玉环农商银行度信息披露报告模板Word格式文档下载.docx
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(二)根据经营管理的需要,本行现内设办公室、信贷业务部、市场拓展部、电子银行部、合规风险部、计划财务部、科技信息部、人力资源部、审计部、保卫部。
(三)本行下辖本级营业部和城关、珠港、清港、楚门、龙溪、干江、坎门、西台、陈屿、沙门、玉城11家支行。
三、本行员工情况
截止2018年末,本行在岗员工472人,其中中层干部以上管理人员61人,占全行在岗员工的12.92%。
3、经营概况
一、本年度主要利润指标
单位:
人民币千元
项目
金额
比上年增加
增幅
利润总额
281368
13337
4.98%
主营业务利润
309794
26134
9.21%
投资收益
161143
14420
9.83%
营业外收支净额
-28426
12796
-81.87%
净利润
211230
10787
5.38%
二、主要会计财务数据
除每股收益为人民币元外,其余均为人民币千元
2018年度
2017年度
总资产
********
9.40%
股东权益
10.17%
主营业务收入
995351
907365
9.7%
268031
每股净资产
4.41
4.01
9.98%
净资产收益率
13.16%
13.72%
-0.56%
三、截止报告期末前二年补充财务数据
人民币万元
存款总额
10.83%
其中:
长期存款
444666
310889
43.03%
贷款总额
894166
15%
短期贷款
599375
626549
-4.34%
中长期贷款
407445
267540
52.30%
贴现
20283
77
262.42%
四、股东权益变动情况
资本项目
期初数
本期增加
本期减少
期末数
实收资本
381429
资本公积
其他综合收益
盈余公积
235216
30067
265283
一般准备
338969
369036
未分配利润
572161
119798
663593
五、截止报告期末前二年主要合规性监管指标
标准值
资本充足率(%)
≥10.5
14.65%
14.39%
一级资本充足率(%)
≥8.5
13.53%
13.27%
核心一级资本充足率(%)
≥7.5
流动性比率(%)
≥25
49.77%
47.78%
存贷比(%)
≤75
64.24%
61.61%
净拆借资金比例(%)
≤-4
不良贷款比例(%)
≤5
0.80%
1.06%
表内贷款利息回收率(%)
99.96%
98.44%
最大单一客户贷款比例(%)
≤10
6.70%
2.82%
最大十家客户贷款比例(%)
≤150
22.11%
21.53%
注:
以上指标按年末余额监管口径计算。
不良贷款比例=(次级贷款+可疑贷款+损失贷款)/贷款余额。
如按“一逾两呆”口径,2018年、2017年不良贷款比例分别为0.47%、0.56%。
4、财务会计报告
一、会计报表
(一)资产负债表
2018年12月31日
单位:
人民币元
资产
年末数
年初数
负债及所有者权益
资产:
负债:
现金及存放中央银行款项
2,513,332,900.33
*********.75
向中央银行借款
贵金属
-
联行存放款项
259,318.11
212687.06
存放联行款项
同业及其他金融机构存放款
36,082,177.69
********.46
存放同业款项
1,131,821,698.09
*********.79
拆入资金
********.00
拆出资金
109,588,000.00
*********.00
交易性金融负债
交易性金融资产
衍生金融负债
衍生金融资产
卖出回购金融资产款
买入返售金融资产
499,000,000.00
吸收存款
16,007,950,525.49
*********.56
应收款项类金融资产
437,370,862.64
应付职工薪酬
73,838,330.98
********.23
应收利息
44,862,876.45
********.51
应交税费
49,267,056.42
********.04
应收股利
应付利息
363,266,677.08
*********.20
其他应收款
20,562,578.82
424391.69
应付股利
持有待售资产
2,000,000.00
持有待售负债
发放贷款和垫款
9,741,383,163.45
*********.03
其他应付款
27,648,875.32
********.67
可供出售金融资产
472,278,295.35
预计负债
持有至到期投资
2,959,837,847.30
*********.94
应付债券
长期股权投资
递延所得税负债
1,254,218.14
投资性房地产
其他负债
95,660,407.52
*********.26
固定资产
216,438,256.87
*********.74
负债总计
16,655,227,586.75
********.48
在建工程
15,127,401.11
********.11
所有者权益:
固定资产清理
实收资本(股本)
381,428,826.00
无形资产
54,618,462.32
********.10
法人股股本
142,870,585.00
长期待摊费用
4,748,136.87
********.87
自然人股股本
238,558,241.00
抵债资产
0.07
-0.10
递延所得税资产
115,360,884.70
*********.97
减:
库存股
待处理财产损益
3,762,654.41
其他资产
164167.13
265,282,669.55
*********.23
一般风险准备
369,036,181.55
*********.24
663,593,445.97
*********.78
所有者权益合计
1,683,103,777.55
*********.15
资产总计
18,338,331,364.30
********.63
负债及所有者权益合计
(二)利润表
2018度
项目名称
上年数
本年数
一、营业收入
*********.27
*********.95
利息收入
*********.76
*********.81
金融机构往来收入
********.45
手续费及佣金收入
********.30
其他营业收入
464046.16
********.72
汇兑损益
-********.58
-********.66
二、营业支出
*********.17
*********.68
利息支出
*********.99
*********.01
金融机构往来支出
********.98
********.55
手续费及佣金支出
********.44
********.34
业务及管理费
*********.57
*********.31
资产减值损失
*********.19
*********.47
其他营业支出
三、营业税金及附加
********.99
********.40
四、营业利润
*********.11
*********.93
*********.18
营业外收入
532955.78
********.33
营业外支出
********.57
以前年度损益调整
五、利润总额
*********.52
所得税
********.56
六、净利润
*********.08
二、会计师事务所审计意见
浙江玉环农商银行财务报表已经按照企业会计准则的规定编制,在所有重大方面公允反映了浙江玉环农商银行2018年12月31日的财务状况以及2018年度的经营成果、股东权益。
三、会计报表附注
(一)或有事项
截止资产负债表日,本行承兑汇票余额为26386.34万元,保证金余额13389.34万元,保证金率50.74%,存单