岗上报银监部门。
审批申报材料
银监局;
相关人员;
审批筹建申报材料
银监部门依据机构新增设立管理的相关规定，予以受理
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