北京基金从业资格综合银行理财又有新规定试题文档格式.docx
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A．货币市场基金是一种投资工具，具备完全代替银行活期存款作用
B．货币市场基金分析重要是看收益率和流动性风险大小
C．日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益短期指标
D．货币市场基金收益通惯用日每万份基金净收益和近来7日年化收益率来反映
6、关于开放式基金描述不对的有__。
A．某人因继承获得一定数额开放式基金，这种过户属于非交易过户
B．非交易过户不涉及“捐赠”情形
C．符合条件非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定原则收费
D．被冻结某些产生权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结
7、当前，对投资者从基金收益分派中获得__由相应代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%个人所得税。
A．储蓄存款利息收入
B．公司债券利息收入
C．国债利息
D．股票股息
8、下列关于基金税收说法，对的是__。
A．基金买卖股票、债券差价收入，免征公司所得税
B．基金获得股票差价收入、债券利息收入，需要征收33%公司所得税
C．基金获得股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%公司所得税
D．基金获得股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%个人所得税
9、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。
A．从业经验
B．过往业绩
C．投资理念
D．操作风格
10、托管人内部控制基本是____
环境控制
风险评估
控制活动
信息沟通
11、关于证券市场筹资一投资功能，下列说法对的有__。
A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割两个方面，忽视其中任何一种方面都会导致市场严重缺陷
B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资
C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资目
D．在证券市场上交易任何证券，既是筹资工具，也是投资工具
12、关于定量分析和定性分析，下列说法不对的是__。
A．定量分析更多基于客观数据
B．依照定量分析指标所得出综合结论大体相似
C．在定量分析过程中，都体现了某种定性理论根据
D．在定性分析中，也离不开定量记录和归纳
13、下列销售人员行为，也许导致销售人员合规风险是__。
A．解决投资者申请浮现差错
B．接受投资者全权委托
C．对投资者作出盈亏承诺
D．审核投资者开户证件、资料时不严
14、与股票相比，债券风险相对较小，这是由于__。
A．债券利息固定
B．债券有固定本金偿还期
C．债券价格波动小
D．债券品种多
15、当前，对基金进行分析研究仍是基金投资必要环节因素重要有__。
A．投资者大多不能对基金进行客观评价
B．诸多因素都会直接或间接影响基金业绩
C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大差别
D．不同类型基金风险收益特性不同
16、在基金销售活动中应当遵守管理办法和指引文献涉及__。
A．《证券投资基金销售管理办法》
B．《证券投资基金销售机构内部控制指引意见》
C．《证券投资基金销售人员执业守则》
D．《证券投资基金托管资格管理办法》
17、《初次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，规定申请在主板市场上市发行人，上市前已严格按照股份公司规定运营一段时间，因而，规定在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。
1
2
3
5
18、国内证券投资基金托管费以____为基本计提。
基金资产总值
基金资产净值
基金发行规模
固定金额
19、如下属于证券市场中介机构有__。
A．证券公司
B．证券服务机构
C．证券交易所
D．证券业协会
20、__在普及投资者教诲、培训客户经理工作中起到了“领头羊”作用。
A．中华人民共和国证监会
B．中华人民共和国银监会
C．中华人民共和国证券业协会
D．中华人民共和国证监会派出机构
21、当前国内封闭式基金重要投资于__。
A．股票资产
B．债券资产
C．货币资产
D．混合资产
22、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包括基金少于__只基金进行评级或单一指标排名。
A．3
B．6
C．9
D．10
23、__是稳健型投资者可选取基金产品。
A．债券型基金
B．混合型基金
C．货币市场基金
D．股票型基金
24、无记名股票与记名股票差别重要体当前__。
A．股票名称
B．股票编号
C．股票记载方式
D．股东权利
25、下列选项中____不是证券市场监管原则。
依法监管原则
诚实勤奋原则
保护投资者利益原则
监督与自律相结合原则
二、多项选取题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选每个选项得0.5分）
1、零息债券又称零息票债券，是以__面值价格发行和交易。
A．高于
B．低于
C．等于
D．不不大于或等于
2、在国内基金市场中，__承担基金产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。
A．商业银行基金代销部门
B．商业银行基金托管部门
C．基金管理人
D．基金托管人
3、普通而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险限度由高到低排序，依次是__。
A．成长型基金→收入型基金→平衡型基金
B．成长型基金→平衡型基金→收入型基金
C．收入型基金→成长型基金→平衡型基金
D．收入型基金→平衡型基金→成长型基金
4、基金与其她金融工具或理财产品相比较，不同点涉及__。
A．收益来源
B．流动性
C．信息披露限度
D．投资门槛
5、投资部负责依照投资决策委员会制定投资原则和筹划进行股票选取和组合管理，向____下达投资指令。
研究部
交易部
监察稽核部
市场部
6、关于股票风险性，下列说法错误是__。
A．股东以其认购股份为限获取收益，不承担亏损责任
B．股票风险内涵是预期收益不拟定性
C．股票市场价格会随公司赚钱水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失
D．风险性是指持有股票也许产生经济利益损失特性
7、4月8日，某基金管理人收到验资报告，则该基金管理人应于__之前，向中华人民共和国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公示。
A．4月13日
B．4月18日
C．4月23日
D．4月28日
8、基金费用不涉及__。
A．管理人报酬
B．利息支出
C．申购费用
D．交易费用
9、《关于证券投资基金税收政策告知》规定，自1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券差价收入，继续免征__。
A．所得税
B．营业税
C．印花税
D．增值税
10、依照《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集基金份额总额达到核准规模__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A．60%
B．70%
C．80%
D．90%
11、基金绩效衡量是对资产管理人____进行计算。
盼望收益
实现收益
组合风险
投资成本
12、理财发展初级阶段面临所有问题中最核心、最需要明确是__。
A．目的客户投资意向
B．理财经理专业资历
C．理财经理定位问题
D．投资人理性选取
13、债券持有人可按自己需要和市场实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券__。
A．偿还性
C．安全性
D．收益性
14、____以为，在一定期限范畴内，资金供求失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶限度适当风险补偿，而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增长。
完全预期理论
集中偏好理论
市场分割理论
优先置产理论
15、中华人民共和国证监会自收到基金宣传推介备案材料之日起____个工作日内，依法进行审查，出具与否有异议书面意见。
5
10
20
30
16、债券基金收益与市场利率关系是____
同方向变动
反方向变动
无关
不拟定
17、基金份额持有人在享有权利同步，必要承担一定义务，这些义务涉及__。
A．缴纳基金认购款项及规定费用
B．承担基金亏损或终结有限责任
C．在封闭式基金存续期间，规定赎回基金份额
D．不从事任何有损基金及其她基金投资人合法权益活动
18、如下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类是__。
A．实物债券
B．凭证式债券
C．记账式债券
D．息票累积债券
19、关于混合型基金，下列描述对的是__。
A．风险收益水平介于增长型和价值型基金之间
B．对基金管理人股票选取水平规定比较高
C．对基金管理人资产配备能力规定更高
D．混合型基金又称平衡型基金
20、基金销售监管首要目的是__。
A．保护基金投资者合法权益
B．防范和减少系统性风险
C．保证市场公平、效率和透明
D．推动基金业规范发展
21、基金销售客户服务方式中，__特别合用于传递行文较长信息资料。
A．手机短信
B．自动传真、电子信箱
C．互联网
D．座谈会
22、证券市场涉及__。
A．基金市场
B．同业拆借市场
C．债券市场
D．股票市场
23、当前，国内市场中尚不具备金融工具备__。
A．存托凭证
B．公募基金
C．股指期货
D．股指期权
24、关于家庭成熟期特点和投资偏好，下列说法对的有__。
A．收入大某些用于消费
B．以双薪家庭为主
C．事业发展和收入均达到高峰
D．投资应当以偏进取平衡资产配备为主
25、基金将零散资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产增值特点是指____
集合投资
无风险性
分散风险
专业理财
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