金融市场学试题及答案Word下载.docx

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D。

A分配功

称为国民经济的“晴雨表”这实际上指的就是金融市场的能B财富功能C流动性功能D反映功能2金融市场的宏观经济功能不

说B不影响金融工具的安全性。

A发行人的信用状况B金融工具的收

分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

易范围B交易方式C定价方式D交易对象7B是货币市场区别于其他

市场的重要特征之

。

A市场交易频繁B市场交易量大C市场交易灵活

D市场交易对象固定8A一般没有正式的组织其交易活动不是在特定的

外汇市场D保险市场多项选择题1金融资产通常是指具有现实价格和未来估价且具有特定权利归属关系的金融工具的总称简言之是指以价值形态而存在的资产具体分为BCD。

A现金资产B货币资产C债券资产

ACD。

D股权资产E基金资产2在经济体系中运作的市场基本类型有

A要素市场B服务市场C产品市场D金融市场E劳动力市场3金融市场的出现和存在必须解决好ABD。

A金融资产的创造和分配B金融资

产的流动性C金融资产的收益性D金融资产交易的便利E金融资产的安

全性4金融市场交易活动按其性质大致可以分为ABCDE。

2A筹资活动B投资活动C套期保值活动D套利活动E监管活动5金融市场按交易与定价方式可以分为ABCD。

A公开市场B议价市场C店头市场D

第四市场E货币市场6金融市场按交割方式分为ABC。

A现货市场B

期货市场C期权市场D初级市场E次级市场7金融市场某些因素的作

融结构C完美而有效的市场D不完美与不对称的市场E投机与套利8

第四市场E次级市场判断题1金融市场媒体不管是中介机构还是经纪人参与金融市场活动时并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。

金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制是金融市场的深刻内涵和

X反映功能

经济的“晴雨表”这实际上指的就是金融市场的调节功能。

金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金

的外汇市场指的是银行间的外汇交易包括同一市场各银行间的交易、中银行与外汇银行间的交易以及各国中央银行之间的外汇交易活动。

答题1什么是金融市场其具体含义是什么答金融市场通常是指以市场方

的有形市场和无形市场的总和。

在通信网络技术日益发展和普及的情况下

和需求者之间的供求关系反映资金盈余者与资金短缺者之间资金融通的过程。

其三金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制是金融市场的深刻内涵和自然发展其中最核心的是价格机制金融工具的价格成为金融市场的要素。

其四由于金融工具的种类繁多不同的金融工具交易形成不同的市场如债券交易形成债券市场股票交易形成股票市场等因此金融市

场又是一个由许多具体的市场组成的庞大的市场体系这是金融市场的外

场参与者之间的关系已不是一种单纯的买卖关系还表现为借贷关系和委

场交易过程与交易方式高度现代化多是通过电信及计算机网络等进行交

经济中金融市场有

7个基本功能1聚敛功能是指金融市场发挥资金“蓄水池”的作用2财富功能是指为未来的商品与服务支出需求提供储备购

买力的手段3流动性功能是指通过将证券与其他金融资产转化为现金余额提供筹资手段4交易功能是指降低了交易的成本5分配功能是指实现

资源配置、财富的再分配和风险的再分配6调节功能是指为政府的宏观经

功能和反映功能属于3宏观经济功能。

4当今金融市场有哪几方面的发

有了空前发展和变化。

3发展中国家和地区纷纷建立和开放金融市场。

国际融资证券化趋势进一步发展。

5金融创新增加了金融市场的不可预测

在特定期限之内必须清偿特定金融工具的债务余额的约定。

收益性是指金融工具能够定期或不定期地给持有人带来价值增值的特性。

流动性是指金

融工具转变为现金而不遭受损失的能力。

安全性是指投资于金融工具的本

四种特性的组合也是四种特性相互之间矛盾的平衡体。

一般来说期限性与收益性正向相关即期限越长收益越高反之则相反。

流动性、安全性则与收益性呈反向相关安全性、流动性越高的金融工具其收益性越低。

反过来也

样收益性高的金融工具其流动性和安全性就相对要差一些。

正是期限性、收益性、流动性和安全性相互间的不同组合导致了金融工具的丰富性和多样性使之能够满足多元化的资金需求和对“四性”的不同偏好。

简述金融市场的类型。

答1按交易对象划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场等。

2按证券交易方式或次数可分为初

级市场和次级市场。

3按交割方式分为现货市场、期货市场和期权市场。

6按金融交易作

4按交易与定价方式分为公开市场、议价市场、店头市场和第四市场。

按金融工具的属性可分为基础金融市场和衍生金融市场。

中介机构的特征划分为直接金融市场和间接金融市场根据有无固定的场

机构投资者是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。

2货币经纪人又称货币市场经纪人即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商人。

货币市场经纪人具体

包括货币中间商、票据经纪人和短期证券经纪人。

3证券经纪人是指在证

承销商是指以包销或代销方式帮助发行人发行证券的商号或机构。

从本质

6再保险是

人是指在外汇市场上为了促成外汇买卖双方的交易的中介入。

指保险人通过订立合约将自己已经承担的风险转移给另一个或另几个保

的主体。

A政府B家庭C企业D机构投资者2家庭在金融市场中的主

要活动领域是B。

A货币市场B资本市场C外汇市场D黄金市场3B

寿保险公司B财产与灾害保险公司C再保险公司D政策性保险公司

本市场C外汇市场D黄金市场6商业银行在投资过程当中多将D放在首位。

A期限性B盈利性C流动性D安全性7A是证券市场上数量最

多、最为活跃的经纪人。

A佣金经纪人B居间经纪人C专家经纪人D

证券自营商8如果保险公司按业务保障范围分类D与其他几项不同。

A

财产保险B责任保险C保证保险D人身保险9A不属于较纯粹的中介

机构。

A信用合作社B会计师事务所C投资顾问咨询公司D证券评级

机构多项选择题1家庭部门在金融市场上的投资动机主要有

ABCDE。

A获取相对稳定的投资收益B实现资本增值C保持资产的流动性

D实现

投资品种多元化E参与企业的管理与决策2同家庭部门相比机构投资者

具有以下特点ABD。

A投资管理专业化B投资结构组合化C投资金额

不定化D投资行为规范化E投资管理自由化3一般来说在金融市场上主

要的机构投资者为CDE。

A商业银行B中央银行C投资信托公司D

养老金基金E保险公司4我国A股市场为外国投资者开放的公开、合法、

合规的渠道有

ABDE。

A合格境外机构投资者B外国战略投资者的参

与C在国内设立全资子公司D股改后对外资的定向增发

E全流通背景下

的跨国并购和涉外并购5在发达国家商业银行在金融市场上的活动范围

包括ABCDE。

A参与票据市场B参与同业拆借市场C参与证券市场

D参与外汇市场E参与金融衍生品市场6金融市场中最主要的经纪人有

ABCE。

A货币经纪人B证券经纪人C证券承销人D黄金经纪人E外

汇经纪人7在证券交易中经纪人同客户之间形成下列哪些关系

ABDEA

委托代理关系B债权债务关系C管理关系D买卖关系E信任关系8证

券公司具有以下职能ACD。

A充当证券市场中介人

B充当证券市场资

金供给者C充当证券市场重要的投资人D提高证券市场运行效率E管理

金融工具交易价格9证券公司的业务内容十分广泛其主要业务可分为

A承销业务B代理买卖业务C自营买卖业务D委托投资业务E

投资咨询业务10保险公司的基本职能是BC。

A融资职能B分担危险

职能C补偿损失职能D防灾防损职能E分配职能判断题1在世界上任

何国家和地区企业都毫无例外地是经济活动的中心同时也是金融市场运

X初级市场

8商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别是它接受活期存款具

有创造存款货币的职能。

V9佣金经纪人不属于任何会员行号而仅以个人

名义在交易厅取得席位是我们通常所说的自由经纪人这类经纪人在美国

最为流行。

X居间经纪人10从业务分类的角度看证券公司、投资银行、

商人银行所从事的业务类型大同小异其所以名称各异源于各自早期业务

要的资金需求者为了弥补财政赤字一般是在次级市场上活动。

3公债市场是金融市场中最早形成的市场公债交易具有悠久历史。

证券交易所最初交易的金融工具就是政府5债券。

V4政府除了是金融市场上

最大的资金需求者和交易的主体之外还是重要的监管者和调节者因而在金融市场上的身份是双重的。

V5机构投资者和家庭部门一样是主要的资

证券公司一直采取登记制。

X特许制简答题1外国投资者进入一国金融

市场会对其产生哪些作用答外国投资者对一国金融市场来说既有积极作

金融市场活动注入了活力对国际资本流人和充分利用外资提供了有利条

件其次是将市场竞争扩大到国际领域有利于平均同类金融工具的价格水

对一国主权和金融安全造成冲击其次当外国投资者集中抽离资本时容易

2货币经

诱发主权国家的金融危机从而会扰乱主权国家既有的金融秩序。

纪人的定义与种类是什么答货币经纪人又称货币市场经纪人即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商人。

货币市场经纪人具体包括

人是专门为同业拆借市场交易服务的中间商人通常包括两类一类是专门

从事货币头寸交易的自由经纪人另一类则是专门设置的一些机构或商号

中间商人。

票据经纪人的传统业务是代客买卖票据从中收取佣金但逐渐地票据经纪人也从票据持有者手中按较低的贴现率买进以较高的贴现率卖

短期证券

出从买卖差价中获取利润从而兼有了经纪人和自营商的性质。

经纪人同票据经纪人一样兼有经纪人和自营商的性质。

这也反映了货币市场经纪人由于从事的多是短期的交易因而专业化程度不如证券经纪人强具有一些“全能”的味道。

3证券经纪人的类型有哪些答证券经纪人主

要有以下几种类型1佣金经纪人。

是指接受客户委托在证券交易所内代理

专门接受佣金经纪人的委托代理买卖有价证券的经纪人因而又称交易厅经纪人或两元经纪人。

3专家经纪人。

即佣金经纪人的经纪人并不直接与客户打交道。

专家经纪人还可以自己买卖证券因而兼有经纪人和自营商的

5零股

双重身份。

4证券自营商。

这类经纪人既为顾客买卖证券也为