保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案共50题Word格式文档下载.docx

保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案共50题Word格式文档下载.docx

《保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案共50题Word格式文档下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案共50题Word格式文档下载.docx（10页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

4、恐怖融资的主要表现形式有（ABCD）

A资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为

B其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为

C恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

D资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

5、识别客户身份异常的主要技巧有（ABC）

A查看客户风险等级

B注意客户关系信息

C观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性

D要摸清客户的交易动机

6、下列哪些行为是恐怖活动（ABCD）

A组织、策划、准备实施、实施造成或意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严格社会危害的活动

B组织、领导、参加恐怖活动组织的行为

C宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动，或者非法持有宣扬恐怖主义的物品，强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志的行为。

D为恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施实施恐怖活动或者恐怖活动培训提高信息、资金、物资、劳务、技术、场所等支持、协助、便利的行为。

7、保险业金融机构配合反洗钱调查时，应根据调查需要协助查阅或复制以下哪些文件资料（ABCD）

A视频监控录像

B交易记录

C保险合同信息

D电话录音

8、保险业金融机构在履行客户身份识别义务中，发现客户存在以下情形（BCD），有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易，应报告可疑交易。

A根据人民法院的调解、判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款的

B客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

C客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户个人资料的真实性、有效性、完整性的

9、中国的反洗钱组织体系包括（ABCD）

A被监管机构

B司法部门

C反洗钱监管部门

D行业资料组织

10、金融机构应当对下列（ABCDE）名单开展实施监测

A中国政府发布的或者要求执行的恐怖组织

B联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织

C中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

D联合国安理会决议中所列的恐怖活动人员名单

E中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动人员名单

11、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令）中的冻结措施包括（BCD）

A中止金融交易

B终止金融交易

C拒绝资产的提取、转移、转换

D停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

12、与原建议相比，新版《四十项建议》对以下哪些方面进行了修订（ABCD）

A将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪

B扩大了与反洗钱、反恐怖融资有关的主管部门的范围

C突出强调提高法人与法律安排的透明度

D明确提出实施风险为本方法

13、下面哪些文件中，包含风险为本的反洗钱工作理念（BC）

A2001年美国《爱国者法案》

B2004年英国《国家反洗钱战略》

C2000年英国《新千年的新监管者》

D1970年美国《银行保密法》

14、企业持新版营业执照办理业务的，保险业金融机构应当（ABCD）

A新版营业执照含有有效期的，应当登记有效期信息

B业务关系存续期间，企业有效身份证件变更为新版营业执照的，保险业金融机构应当采取措施建立以组织机构代码为基础的新旧证码的映射关系，确保新旧证照信息的关联性和客户交易信息的完整性

C新版营业执照未包含有效期的，应当以适当形式进行标识

D完整登记身份基本信息，包括“一照一码”、“一照一号”或“一照三号”等信息

15、金融机构确认可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户（A）、（C）或（D）的分析过程。

A身份特征B账户特征C行为特征D交易特征

16、下列属于金融机构应当提交可疑交易报告的情形有（ABCD）

A发现或者有合理理由怀疑客户的交易资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的

B发现或者有合理理由怀疑客户试图进行的交易资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的

C发现或者有合理理由怀疑客户的资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的

D发现或者有合理理由怀疑客户洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的

17、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（ABCD）

A金融欺诈犯罪

B恐怖活动犯罪、走私犯罪

C贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪

D毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪

18、下列哪些行为属于恐怖融资活动（ABCD）

A组织或者指使他人资助恐怖活动

B组织团体资助恐怖活动

C以共犯身份资助或试图资助恐怖活动

D试图资助恐怖活动

19、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（BCD）

A与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。

B可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

C在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。

D对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。

20、依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下述说法中正确的有（CD）

A客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年

B同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存

C客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年

D客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年

21、保险公司除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份。

A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B.回访客户

C.向公安、工商行政管理部门核实D.实地查访

22、当出现（ABCD）情况时，金融机构应当重新识别客户。

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人

B、客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者互相矛盾

C、客户行为或者交易情况出现异常

D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

23、根据反洗钱法规定，保险公司下列（ABCD）行为将受到处罚。

A、未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作的

B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

C、违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的

D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的

24、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（ABCD）机构。

A．银行　　B．保险公司　　C．证券公司D．基金公司

25、金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派出机构进行（ABCD）处罚。

A．责令限期改正B．罚款

C．对直接负责的高管、董事处分D．其他处分

26、客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（ABC）

A．申请解除合同退还的保费在１万元以上的

B．申请解除合同退还的保险单现金价值在１万元以上的

C．被保险人或受益人请求赔偿金在１万元以上的

D．受益人请求给付的保险金在5000元以上的

27、核对客户身份信息时应确认哪些人的关系（AB）

A．投保人与被保险人　B．投保人和保费缴纳人

C．投报人和法定继承人以外的指定受益人D．其他

28、出现下列哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（ABCD）

A．变更姓名　B．注册资本　　C．身份证号码　D．经营范围

29、保险公司通过电话、网络以及其他方式为客户提供非面对面方式的保险服务时，应当（ABCD）做好资料保存工作。

A.强化内部管理措施

B.更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送C.保障可疑交易监测分析的数据需求

D.集中存放或储存交易数据的保险公司，应遵循足以重现交易的要求，采取安全保密的措施，向各层级或各业务条线人员通过履行反洗钱职责所需的数据资料

30、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（ABC）

A.姓名、性别、国籍、职业

B.住所地或者工作单位地址、联系方式

C.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

D.家庭成员的基本情况

31、自然人的有效身份证件包括（ACE）

A．身份证B．学生证C．护照D．工作证E.临时居民身份证

32、法人、其他组织和个体工商户客户的“客户身份基本信息”包括（ABCD）

A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人

D.授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

33、金融机构应当保存的客户身份资料包括（AB）

A.记载客户身份信息、资料

B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C.客户家庭成员情况

D.金融机构反洗钱制度

34、金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为。

（ABCD）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

35、金融机构应按照（BC）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.及时、准确B.完整、保密C.安全、准确D.全面、保密

36、《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）

A．未按规定履行客户身份识别义务的

B．未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C．违反保密规定，泄漏有关信息的

D．未按规定对职工进行反洗钱培训的

37、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列（BC）特点，有可能属于可疑交易

A、集中转入，集中转出B、集中转入，分散转出

C、分散转入，集中转出D、分散转入，分散转出

38、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（ABCD）

A．短期内集中投保、分散退保且不能合理解释的

B．频繁投保、退保、变更险种或者保险金额

C．客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人

D．与洗钱高风险国家和地区有业务联系的

39、下列说法正确的是（ABC）

A.由保险经纪人代付保费却无法说明资金来源的属于可疑交易

B.保险公司支付赔偿金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人的应作为可疑交易上