贷后检查表-企业Word格式.doc

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所属机构：

检查人员：

经办客户经理：

检查日期：

年月日

一、财务情况检查记录

（一）财务状况变动情况

财务指标

检查期现值

上期

授信基准期

1、资产负债率

2、销售利润率

3、流动比

变动原因：

（二）财务数据变动情况

财务数据

本期

1、销售收入

2、销售成本

3、税前利润

4、应收账款

5、应付账款

6、其他科目（与上期数据有20%以上变动的逐项列明）

二、现场走访检查记录

（一）检查记录

检查时间

地点

参加检查人员

企业接待人员

（二）检查内容（如选择“是”，需说明具体情况）

1、管理人员情况

检查期内法人代表、主要股东及管理人员有无变化□是□否

检查期内企业管理人员是否有出境情况□是□否

企业法人代表或实际控制人是否有异常情况□是□否

管理人员上班是否有异常变化□是□否

2、经营情况

经营场所是否发生变化□是□否

生产经营开工情况是否有异常□是□否

生产或经营环境是否混乱□是□否

员工工资发放是否正常□是□否

检查期内库存及存货是否有大幅度变化□是□否

3、法人代表或管理人员面谈

是否有对外重大投资（企业及个人）□是□否

是否存在经营困难状况□是□否

有无重大经营调整□是□否

是否有新的经营和发展计划□是□否

4、财务人员面谈

检查期内企业是否有新增对外担保等□是□否

检查期内合作银行是否有变动□是□否

5、销售人员面谈

企业上下游是否有大的变化□是□否

销售回笼账期及付款账期是否有大的变化□是□否

其他异常情况说明：

三、企业外部采集信息记录

采集信息对象（网络、媒体等）

信息内容

四、人行征信系统检查记录

查询信息时间：

是否有不良信用记录□是□否

有无受到环保、工商、税务等部门的处罚记录□是□否

有无新增大额他行融资或总体融资量增加□是□否

检查期内有无新增大额对外担保□是□否

企业主是否有不良个人信用记录□是□否

需要补充说明的情况：

五、授信审批条件及资金用途检查

是否落实授信审批条件和要求□是□否

授信资金用途是否正常□是□否

情况说明：

审批意见中提示的风险点及防范措施的跟踪落实情况：

六、担保/抵押检查记录

担保人经营情况是否有异常变化□是□否

担保人财务情况是否有异常变化□是□否

抵押物有无受到损害或被查封拍卖等□是□否

抵押物价值与授信期相比是否有较大变化□是□否

抵押物使用状况是否发生变化□是□否

检查结论（经办客户经理）

一、对客户生产经营情况的总体评价

二、对客户财务状况的总体评价

三、对客户管理状况的总体评价

四、对客户发展前景的总体评价

五、对贷款风险状况的总体评价

客户经理检查结论（含风险分类意见）：