NC资金管理解决方案.ppt

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企业集团资金管理解决方案,广西用友软件有限公司赵永贤,目录,集团资金管理目标集团资金管理需求理解和分析资金集中管理解决方案用友NC资金管理典型案例,综合性集团发展历程,相关业务,组合经营,战略性行业整,合和资产重组,时间轴,单一业,务经营,相关业务的,外部扩张,以并购实现业,务的多元化,战略性行业整,合和资产重组,时间轴,价值轴,在优,势行,业的,战略,并购,必要,整合,核心业务高速发展在单一领域具备竞争优势业绩增长后劲迟缓,并购和多元化的发展上市，进入资本市场,多品牌业务价值/组合管理资源共享,从单一业务向多元化经营的成长轨迹,集团资金管理现状分析综述,集团对资金信息缺乏准确、实时的掌握由于工具的限制难以建立有效的资金计划体系存贷双高现象严重对资金管理工作的考核不够对未来资金的预测缺乏足够的信息支持,分散,资金集中管理在企业集团发展变革中的价值,资金管理是企业集团加强集中管控的核心之一；通过信息系统透明化，使总部取得资金业务的话语权（完整全局），统筹安排资金的使用方式，统筹信贷，提高资金整体的使用效益。

目录,集团资金管理目标集团资金管理需求理解和分析资金集中管理解决方案用友NC资金管理典型案例,分子公司坐大盲目投资扩张,成员单位融资能力不足，限制了企业的大规模发展集团资金资源的整体优势没有充分发挥,大量资金闲置资金使用效率低下资源配置缺乏合理性内部往来造成头寸堆积,账户众多，管理不便整体资金状况难以实时掌握资金的流向、流量难以掌握,存贷双高，缺乏有效的调配手段内部往来产生高额手续费支出缺少有效的票据调剂体系，造成高额贴息支出,企业集团资金分散管理面临的诸多问题,缺乏有效的风险控制手段,银企关系不对等,资源调配不合理,资金信息不对等,财务费用居高不下,企业集团资金集中管理建设历程,现实价值,建设路径,第一阶段,第二阶段,第三阶段,企业集团资金管理的模式,3、资金调剂,4、限额管理,模式二：

相对集中管理,5、收支两条线,6、统收统支,7、收支合一,模式三：

高度集中管理,1、资金监督,2、资金控制,模式一：

资金分散管理,根据资金集中的程度分为三个层次，七种模式：

资金管理模式1、资金监督,形态描述：

集团可以及时查询成员单位的资金流信息，掌握成员单位资金管理工作的情况，不干涉成员单位的资金管理工作。

价值点：

集团在不影响、不干预成员单位日常运营的情况下，可以及时掌握集团各成员单位的资金运营情况，保证集团资金信息的及时性、真实性、完整性。

典型案例：

碧桂园、珠江投资、德阳二重、天士力,资金管理模式5、收支两条线,形态描述：

成员单位在商业银行分别开立收入账户和支出账户，收入款项全部进入收入账户，集团将成员单位收入账户的资金上收到集团总账户；根据成员单位的支付需求，将资金从集团总账户下拨到成员单位支出账户，成员单位自行对外支付。

价值点：

通过账户分离，严格控制成员单位的资金流入流出情况；利用资金的上收下拨在集团总账户建立现金池，有效挖掘集团沉淀资金，加强集团内部融资。

典型案例：

中国移动、中水电、南方航空、西安高科、江苏国信、广西农垦、新一佳、武汉经发投、山东海龙、中投证券,资金管理模式6、统收统支,形态描述：

成员单位不单独在外部商业银行开立账户，一切资金收入和支出都集中在集团资金管理部门，资金的使用权、决策权和融资权均高度集中在集团总部。

价值点：

集团集中管理资金运营，直接控制资金流出规模，提高资金周转效率，减少资金沉淀。

典型案例：

天津电力、华北医药、云南建工、中建三局、天津大港、中航财务公司,资金管理模式7、收支合一,形态描述：

成员单位在商业银行开立帐户，兼具收款和付款的职能。

集团将成员单位收入资金上收到集团总账户，根据成员单位的支付需求，将资金从集团总账户下拨到成员单位账户，成员单位自行对外支付，或者由集团下拨后直接支付到外单位账户。

价值点：

利用资金的上收下拨在集团总账户建立现金池，有效挖掘集团沉淀资金，加强集团内部融资。

典型案例：

南玻集团、厦门同安国投、江苏农垦、武商集团、,企业集团资金管理的组织形式,独立、非法人的资金管理组织（一级或多级机构）,财务公司,集团财务部,1、企业集团根据资金管理职责和业务范围的变化，其资金管理组织可能是集团财务部、非法人的资金管理组织、财务公司等不同形式；2、企业集团资金管理的主要职能包括控制职能、资源配置职能等。

目录,集团资金管理目标集团资金管理需求理解和分析资金集中管理解决方案用友NC资金管理典型案例,资金业务,资金管理,资金管理总体应用架构,后台,中台,前台,风险管理,资金监控,集团授信管理,资金计划,结算管理,集中结算,资金上收下拨,企业收付款,银行对账,网上银行,空白票据,外部信贷,商业汇票,外部存款,内部贷款,内部账户管理,内部存款,集中票据管理,资金预测,集团资金管控解决方案,安全认证平台（CA认证）,UAP平台,系统管理,审批流管理,二次开发平台,权限管理,接口平台,多样性管理,多组织定义,多模式定义,资金分析,资金管理系统,银企直联适配器,多流程定义,多计划定义,多银行定义,资金监控,资金预测,资金计划,领导查询,账户管理,管理职能,综合授信,票据管理,信贷管理,信用证,担保管理,筹资职能,资金结算,重凭管理,资金对账,内部网银,资金调拨,服务职能,投资管理,风险管理,回单管理,外币管理,市场信息,其他职能,投资分析,融资分析,保有量分析,资金状况,融资分析,融资能力,企业集团资金集中管理解决方案内容,银行系统,企业集团内部系统,与用友软件建立银企互联的部分商业银行,用友银企直联适配器支持26家金融机构，30套系统接口,企业集团资金集中管理解决方案内容,合理配置资金资源,加强集团资金收支控制，发挥集团资金的规模优势，提高资金使用效益。

实时掌握集团所有成员单位的资金信息，保证资金信息的真实性、及时性、安全性。

加强信贷风险管理，防范资金风险。

资金计划管理,资金结算管理,资金集中监控,信贷管理,资金结算管理现金池模式,结算中心,下属公司,外部单位,外部單位帳戶,总账户,收入账户,支出账户,独立账户,收款,自行支付,集团支付2,收款,自行支付,下拨,集团支付1,全面監控,“现金池”是由一组形成上下级联动关系的银行账户和内部结算系统账户体系及其定义在这一组账户上的资金收付转和相应记账规则组成的。

收支合一收支分开逐笔自动上划每日定时上划零余额上划定额上划内部交易资金不动,现金池模式,资金调拨,集团,商业银行A,商业银行B,2.银行存款A,3.填写审核资金调拨单,4.发往付款银行进行调拨支付,5.银行存款A回单,6.支付成功的调拨单,7.记账

（1）,1.查询银行存款帐户余额,业务说明：

资金调拨是指将结算中心的银行存款在不同帐户间进行划转，调整各个帐户间头寸。

内部结算,付款成员单位,结算中心,收款成员单位,2.银行存款A,1.填写、审核付款单,3.经办,4.核查支付,5.收款回单,6.记账（3）,6.记账

（1）,6.记账

（2）,5.付款回单,业务说明：

内部结算是指成员单位利用其在结算中心的存款相互进行内部支付,代理支付,成员单位,结算中心,商业银行,2.生成委托付款书,1.填写、审核付款单,3.经办,4.核查、支付,5.总账户对外支付,6.记账

（1）,6.记账

（2）,5.付款回单,业务说明：

支持委托付款增加工行、建行“代理汇兑支付”接口。

成员单位委托资金组织通过网银进行对外支付，支付银行账号为资金组织银行账号，为保证成员单位支付独立性，资金组织提交给外部收款单位的银行回单中，付款单位显示为成员单位，付款账号显示为成员单位在资金组织开设的内部结算户信息。

回拨支付,成员单位,结算中心,商业银行,2.生成委托付款书,1.填写、审核付款单,3.经办,4.核查支付,5.总帐户付款到支出账户,8.付款账户对外支付,6.记账

（1）,9.记账（2/3）,5.付款回单,7.生成对外付款单,业务说明：

回拨支付是成员单位在对外支付时，先将在结算中心的存款从总账户支付到成员单位的付款银行账户，然后从付款银行账户对外支付。

直接支付,成员单位,结算中心、集团,商业银行,2.审核,1.填写、审核付款单,4.付款账户对外支付,8.付款回单,9.记账,3.支付,业务说明：

直接支付是指成员单位利用银企直连接口将其在银行付款账户的存款对外支付。

委托收/付款,收款成员单位,结算中心,付款单位,2.生成委托付款书,1.填写、审核付款单,3.经办、传递,5.委托成功,7.记账

（2）,6.收款回单,4.承付确认,7.记账（3）,6.记账

（1）,业务说明：

委托收款是收款单位委托结算中心向同样在结算中心开户的付款单位进行收款。

分散、集中收款,成员单位,结算中心,商业银行,4.收款账户分散收款,2.总账户收款回单,5.收款账户收款回单,1.总账户集中收款,3.生成内部收款回单,6.记账,资金上收,1,2,业务说明：

1、集中收款是成员单位取得的收入直接存入或者汇入总账户；2、分散收款是成员单位取得的收入存入或汇入收款账户，后续可以通过资金上收归集到总账户,目录,集团资金管理目标集团资金管理需求理解和分析资金集中管理解决方案用友NC资金管理典型案例,价值体验某用户资金集中管理后的效益对比,