柜员离职审计报告Word格式.docx

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1、任职期间整体工作履行

2、任职期内***发生未处理完事项

3、个人欠款总体评述：

除上述情况外，我们未发现****存在其他重大未了事项，***任职期间工作履行…………。

审计报告审核：

审计项目负责人：

审计人员：

报告日期：

201*.**.**

篇三：

离职审计报告中国农业银行县支行：

受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于201X年11月1至11日，对你行副行长＊＊＊同志任职期间201X年11月至201X年9月的责任履行情况进行了现场审计。

现将有关情况报告如下：

审计范围

一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。

审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、＊＊＊分理处、＊＊＊、＊＊＊营业所四个营业机构。

二、业务范围审计时限为201X年11月至201X年9月，本次重点审计了201X年1月至201X年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。

基本情况

一、个人简历＊＊＊，男,1969年3月出生，大学文化，中共党员,经济师,1988年6月参加工作，1988年6月至1992年12月在＊＊＊＊＊营业所、＊＊＊支行工作；

1992年12月至1999年5月在＊＊＊＊＊＊工作；

1999年5月至201X年10月在＊＊＊＊工作；

201X年11月至201X年10月任＊＊＊；

201X年11月至今任＊＊＊。

二、人员机构情况该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。

截止201X年9月末，全行现有对外营业网点10个；

现有职工126人，其中：

长期合同工97人、储蓄合同工29人；

中层以上干部27人。

三、主要经营业绩一树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。

201X年11月＊＊＊农行各项存款余额为53433万元，其中储蓄余额45849万元，截至201X年9月末，全行各项存款余额已达85069万元，其中储蓄存款余额达77729万元。

分别增加了31636万元,增长5

9.2%；

增加31880万元，增长6

9.53%。

实现了筹资工作跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。

二求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。

两年来，全行共清收不良贷款1314万元，其中本金1020万元，利息295万元；

盘活不良贷款213万元，保全不良贷款882万元，处置抵贷资产57万元，执行未结案件18件，金额523万元。

全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量。

201X年度＊＊＊支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。

大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。

提高认识，充分发挥中间业务的增收作用。

努力拓展全行的业务增收来源。

加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。

几年来，全行累计发卡134914张，卡存款余额15035万元，新增发卡63823张，新增卡存款6267万元。

实现中间业务收入340万元，增加285万元。

四、主要管理措施找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。

一是狠抓形象工程，采取“定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。

二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。

今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。

三是由被动营销变主动营销，全县12个营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户。

努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。

一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。

推行三个清收责任制，即：

领导“1+N”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。

二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。

加大了法人客户的清收力度，在获悉＊＊＊县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申请，查封财产585余万元，收回贷款203万元，保全资产170余万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。

通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的。

紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展。

一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识。

二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。

三是调整代理品种，提高寿险代理质量。

几年来全行实现保费收入501万元，手续费收入25万元。

强化信贷管理，防范业务风险。

为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险。

一是进一步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序。

二是组织实施“三个一”工程。

三是进一步强化贷后管理，明确环节和要点。

四是确保在上级行业务检查中不出问题。

采取“二个集中”，“四个统一”和“五个一样的办法”，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。

五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。

在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚10人次。

有力地促进了信贷工作健康发展。

先后收回各项贷款3100余万元,潜在风险贷款1600余万元，收回利息300余万元。

加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作。

在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作。

一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；

二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出30余万元，达到了增收节支的目的；

三是规范车辆使用管理，严格执行“派车单”制度，使车辆使用有序；

四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不必要浪费；

五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。

审计结果

一、主要问题

1.未严格落实支行审查、审批要求2笔，金额170万元。

分别是：

201X年12月28日,＊＊＊营业所向＊＊＊中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额170万元。

未按支行审查、审批要求落实开立三个账户基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户；

201X年4月4日＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔，金额3万元，期限3年。

支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。

抵押登记不规范9笔，金额5

6.65万元。

一是＊＊＊营业所201X年12月14日，向那天俊发放生产经营贷款15万元，期限3年，用途为转债承接。

抵押担保物为张啟良房屋两套，但土地他项权证仅一个，未注明以两套房屋土地做抵押登记。

二是办公营业所2篇

四：

离职审计报告离职审计报告篇五：

离职审计报告模板37p

附送：

查体检报告单

体检报告单云阳县第一人民医院体检报告尊敬的张兴富先生女士：

您好,云阳县第一人民医院体检中心热情欢迎您前来进行全面的身体检查。

对您的光临我们表示感谢，现将您的体检结果报告如下，并请我们的专家针对您的检查结果提出相关的建议供您参考。

您本次体检在选择的项目中，以下指标请您注意：

1.心电图：

窦性心律，房早，正常心电图；

彩色B超：

胆囊炎胆囊囊壁胆固醇结晶；

双肾小结石；

前列腺增生；

3.放射科：

主动脉型心影，建议结合临床；

4.检验科：

尿蛋白质+1；

针对以上印象，提出如下建议供参考：

1.房早:

定期复查。

胆囊炎：

宜选择细软易消化食物、少食多餐，避免肥肉、奶油、动物内脏和油炸食品，忌食辛辣、酒类等刺激性食物；

定期胆囊超声。

3.胆囊囊壁胆固醇结晶：

低脂饮食，定期复查。

4.主动脉型心影：

定期复查，心内科随诊。

5.双肾小结石：

多饮水，适量运动，定期复查，必要时泌尿科就诊。

6.尿蛋白质+1：

尿液中经常有蛋白质存在，可能有肾功能损害。

建议复查尿常规。

各项检查结果如下:

一般项目项目名称检查结果收缩压舒张压12080检查结果项目名称肺两肺呼吸音清晰,未闻及干湿性啰音呼吸音心率心律心音杂音检查日期：

201X-07-23未见异常72正常正常无杂音检查医生：

王维康检查结果项目名称淋巴结甲状腺未见异常未见异常检查结果项目名称晶体眼睑球结膜角膜虹膜正常未见异常未见异常未见异常未见异常检查结果项目名称鼻耳咽喉未见异常未见异常未见异常检查结果项目名称龋齿缺齿牙周齿槽检查日期：

201X-07-23无右上7左上7缺失牙结石Ⅱ°

无检查医生：

周梅林检查结果项目名称心电图窦性心律，房早检查结果参考值单位项目名称红细胞计数血红蛋白红细胞分布宽度平均红细胞体积红细胞压积平均红细胞血红蛋白含量平均红细胞血红蛋白浓度血小板计数

4.70150.71

4.89

3.94

4.143

034120

2

4.09-

5.74131-17211-158

3.9-9

9.138-50.82

7.8-3

3.8320-35585-303gLfLfL%PggL10^9L血小板分布宽度平均血小板体积大血小板比率白细胞总数中性粒细胞比率淋巴细胞比率单核细胞比率嗜酸性粒细胞百分比嗜碱性粒细胞百分比中性粒细胞淋巴细胞单核细胞嗜酸性粒细胞1

6.9

8.70.18

8.356

8.02

7.8

3.50.60.1

5.68

320.290.05检查结果9-17

7.5-1

50.11-0.284-1050-7520-401-80.5-50-12-70.8-40.12-0.80.02-0.5参考值fLfL%10^9L%%%%%10^9L10^9L10^9L10^9L单位项目名称尿潜血尿比重尿酮体尿胆元尿葡萄糖PH值尿蛋白质亚硝酸盐尿白细胞抗坏血酸镜检红细胞镜检白细胞尿胆红素镜检上皮细胞透明管型结晶-

1.030↑-NORMALNORMAL

5.5+1-NEG.阴性-------

1.015-

1.025-Normal-

4.6-

8.6---阴性------项目名称检查结果参考值单位尿素氮肌酐尿素氮肌酐

3.