退保协议书0.docx

退保协议书0.docx

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退保协议书0

退保协议书

篇一：

退保证明

证明

中山市劳动和社会保障局坦洲分局：

兹有中山有限公司员工：

份证号码:

于年月日离职，已与我司解除劳动关系,特此证明!

公司名：

20XX-12-19

身

篇二：

退保流程及制度

分公司各部门、各中支、各支公司：

续期客户缴费及十三个月继续率是公司的生命指标，关系到公司的核心价值，同时又是可以提升客户服务品质，切实保护保险消费者的合法权益的最有效手段。

现针对客户至前台退保流程，与劝阻退保工作做一细化，将宁夏分公司退保业务相关细则明确如下：

一、总则

本办法适用于自保险合同首期保费交纳后，合同有效并过犹豫期的保单。

在之后的任何一年（包括首年）前来办理退保的所有保单（:

退保协议书）。

总体可以分为前台客服人员进行第一层劝阻退保（后附退保劝阻实务-操作手册），客户的营销员（专职单收费员）进行第二层劝阻退保，服务部经理（进行第三层的劝阻退保，分公司续期收展部最终签字确认。

备注：

2万以上大单还需由中支总经理签字，5万以上大单需分管总签字，10万以上大单需有分公司总经理签批。

二、细则

（一）、客户亲临四级机构柜面的劝退流程及要求：

1、四级机构前台客户服务人员在接收到客户的退保申请时，须首先进行劝阻退保（所附话术），不得直接进行退保操作；【前台定义为分公司柜面还是四级机构？

】

2、在劝阻无效，客户仍坚持要退的情况下。

须先联系客户的营销员（专职单收费员）并告知客户的情况，由业务伙伴与客户再次沟通；【假设客户在分公司柜面呢？

是要让客户等业务员来嘛？

】

3、业务伙伴与客户沟通无效，由业务伙伴拿着保单等相关退保资料，与客户共同前往服务部经理（办公室，由服务部经理对客户进行再次劝退，如果仍未沟通成功【客户再回原支公司？

】。

由服务部经理与业务伙伴共同在保单上签字，交由四级机构前台人员人员，四级机构前台服务人员受理并审查客户提交退保资料是否齐全，并与可与做资料交接手续，之后将退保全部资料在2个工作日内提交至分公司客户中心保全岗进行处理。

备注：

分公司所辖各四级机构受理的退保资料全部提交至分公司保全岗，中支保全岗无退保操作权限；

5、分公司客户中心保全岗在收到机构退保资料时，当日内与分公司续期收展部续期室联系，由续期督导进行与退保客户的电话回访，经回访后，客户仍坚持退保的，5000以下的由分公司续期督导室室主任签字后交由分公司客户中心保全岗进行处理；5000以上由分公司续期收展部经理签字后交由分公司客户中心保全岗进行处理。

6、对于业务员自保件的退保保单，必须依据《泰康人寿保险股份有限公司宁夏分公司个险代理人自保件投保协议书》规定，追回因该单产生的一切利益，包括佣金、激励方案、管理津贴。

不退回相关利益的签字，不予退保；

8、对于四级机构前台服务人员，在前台劝阻退保成功。

对于0.5万以下保单，给予每单100元奖励，对于1万以上保单，给予每单200元奖励，该奖励由分公司续期收展部每月进行统一兑现；

（二）客户亲临中支柜面的劝退流程及要求：

1、中支前台客户服务人员在接收到客户的退保申请时，须首先进行劝阻退保（所附话术），不得直接进行退保操作；

2、在劝阻无效，客户仍坚持要退的情况下。

须先联系中支的续期督导，并告知客户的情况，由中支续期督导与客户再次沟通；

3、中支续期督导与客户沟通无效，由中支续期督导拿着保单等相关退保资料，与客户共同前往中支营销部经理办公室，由中支营销部经理对客户进行再次劝退，如果仍未沟通成功。

由中支营销部经理在保单上签字，交由中支前台人员，中支前台服务人员受理并审查客户提交退保资料是否齐全，并与可与做资料交接手续，之后将退保全部资料在2个工作日内提交至分公司客户中心保全岗进行处理。

备注：

分公司所辖各中支柜面受理的退保资料全部提交至分公司保全岗，中支保全岗无退保操作权限；

4、分公司客户中心保全岗在收到机构退保资料时，当日内与分公司续期收展部续期室联系，由续期督导进行与退保客户的电话回访，经回访后，客户仍坚持退保的，5000以下的由分公司续期督导室室主任签字后交由分公司客户中心保全岗进行处理；5000以上由分公司续期收展部经理签字后交由分公司客户中心保全岗进行处理。

5、对于中支前台服务人员，在前台劝阻退保成功。

对于0.5万以下保单，给予每单100元奖励，对于1万以上保单，给予每单200元奖励，该奖励由分公司续期收展部每月进行统一兑现；

（三）、客户亲临分公司柜面的劝退流程及要求：

1、分公司前台客户服务人员在接收到客户的退保申请时，须首先进行劝阻退保（所附话术），不得直接进行退保操作；【前台定义为分公司柜面还是四级机构？

】

2、在劝阻无效，客户仍坚持要退的情况下。

须先联系分公司续期督导室，并告知客户的情况，由分公司续期督导与客户再次沟通；经过分公司续期督导室再次劝退后，客户仍坚持退保的，5000以下的由分公司续期督导室室主任签字后交由分公司客户中心保全岗进行处理；5000以上由分公司续期收展部经理签字后交由分公司客户中心保全岗进行处理。

3、对于分公司前台服务人员，在前台劝阻退保成功。

对于0.5万以下保单，给予每单100元奖励，对于1万以上保单，给予每单200元奖励，该奖励由分公司续期收展部每月进行统一兑现；

三、执行时间

本通知自20XX年2月1日起执行

运营部.续期收展部

20XX年2月1日

退保劝阻实务-操作手册

第一章退保劝阻的意义及原则

第二章退保劝阻操作实务

第三章与退保有关的名词释义

篇三：

申请撤销保险合同

篇一：

解除保险合同申请书（tm）

解除保险合同申请书地址：

上海市仙霞路18号锦明大厦（交通银行大楼）邮编：

20XX36电话：

22192288服务热线：

22192222ops/alt/f0003/0307篇二：

保险合同解除申请书填写要求

投保人申请日期年月日保单号码一、填写说明：

请用黑色钢笔或黑色签字笔在变更项目前的□内打√，并正楷填写变更内容。

二、变更项目和内容：

501□犹豫期退保如果勾选“整单犹豫期退保”，无需填写“附加险的险种简称及代码”。

如果勾选“附加险犹豫期退保”，必须填写“附加险的险种简称及代码”，每行只能填写一个附加险。

502□退保如果勾选“整单退保”，无需填写“附加险的险种简称及代码”，无需勾选“退保对象”。

如果勾选“附加险退保”，必须填写“附加险的险种简称及代码”，并且勾选“退保对象”。

“退保原因”必须勾选，如果选择“6其他”，请在横线上说明原因。

以下几点说明,请您仔细阅读

尊敬的客户：

您好，在您签下保险合同解除申请书之前，请仔细斟酌，因为保险合同解除对您来说有以下五大损失：

1、合同解除后，您就失去了保险保障。

2、合同解除后，您所领取的退保金有可能比所交保费少。

3、合同解除后，如果您想再次投保，保险公司要按新投保时实际的年龄计算保费，年龄越大，保费可能越高。

4、合同解除后，如果您想再次投保，保险公司要考虑您的身体状况，若身体状况不佳，将会提高保险费率或被拒保。

5、合同解除后，如果您想再次投保，保险公司会根据条款的约定重新计算健康保险的等待期。

退保金转账支付授权客户须知

1、账户所有人须以本人真实姓名开立结算账户，并授权中国平安人寿保险股份有限公司（以下简称本公司）使用指定银行结算账户（以

下简称授权账户）用于退保金转账支付。

2、如果因授权人提供的授权账户错误、账户注销或者不符合本公司对授权账户的要求而导致转账不成功，本公司有权改用其他方式支

付退保金，并无须承担由此引起的责任。

3、如果申请人提供的账户为他人所有，本公司视同申请人可以从该账户中取得该笔退费，由此引起的纠纷，由申请人自行承担。

4、三、退保金支付方式：

□转账方式如果“转账方式”勾选“续期交费账户”，无需填写账户信息。

如果“转账方式”勾选“其他账户”，必须填写本栏账户信息；

“开户银行”可以填写银行简称，例如：

工商银行，非外币险种，无需勾选“钞汇类型”。

□柜面收付方式只有柜面申请才能勾选“柜面收付方式”。

四、批单∕函件送达方式：

必须勾选，但是不能同时选择1、2。

五、申请类型：

必须勾选，但是不能同时选择1、2、3，如果选择2、3，必须在“代办人/协办人”栏签名，并填写代办人/协办人信息。

六、投保人签名：

七、代办人/协办人填写：

签名：

八、公司受理人员填写：

签名：

__________受理日期：

__________年___月___日备注：

________________________________________

p1*******1234567投保人郝忻申请日期20XX年10月20日保单号码

请用黑色钢笔或黑色签字笔在变更项目前的□内打√，并正楷填写变更内容。

一、填写说明：

二、变更项目和内容：

以下几点说明,请您仔细阅读

尊敬的客户：

您好，在您签下保险合同解除申请书之前，请仔细斟酌，因为保险合同解除对您来说有以下五大损失：

1、合同解除后，您就失去了保险保障。

2、合同解除后，您所领取的退保金有可能比所交保费少。

3、合同解除后，如果您想再次投保，保险公司要按新投保时实际的年龄计算保费，年龄越大，保费可能越高。

4、合同解除后，如果您想再次投保，保险公司要考虑您的身体状况，若身体状况不佳，将会提高保险费率或被拒保。

5、合同解除后，如果您想再次投保，保险公司会根据条款的约定重新计算健康保险的等待期。

退保金转账支付授权客户须知

3、账户所有人须以本人真实姓名开立结算账户，并授权中国平安人寿保险股份有限公司（以下简称本公司）使用指定银行结算账户（以

下简称授权账户）用于退保金转账支付。

4、如果因授权人提供的授权账户错误、账户注销或者不符合本公司对授权账户的要求而导致转账不成功，本公司有权改用其他方式支

付退保金，并无须承担由此引起的责任。

3、如果申请人提供的账户为他人所有，本公司视同申请人可以从该账户中取得该笔退费，由此引起的纠纷，由申请人自行承担。

4、五、申请类型：

1□本人申请2□委托服务人员代办3□委托他人代办六、投保人签名：

√

七、代办人/协办人填写：

业务代码：

____________________代办人电话：

区号________电话____________________

签名：

__________证件类型：

___________八、公司受理人员填写：

签名：

__________受理日期：

__________年___月___日备注：

________________________________________篇三：

解除保险合同时

如何解除保险合同的退费处理

1、合同解除前提及手续要求

（1）投保人自已提出退保申请：

此种情况要投保人亲自填写终止合同申请书，连同保险单、投保人身份证明和最近一期保险费收据，交给本公司业务员代为办理或亲自到本公司客户服务中心办理；

（2）保险公司解除合同：

保险公司发现保户故意隐瞒事实不履行如实知义务的，或者保险事故发生后，保险公司根据条款规定，不承担保险责任的；这种情况，由保险公司向保户发出终止合同通知书，寄达或由业务员送达保户。

2、解除合同时退保金计算

（1）退保时，投保时间未满两年或未缴足两年保费的，保险公司在扣除手续费后，向投保人退还保险费；

（2）退保时，投保时间已满两年及以上且已缴足两年以上的保费，按照保险合同的现金价值给付退保金；（3）如投保人已领取生存金，须在退保金中扣除生存金后再给付退保金。

3、解除合同的法律规定--《保险法》第六十八条规定：

投保人解除合同，已交足二年以上保费的，保险人应当直接到解除合同通知之日起三十日内，退还保险单的现金价值；未交足二年保险费的，保险人按照合同约定在扣除手续费后，退还保险费。

--《保险法》第六十四条规定：

投保人，受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病的，保险人不承担给付保险金的责任，投保人已交足二年以上保险费的，保险人应当按照合同约定向其他享有权利的受益人退还保险单的现金价值；--《保险法》第六十六条规定：

被保险人故意犯