基金从业《基金法律法规职业道德与业务规范》练习题Word文档下载推荐.docx
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企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。
证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。
本题
1
分
第2题按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交易方式
D.交割期限
B
（P6）按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
第3题资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着（）的作用。
A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
B.使有限的资源得不到有效的利用
C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
D.给金融市场提供流动性，加大交易成本
（P8）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。
第4题下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会
A
（P17）我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
故A项错误。
第5题下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。
A.证券投资基金是一种集合投资方式
B.证券投资基金反映的是一种信托关系
C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式
（P14）证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
第6题封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。
A.法律主体资格不同
B.份额限制不同
C.价格形成方式不同
D.激励约束机制与投资策略不同
（P22）A项是契约型基金与公司型基金的区别。
第7题下列说法中错误的是（）。
A.保险公司可申请从事基金代理销售
B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案
C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据
（P18）C项为基金估值核算机构的概念。
第8题下列关于基金托管人职责的描述中，正确的是（）。
Ⅰ.基金资产保管
Ⅱ.基金资金清算
Ⅲ.对基金投资运作的监督
Ⅳ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
（P17）基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
第9题基金份额持有人享有的权利不包括（）。
A.分享基金财产收益
B.参与分配后清算后的剩余基金财产
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.进行基金财产清算
D
（P17）基金份额持有人享有以下权利：
（1）分享基金财产收益。
（2）参与分配清算后的剩余基金财产。
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会。
（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
（7）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。
（8）基金合同约定的其他权利。
第10题以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（）。
A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场
C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益
（P21）D项是基金管理人最主要的职责。
第11题下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据
（P18）基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。
故C项错误。
第12题基金业协会的职责不包括（）。
A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B.依法办理非公开募集基金的登记、备案
C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处
（P20）基金业协会履行下列职责：
教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益；
依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求；
制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；
制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；
提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；
对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；
依法办理非公开募集基金的登记、备案；
协会章程规定的其他职责。
第13题世界上第一只公认的证券投资基金是（）。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托
（P24）投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。
第14题（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”。
A.1997年11月27日
B.1998年3月27日
C.2000年10月8日
D.2003年10月28日
（P28）1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
第15题下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（）。
A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施
B.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立
C.1998年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》
D.基金业绩表现异常出色，创历史新高
（P28）A、B、D三项都属于行业快速发展阶段的成就与表现。
第16题我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（）。
A.基金业绩表现异常出色，创历史新高
B.基金产品和业务创新继续发展
C.互联网金融与基金业有效结合
D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大
（P29～30）我国基金行业快速发展阶段的表现包括：
（1）基金业绩表现异常出色，创历史新高。
（2）基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大。
（3）基金产品和业务创新继续发展。
（4）基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。
（5）强化基金监管，规范行业发展。
第17题在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（）。
A.不能搞利用非公开信息获利
B.不能利用公开信息获利
C.不能进行非公平交易
D.不能搞各形式的利益输送
（P30）行业平稳发展及创新探索阶段，在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”三条底线。
第18题在保本基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。
A.20%
B.50%
C.80%
D.100%
（P50）境外的保本基金形式多种多样。
其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。
一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。
第19题下列关于偏股型基金中的配置比例的说法中，正确的是（）。
A.股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%
B.股票的配置比例为40%～60%，债券的配置比例为30%～50%
C.股票的配置比例为40%～80%，债券的配置比例为20%～40%
D.股票的配置比例为60%～90%，债券的配置比例为10%～20%
（P48）偏股型基金中的股票的配置比例较高，债券的配置比例相
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