互动部运行与管理指导意见Word格式文档下载.doc

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2.选择在县区级城市试点须满足省级分公司在当地已经设立地市级机构的条件，且已具有质量较好的团险业务，产生的费用能够保证互动部的良好运行，并力求有所节余。

（二）团险业务先行原则

1.互动部的业务经营范围：

以团险为主，条件具备的可以发展个险和银保业务；

2.互动部的业务基础：

已经具有一定业务规模，或具有重大业务线索及潜在资源的团险业务；

3.互动部的人员选用标准：

侧重于具有团险业务资源与管理经验。

（三）依法合规经营原则

互动部要严格按照有关法律法规和监管机构的要求开展工作。

互动部试点后，要积极向当地保监局汇报，确保互动部建设取得保险监管机构的认可和支持；

要严格执行集团公司和相关子公司交叉销售及互动业务的有关管理规定，完善代理手续，明晰代理与委托的责任划分，确保互动部规范运作。

二、互动部的运行管理

（一）组织管理

互动部实行分级管理：

总公司对互动部管理的主要职责是：

落实集团公司对互动部建设与运行的战略部署；

制订互动部试点及建设方面的管理制度与意见并监督实施；

对新设互动部进行审批；

组织实施对互动部的建设和运行情况的检查和评价等；

省级分公司对互动部管理的主要职责是：

贯彻落实集团公司、总公司对互动部工作的各项部署和具体工作要求；

与兄弟公司沟通协调交叉销售工作；

提出互动部试点的申请并对所辖互动部的建设和运行进行指导和监督；

地市级机构对互动部管理的主要职责是：

提出互动部试点的动议并按规定组织申报材料，负责具体落实总、省公司关于互动部建设和运行的各项部署和要求，开展对互动部日常运行的指导、支持和管理，协调集团内兄弟公司，确保互动部的正常运行。

（二）人员管理

互动部的岗位设置、人员编制、劳动合同签订以及薪酬福利等要严格执行《中国人民财产保险股份有限公司与中国人民健康保险股份有限公司互动部试点实施方案》（人保健康办发〈2010〉38号）（以下简称《互动部试点实施方案》）的相关规定。

其中，省级/地市级分公司选派的互动部负责人应为分公司销售序列或非销售序列正式员工，对非销售序列员工纳入各分公司现有人力编制和工资总额计划内管理，总公司不再另外增加人力编制和工资总额计划。

互动部内勤人员纳入销售序列管理。

（三）财务管理

互动部的财务管理工作，应严格按照《中国人民健康保险股份有限公司互动部交叉销售业务财务操作细则》（详见附件2）执行。

分公司可以结合实际，制定相应的财务管理制度或规定。

（四）运营管理

互动部的业务处理、理赔及客户服务、单证管理、保费管理，要严格执行《互动部试点实施方案》相关规定，并结合当地实际，制定实施细则。

在系统管理方面，互动部纳入集团的交叉销售统一门户系统。

总公司负责系统维护、升级等管理工作，分公司负责为互动部开设交叉销售统一门户系统的操作权限等系统操作管理工作，互动部负责系统的具体操作和使用。

（五）职场管理

互动部职场必须设在当地人保财险分支机构的职场内。

互动部职场不得单独使用人保健康的LOGO标识。

互动部应配备电脑、打印机、扫描仪等必要的办公设备。

互动部可以利用当地人保财险的营业厅窗口或柜面代理健康险业务。

（六）销售团队管理

互动部销售团队的建设和管理要以确保合法、合规为前提，按照业务发展需要建立销售团队。

销售团队的考核管理，参照公司各渠道销售人员管理办法相关规定执行。

三、互动部的审批与考核

（一）申报与审批

互动部试点的申请材料由省级分公司按照《互动部试点实施方案》的有关要求，以正式文件形式报总公司审批；

省级分公司在获得总公司正式批复同意后，方可启动互动部的筹建工作。

（二）考核及结果的应用

省级分公司负责组织实施互动部的健康险销售业绩的考核工作。

考核以“实事求是、业绩为先、奖惩挂钩”为原则，以充分调动互动部发展业务和提高经营效益的积极性为目标。

基本考核要求为：

互动部年度经营（12个月）健康险业务部分保费规模不得低于500万元，且实现费差益。

考核办法由省级分公司制定，考核指标的选择要科学合理，既要有针对性，又要切实可行。

其考核结果应作为互动部负责人的年度经营业绩考核结果评定的重要依据。

分公司要高度重视对互动部的考核工作，对于各项经营指标良好、符合设立正式机构条件的互动部，可以在一个经营年度后，向总公司申请设立地市级机构或区县级营销机构。

对于不符合基本考核要求的互动部，总公司视情况，责令分公司对其进行整改或取消试点。

对于本指导意见下发前，未报经总公司同意，由分公司自行协调设立的互动部，总公司将组织开展互动部自查清理专项工作。

四、互动部的合规经营

（一）完备法律手续

分公司在协调设立互动部前，要确认人保财险分支机构已按照监管机构的规定办理保险兼业代理业务许可证，具备代理销售人保健康产品的资格。

（二）完善协议管理

分公司在协调开设互动部时，要参考《互动部管理协议模板》（见附件3），与人保财险分支机构签订管理协议。

在本指导意见下发前已开设互动部的机构，要根据协议模版完善、补充相关协议后再次签订。

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