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1、各支行接受首次培训的人员为行长、分管会计业务、个人银行业务、国际（外币）业务的副行长、办公室主任、会计部经理、个人银行业务部经理、会计主管、储蓄所主任、反洗钱信息员。

上述成员由支行分管反洗钱工作的班子成员在本月11日前统一组织学习市行下发的反洗钱业务培训材料，学习后将不清楚的问题统一整理后于本月12日上报市行纪检监察部，由市行纪检监察部会同相关部门给予解答。

上述人员掌握和弄懂培训内容后，进行下一级再培训。

再培训参加的人员包括：

所有会计、储蓄和国际业务的网点工作人员。

由支行自行决定是采取全行统一学习培训的方式，还是采取网点单独学习培训的方式。

但培训必须在本月17日

前完成。

18日将培训总结上报市行纪检监察部。

2、市内综合营业网点和储蓄网点全部人员均为培训对象，由本网点负责人在本月11日前组织所属人员学习市行下发的反洗钱业务培训材料。

并与12日将学习培训中遇到的不清楚问题整理后上报市行纪检监察部。

市行纪检监察部解答后，在本月17日前组织再次学习培训，弄清前次学习培训中遇到的难点和疑点问题。

18日报送培训总结。

3、市行机关财务会计部、个人银行业务部、公司业务（国际业务）部负责人和分管反洗钱的副职要组织从事反洗钱业务工作的工作人员进行培训。

培训的其他要求同上。

附：

建设银行四平市分行反洗钱业务培训讲稿

市分行纪检监察部

二OO五年五月九日

市行组织这次培训，目的有两个，一是进一步和大家学习一下反洗钱的相关知识；

二是结合市行节前组织的反洗钱检查，和大家分析研究一下目前我行反洗钱工作存在的一些问题。

下面，我首先和大家共同探讨一下反洗钱的一些基础知识。

去年，市行纪检监察部曾利用一些场合，与市内机构的相关人员共同探讨过反洗钱方面的专业知识。

但实事求是地讲，由于当时纪检监察部刚刚接手反洗钱工作，我们自己掌握的反洗钱知识基本上是一张白纸，而当时上级行和市人民银行又要求我们必须组织培训。

因此，我们只能照猫画虎、甚至带有应付性地对相关人员进行了一次反洗钱方面的辅导，既没讲清楚，也没说明白。

去年年底，省行组织了一次反洗钱知识培训，人民银行长春中心支行的专家和省行负责反洗钱工作的专职工作人员向我们比较系统地介绍了反洗钱的基本知识，使我们自身的反洗钱理论水平有了一定的提高。

回来之后，我们把这次培训的内容进行了一些整理，并结合实际，查阅了一些资料，进行了进一步的学习。

因此，相对来讲，这次培训，我们的准备比较充分一些。

但按照上级行反洗钱工作管理的要求，我们掌握的反洗钱知识仍然远远不够，需要和大家共同在实践中进一步提高。

反洗钱工作起源于20世纪中期以后，当时，面对毒品泛滥

的严重形势，以美国为首的西方国家就已经开始关注反洗钱工作和建立反洗钱制度。

并得到联合国的积极应对，也赢得了广泛的国际合作。

1990年以来，我国开始有了针对反洗钱的法律制度，1997年修订的我国《刑法》，以专门条款规定了洗钱罪。

此后，我国的行政法规和金融规章从防范和控制洗钱的角度，确立了一系列的反洗钱规则，标志着我国反洗钱法律制度体系的初步确立。

201X年3月，人民银行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民银行大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。

简称“一个规定、两个办法”，明确提出了对银行类金融机构反洗钱的监管要求。

因此，做好反洗钱工作，已经成为银行业规避声誉和法律风险的重要方面。

201X年以来，人民银行为了满足我国加入国际金融特别行动组的要求，推动国内金融业反洗钱工作的开展，加大了反洗钱现场检查的力度，以此引起各家银行的重视和关注。

据我们掌握，先后处罚了72家银行机构，包括建行的多家机构。

处罚金额都在30万元人民币之上。

因此，大家必须对反洗钱工作予以足够重视，认真执行反洗钱的各项制度规定，防止出现违规违纪问题使我们所在的机构受到处罚，使个人因失职渎职受到行政追究。

反洗钱知识内容丰富，需要培训的内容很多。

按省行和市行的要求，共分为基础理论、法规知识、专业实务等三个大的方面。

这次培训，根据基层反洗钱工作的实际和特点，结合我们掌握和运用培训资源，我们整理选择了十个问题，目的就是让大家了解

反洗钱方面的一些基本知识，明确我们应当尽到的反洗钱工作责任。

下面，我就围绕这十个问题讲一下。

一、洗钱的概念和为什么存在洗钱行为

先说说洗钱。

洗是我们日常生活中一种非常普通的劳动方式。

可以说，洗这种劳动方式是相对脏而生的。

因为在人们的生活中，很多东西因用久了或者放久了就会变得不干净，需要洗一洗。

因此，洗衣服、洗菜、洗脸这样的概念经常出现在我们的生活中，大家并不陌生。

可洗钱的概念，以前并不经常出现在一般人的日常生活中。

其实，古代的洗钱，并没有脱离洗的原始意义。

因为古代使用的钱基本上是金银或金属铸币，用久了会很脏，继续流通别人一般不愿意要，只有洗干净了才能有利于流通。

因此，一些商人或者钱庄经常用化学药水对金银或金属货币进行清洗。

因此，古时候洗钱洗刷的古钱币表面的污垢，反映的是洗钱的原始意义。

而当前使用的洗钱概念则是对古代洗钱概念的假借，洗钱洗刷的不是货币表面的污垢，而是货币来源上的不合法性质。

在这里，钱来路上的不合法性质被视同于古时候钱币上的污垢，因此，通常将被用来洗钱的钱称作黑钱。

那么，为什么会产生洗钱行为，或者说为什么洗钱行为会愈演愈烈呢？

大家知道，在社会生活中，无论是单位还是个人，获得财富都必须有合法的途径和理由。

也就是说，社会或国家只承认和保护合法的收入。

任何组织都可以通过自己合法的生产经营获得社会财富，任何人也可以通过付出体力或智力劳动获得合理

篇二：

反洗钱的基本知识培训讲稿

中国人民银行天津分行

一、洗钱犯罪与反洗钱的概念

（一）洗钱罪（刑法191条）

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

1.提供资金账户的；

2.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

3.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

4.协助将资金汇往境外的；

5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。

（二）掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（刑法312条）

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；

情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

（三）包庇毒品犯罪分子；

窝藏、转移、隐瞒毒品、毒脏罪

包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得财物的，处以3年以下有期徒刑、拘役或者管制；

情节严重的处以3年以上10年以下有期徒刑。

缉毒人员或者其他国家机关工作人员掩护、包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子，依照前款的规定从重处罚。

（四）反洗钱

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

二、我国反洗钱法规

（一）法律

《中华人民共和国反洗钱法》

201X年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，201X年10月31日中华人民共和国主席令第五十六号公布，自201X年1月1日起施行。

（二）规章

1.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令?

201X?

第1号）

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令?

第2号）

3.《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》（中国人民银行令?

4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券管理委员会中国保险监督管理委员会令?

（三）规范性文件

1.中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的通知（201X年5月21日银发?

158号）

2.中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法（试行）》的通知（201X年6月4日银发?

175号）

3.中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法（试行）》的通知（201X年7月7日银发?

254号）

4.《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（201X年4月24日银发?

137号）

5.《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作有关问题的通知》（201X年12月30日银发?

391号）

篇三：

反洗钱专题讲稿（修改稿）

反洗钱专题讲座

——国际反洗钱的经验与借鉴

当前，全球洗钱规模越来越大，危害越来越大。

据IMF前总裁米歇尔·

康德苏的估计，全球洗钱的数额1996年就达到全世界国内生产总值的2%至5%，即在6000亿到15000亿美元之间。

201X年6月，联合国副秘书长兼禁毒执行主任皮诺·

阿拉基在打击非法洗钱和灰色经济国际会议上指出，全球每年非法洗钱高达1～3万亿美元。

不久前加拿大的毕马威会计公司公布了一份题为《201X年全球反洗钱活动调查：

银行所面临的挑战》的报告，根据对全球209家银行的调查，有67%的银行表示怀疑洗黑钱的活动正在增长。

在过去一年中，通过银行洗黑钱的总金额应该在5000亿到1万亿美元之间。

这些黑钱主要来自于毒品交易、武器走私及其他犯罪活动。

总之，目前根据国际组织和研究机构的不完全估算，比较一致的看法是全球每年洗钱数额（或称“全球犯罪生产总额”）约占世界总产值的2--5%之间，即介于8000--201X0亿美元之间。

从最近几年各国披露的洗钱案例看，其规模之大、牵涉面之广以及运作之系统化令人震惊，造成的危害是不言而喻的。

其中，发展中国家和转型国家因为经济和金融体制的不健全，成为洗钱活动的主要受害者，每年因此造成的财政损失高达500亿美元，几乎相当于西方国家对发展中国家官方援助计划的全部预算。

洗钱概述

一、洗钱的概念

（一）“洗钱”一词的来历

对于“洗钱”（MoneyLaundering）一词的词源，学术界普遍接受的观点是，该词源来源于上世纪初美国旧金山市一位名叫圣·

弗郎西斯的饭店老板的典故。

据说，他为了怕饭店找赎的硬币玷污了食客们的白手套，便将柜台里的硬币每天晚上都用碱水清洗一番，然后第二天再投入使用。