商业银行业务与经营教案文档格式.docx

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要

求

目的：

本课程试图向那些有志于从事银行业经营与管理的人们展示当今银行业的主要业务经营和它未来的发展趋势。

学生不仅可以看到世界银行的过去，现在和未来，而且对中国银行业的经营现状和发展前景也有会更深刻的了解，真正做到融会中西，具备较强的应用能力

要求：

。

了解商业银行的起源和发展，掌握商业银行的组织结构和经营原则以及政府对银行业的监管；

掌握银行资金来源的业务和管理，能够进行成本收益比较；

掌握商业银行资产业务和管理，包括现金资产管理，银行流动性需求的满足，贷款的发放，证劵投资，中间业务和表外业务的开展，了解我银行国际业务的内容；

能够看懂银行的财报报表并学会分析银行的经营业绩，了解银行业未来的发展趋势

教学方式

注重学生自学，课堂讲解重点内容并适当补充一些课外相关知识，

就有关国有商业银行改革以及不良资产等热点问题进行专题讲座

学生选择不良资产，流动性管理，银行改制等题目做课程分析

方

法

理论讲解，生活实例举例讲解，

参

考

文

献

庄毓敏著，第3版中国人民大学出版社，2010年8月

课

外

作

业

作业：

理解学习商业银行的意义

第一章商业银行导论

3

目的和要求：

了解商业银行的起源与发展；

理解商业银行的性质与作用；

认识商业银行组织结构；

了解政府对银行业监管框架。

重

点

难

其

处

理

重点难点：

理解并掌握商业银行的性质和作用；

商业银行的组织结构；

政府对银行业的监管

理论讲述，现场案例分析。

庄毓敏著，第3版中国人民大学出版社，2010年8月

复习课后习题。

对每一章节中的关键词可以解释。

后

记

第二章商业银行的资本管理

了解商业银行资本金的构成、作用掌握商业银行资本充足性的意义和衡量方法；

掌握商业银行补充资本金的渠道和方法；

了解《巴塞尔协议》的主要内容；

能运用《巴塞尔协议》有关的计算方法对商业银行的资本构成和充足性进行计算

理解资本管理---资本的持有对许多银行而言成本较高，因此银行通常试图最大程度地减少所持有的资本。

相反的是，代表公众利益的监管者在考虑银行安全的基础上，通常要求所监管的银行持有更多的资本

理论讲解，生活实例举例讲解，模型分析

复习课后习题

抽查学生对章节关键词的解释

第三章商业银行负债管理

目的要求：

了解负债业务就其取得资金的方式，掌握银行负债的目的；

掌握负债的几种概念---分被动性负债（存款）、主动性负债（借款）和其他负债

存款定价因素，存款边际定价法的理解与掌握

第四章商业银行现金资产管理

学生需要掌握商业银行现金资产的含义和构成；

商业银行资金头寸的概念现金资产管理的目的和原则

掌握商业银行资金头寸的概念

作业和要求：

复习课后习题，抽查学生对章节关键词的解释

第五章贷款政策与管理

通过本章的学习：

了解商业银行贷款的种类和结构；

掌握贷款的政策及基本程序；

熟悉贷款质量评价的基本内容；

掌握有问题贷款的发现及处理的基本途径

深度掌握贷款种类及组合；

贷款政策与程序；

贷款的质量评价

第六章企业贷款

上一章介绍了银行贷款业务的一般概念、原则、政策、贷款业务流程、贷款质量评价及问题贷款的发现和处理等问题。

本章将要探究当企业客户申请贷款时银行将做何种反映，主要介绍银行对公司开展贷款业务工作的几个重要环节：

企业贷款理由分析、企业财务状况分析、借款企业的担保分析、非财务因素分析以及贷款定价等

重点：

企业借款理由分析；

借款企业的信用分析；

企业贷款的定价

难点：

企业贷款的定价。

第七章个人贷款

4

本章的教学和学习目的在于：

了解消费信贷的涵义、种类和发展的历史背景；

掌握消费信贷中个人信用评估的内容、方法和程序；

了解个人住房抵押贷款、汽车贷款等主要消费信贷的内容和基本操作规范；

了解消费信贷利率的确定

消费信贷概述；

消费信贷的个人信用评估；

住宅抵押贷款；

汽车贷款；

信用卡贷款；

消费信贷定价难点：

第八章个人住房，综合消费以及经营贷款

掌握个人住房贷款的种类以及发展，个人住房抵押贷款业务，个人经营贷款以及信用卡的种类

学会计算个人住房抵押贷款业务的还款方式

第九章商业银行的证券投资管理

了解商业银行的证券投资行为本质；

理解商业银行证券投资风险分类和管理；

理解证券投资各种战略；

了解银行证券投资管理过程；

初步了解我国银行证券投资状况

商业银行证券投资概述；

商业银行证券投资的收益与风险；

商业银行证券投资的一般策略；

银行业与证券业的分离与融合

第十章商业银行资产负债管理

资产-负债管理是现代银行业开发出的最有用的分析工具之一。

本章主要介绍资产-负债管理的历史演进以及现代商业银行资产负债管理的主要技术——资金缺口管理和持续期缺口管理、衍生工具的运用

掌握负债管理理论，预期收入理论，资产负债综合管理理论，以及利率管理风险方法

理论讲解，生活实例举例讲解，。

第十一章商业银行中间业务与管理

本章的教学和学习目的是：

了解中间业务的基本概念、基本范畴，中间业务发展的历史及其在商业银行业务综合经营中所处的地位；

掌握商业银行主要的中间业务的基本内容和基本程序；

考察我国商业银行发展中间业务的环境、状况以及发展前景；

分析我国商业银行中间业务发展中的问题

重点和难点：

商业银行中间业务概述；

无风险/低风险类中间业务；

不含期权期货性质风险类中间业务；

含期权期货性质风险类中间业务；

商业银行中间