合规反洗钱宣传语文档格式.docx

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学习目标

了解反洗钱培训的要求和相关知识

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一、金融机构开展反洗钱培训的目的

反洗钱培训是金融机构开展反洗钱工作必不可少的前提，是金融机构内控制度的重要组成部分，其目的是使金融机构各个层级的工作人员：

树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识明确自身应当承担的责任了解反洗钱法律法规的具体要求掌握反洗钱工作必备的技能

二、建立反洗钱培训制度

金融机构要结合本机构实际情况，制定反洗钱培训工作制度。

包括培训目的、培训对象、培训内容、培训方式、效果评估及改进、档案管理等内容。

在反洗钱培训制度指导下，每年确定年度反洗钱培训计划。

通过落实年度反洗钱培训计划，确认员工了解熟悉：

反洗钱法律法规本机构自身的反洗钱规定相关内部控制流程和操作相应的法律责任和行政责任

金融机构应将年度反洗钱培训计划的落实情况作为内控评价的重要内容之一。

三、反洗钱培训对象

从董事会成员到基层员工在内的各层级对象。

既包括反洗钱岗位的人员，也包括非反洗钱岗位的业务人员。

对不同层级，不同岗位人员，应区别对待，在培训深度与内容方面应有所不同。

（一）新员工

在新员工开始正式工作前，不论其职位高低，金融机构都应对其进行普及型培训，保证其：

了解反洗钱的法律法规

认识金融机构及个人的反洗钱法定义务

认识可能承担的法律和行政责任

（二）一线人员

直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理财与投资顾问等都是一线人员，应熟悉本机构制定的各项反洗钱基本制度，明确本机构和个人的法定责任。

一线人员是最直接接触客户的员工，能直接了解客户的身份特征、行为方式、交易动机、资金来源，是履行反洗钱职责的第一道门槛。

金融机构应对一线人员进行反洗钱培训，确认其：

正确开展客户身份识别如何在业务处理过程中识别可疑交易在发现可疑交易后应采取的措施熟悉客户尽职调查流程核实申请人身份及其业务经营活动的需要就开设账户和客户尽职调查程序进行培训

使其在思想上认识到，

客户拟存入银行或委托银行投资、理财的资金存在来源不明、与客户收入不符等可疑现

象时

客户要求进行的交易可疑时

不论银行是否最终接纳了这些资金，或者是否进行了客户要求的交易，都要提交可以交易报告。

并且，应掌握相关的业务处理和报告程序。

（三）中高级管理人员

中高级管理人员包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、经理等。

中高级管理人员?

对反洗钱内部控制的有效性负有责任

对反洗钱工作也应在理解的基础上持续地支持和督导

（四）反洗钱岗位人员

反洗钱岗位人员包括反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员等。

反洗钱岗位人员是金融机构反洗钱工作的骨干队伍和协调中枢

负责内部反洗钱制度的制定及日常反洗钱工作的组织协调和沟通

承担着对外反洗钱报告与联络的重要职责

因此，金融机构要针对反洗钱岗位人员履行职责的需要，开展全面深入的专业培训，确保其具有政治素质、职业道德、专业技能、综合协调能力。

另外，由于反洗钱工作涉及多种业务，因此也需对反洗钱岗位人员开展业务普及培训，才能更好的研究如何将反洗钱规定有效地嵌入各项业务条线，贯彻落实反洗钱法律规定的要求。

四、反洗钱培训内容

（一）基础知识

洗钱：

概念、特征、过程、手法、危害、发展变化趋势

反洗钱：

概念、体系、战略目标、制度框架、金融机构各部门在反洗钱体系中的职责和作用

（二）法律法规培训

反洗钱法律法规是反洗钱培训的重要内容，是金融机构合规工作的基础。

培训应达到全面、准确掌握法律法规立法本意，深入、细致解读法律法规条文要求。

在新的发洗钱法律法规出台后，应及时开展培训工作。

（三）业务操作

对于反洗钱岗位人员和一线员工而言，在了解反洗钱法律法规基础上，应熟悉掌握反洗钱业务操作。

才能在平时的业务操作中，贯彻落实法律法规的要求。

业务操作培训的重点应放在如何识别和分析可疑交易，如何操作本机构反洗钱业务系统等方面。

（四）其他相关知识

针对洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性、高智能型等特点，在对反洗钱岗位人员的培训中，辅以法律、财务、会计、审计、计算机、外语等综合性培训，提高反洗钱岗位人员的综合素质。

五、反洗钱培训方式

自我测试

1、

1.2反洗钱宣传

掌握反洗钱宣传要领及实际操作方法

一、概述

为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。

在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划，金融机构总部可制定全面宣传计划，但也应突出本机构面临的高风险点。

而地区分支机构则应针对本地区洗钱风险特征，制定重点突出的宣传计划。

二、宣传方式

根据宣传对象不同，分为内部宣传和外部宣传。

内部宣传主要是针对金融机构员工开展的宣传，外部宣传主要是对金融机构客户开展的宣传。

1、内部宣传

中高级领导层：

对中高级领导层的宣传非常重要。

只有中高级领导层在根本上树立了“开展金融业务必

须紧绷反洗钱这根弦”的意识，才能保证金融机构不受洗钱犯罪分子的侵害，保持良好声誉健康持续的发展。

宣传方式可灵活多样，可包括及时向中高级领导层通报新出台的反洗钱法律法规，及时

通报中外反洗钱监督处罚实例。

建立反洗钱监督机构与中高级领导层之间畅通的沟通信息平台。

普通员工

印制员工宣传手册

利用办公网络或信息网络

内部刊物开展宣传

篇二：

反洗钱培训宣传制度

（一）公司合规岗、反洗钱岗为反洗钱培训的实施部门，负责公司层面及反洗钱培训工作，公司行政人事岗负责组织安排所辖机构的反洗钱培训工作。

（二）公司反洗钱培训职责：

1、根据分公司合规部反洗钱培训计划制定公司及所辖机构的反洗钱培训计划；

2、组织所辖机构内所有员工、营销员的反洗钱培训；

3、参加分公司合规部举办的反洗钱培训；

4、分析、整理、总结、汇报反洗钱培训工作。

（三）反洗钱培训分为岗前培训和在岗培训两大类。

公司合规岗负责公司的新入司员工的岗前反洗钱培训。

每年至少组织一次，培训内容包括但不限于：

1、国内外反洗钱监管的新要求；

2、客户身份识别和客户身份资料交易记录保存；

3、客户风险等级识别与高风险客户审核技能；

4、大额交易报告；

5、可疑交易判断、报告的技能；

6、配合反洗钱现场检查和非现场监管的要求；

7、总结、分析反洗钱工作中存在的问题。

（四）公司合规岗将对员工的反洗钱培训工作进行检查，并纳入考核。

（五）按照人民银行要求和外部监管机构文件要求，开展反洗钱宣传工作。

篇三：

反洗钱宣传活动总结范文

总结一：

201x年，我行在人行的正确领导下，站在20XX年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;

严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。

同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。

二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。

3月召开了“xx银行201x年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。

会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾201x年我行反洗钱工作、安排布署我行20XX年反洗钱工作。

反洗钱领导小组成员（总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人）、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。

要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。

支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设

一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则（试行）》、《xx反洗钱工作考核办法（试行）》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

二是执行至上。

如认真落实人行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;

不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;

账户年检工作中对账户

资料过期的账户，限制其账户使用;

对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;

认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;

认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

三是检查落实。

5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;

201x年5月12日到201x年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计

四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识

一是定点宣传。

201x年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了201x年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。

二是全面宣传。

各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。

据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

三是联合学校开展反洗钱宣传。

我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。

并深入xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

总结二：

为认真落实中国银行业协会《20XX年度中国银行业“普及金融知识万里行”活动方案》（银协发【201x】6号）及《20XX年徽商银行“普及金融知识万里行”活动方案》（徽银办【201x】71号）的相关要求,进一步加强金融基础知识教育宣传工作,切实保护银行业消费者合法权益,我行于6月1日-6月30日在全行范围内开展了徽商银行“普及金融知识万里行”消费者权益保护宣传服务月活动。

现将活动开展情况汇报如下:

（一）网点宣传

活动期间,我行积极利用营业网点开展宣传。

一是通过电子显示屏展示“徽商银行普及金融知识万里行活动消费者权益保护宣传服务月”字样;

二是