银行安全防范基本知识及标准化管理Word下载.docx

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但如果让你给安全下一个定义，你会怎么去描述？

银行安全又是怎样理解的呢？

●1、生活安全

●2、身心安全

●3、工作安全

《现代汉语词典》中说安全就是没有危险，不受威胁，不出事故；

《劳动大词典》中说安全是指不发生导致人身伤亡、职业病、设备和财产损失的状态。

结合工作经验，我个人的理解是，安全是人类生存的一种保证，是人类与生俱有的概念。

人类要生存就要克服、避免威胁生命的种种不利因素及危险，争取安全的生存环境，以保证社会生活的正常进行。

所以说安全与人的生命、财富、幸福紧紧地联系在一起的，是社会生活、生产中必须面对的现实，是保存自己，延续生命的手段。

一句话“无危则安，无损则全”

那么，银行安全是相对谁来说的呢？

银行作为货币的聚散地，是（侵犯财产类）犯罪的高风险聚集区。

金融安全是国家安全的核心，货币资金融通的安全和整个金融体系的稳定。

危机是风险大规模积聚爆发的结果，危机就是严重不安全，是金融安全的一种极端。

银行的安全是相对风险来说的，危机是风险（信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险）大规模积聚爆发的结果，危机就是严重不安全，是金融安全的一种极端。

银行通常把声誉风险看做是对企业价值的最大威胁。

但从银行业暴露的案件情况来看，信用风险和市场风险能转化为损失的几乎都与操作风险相关。

可能造成损失的操作风险有以下四类：

1、人员风险

银行员工违反职业道德，（4分钟案例）违法或违规操作，单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产；

或者由于自身素质、能力达不到岗位要求或工作不尽职造成的损失。

2、流程风险

银行管理制度、业务流程存在缺陷，甚至留下漏洞，导致员工操作差错或不法分子蓄意犯罪而造成的损失。

3、IT系统及技术风险

银行内部IT系统不完善、软件硬件故障，不能形成对风险的技术预警、控制，或影响正常运行造成的损失。

4、外部事件风险

直接来自外部的主客观因素给银行带来的损失和影响。

包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。

案件风险属于操作风险的范畴，是银行工作人员（内部人）发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫等）案件造成银行资金财产损失和声誉损失（不良社会影响）的风险。

近年来，银行在防抢劫、防盗窃方面，做了大量的工作：

如在营业网点安装防弹玻璃、监控系统，保证了其的资金安全、职工生命及客户的安全。

但是人防永远是银行安全防范的主要力量，当人有安防意识时才能阻止事故案件的发生。

那么，进入银行这样的环境工作就必须对“安全”有一个比较全面的了解，因此，对将要进信用社大门的你们来说，学习和掌握信用社的各项业务知识、掌握岗位操作技能、掌握业务操作程序是必须的和必不可少的。

但同时还必须掌握银行安全防范和银行安全的基本知识和基本技能，这是由银行工作的特点以及经营对象所决定的，没有这一条你就不是一个称职的和合格的信用社员工，甚至会给国家的财产造成损失、会给自己和同事的生命财产造成伤害。

当前，社会主义市场经济进一步发展和深化，社会财富的结构性调整进一步加大，导致了社会财富分配的结构性矛盾进一步加大，以侵财为目的的社会犯罪日益呈现出上升趋势，那么以侵害银行为目标的犯罪也必将呈现出上升趋势，并长期存在。

因此，作为信用社的每一个员工都必须充分认识到安全工作是银行工作的重要组成部分，没有安全保卫工作就谈不上银行服务，有了银行服务就必须做好安全保卫工作，进入银行工作就要把安全看做一种企业文化，并认真学习安全文化、责任心、业务技能和健康的身体，提高安全意识，培养安全素质，即道德修养。

下面我们共同来分析一下当前的社会治安形势和金融治安形势。

一、当前的社会治安形势和金融治安形势

▪社会治安形势仍然比较严峻,《中国法治发展报告》指出，从犯罪类型来看，暴力犯罪、侵犯财产犯罪、经济犯罪可能会持续增加。

虽然2012年的经济形势将会持续好转，但就业矛盾贫富差距还很突出，盗窃、抢劫、抢夺、诈骗等侵犯财产犯罪依然会有所增长。

▪经济犯罪发案数无疑会继续上升，经济危机和宽松的财政政策与货币政策可能会为有潜在犯罪动机的不法分子提供更多的机会，其中集资诈骗、非法吸收公众存款等涉众型经济犯罪会持续增多。

接下来，我们来看和金融单位有关的刑事犯罪和经济犯罪的情况。

近年来，刑事犯罪总量居高不下，仍呈增长态势。

2006年以来，经济犯罪案件持续攀升，各种主要刑事犯罪案件虽呈普遍下降趋势，但大额侵财犯罪案件、因各种矛盾纠纷引发的重大恶性犯罪案件和人身伤害犯罪案件却有所上升。

据公安部统计，全国公安机关共破获经济犯罪案件36万起，挽回经济损失1800多亿元。

我国刑事犯罪持续攀升，处于发案高峰期。

主要表现在以下几个方面：

一是一些地方爆炸、杀人、抢劫、投毒、绑架等严重暴力犯罪活动猖獗，一些犯罪分子气焰嚣张，动辄采取极端暴力手段，作案不计后果，抢银行等重特大恶性案件时有发生；

二是侵财犯罪案件突出，据统计，占全部刑事案件的80%以上，侵财案件中，除了居民区的盗窃案件突出外，盗窃汽车、街面和居民区的抢劫案件也呈上升趋势，多发性侵财案件涉及千家万户，与广大人民群众的生命财产安全息息相关，直接影响了人民群众的安全感和银行的稳定经营环境。

多发性侵财犯罪持续上升的趋势短期内还难以从根本上扭转。

经济犯罪大案要案件频发，严重破坏了社会主义市场经济秩序。

经济犯罪呈逐年递增的发展态势，且涉案金额越来越大，近几年，案值几亿、几十亿的经济犯罪案件时有发生。

当前经济犯罪（隐性犯罪）案件呈现出五大特征：

一、犯罪类型不断增多。

近几年，金融票据诈骗、贷款诈骗、保险诈骗、信用卡犯罪、证券期货犯罪、等高智能、高科技的新型犯罪类型不断出现，随着网上银行、手机银行的发展，利用计算机技术进行的高科技金融犯罪，也使得金融犯罪表现出多样性。

二、跨地区、跨国境犯罪不断增多。

随着金融市场的国际化，一些境外的有组织犯罪逐步渗透到我国，境内外的犯罪分子相互勾结，犯罪分子在国内作案后，将大量资金转移国外或携款外逃，给国家造成巨大损失。

三、团伙犯罪、法人犯罪呈上升趋势。

内外勾结、共同作案已成为当前经济犯罪大案要案的一个突出特点。

（金融业务活动的复杂化，专业化特点决定了金融犯罪成本和比例增大，属于高智能型犯罪，单靠一人，有时很难达到罪犯的目的。

因此，金融犯罪呈现出复合化的特点。

）

四、案情错综复杂。

一起金融犯罪案件往往牵连若干人，涉及许多单位。

这类案件往往是违规与违法、违法与犯罪、犯罪与腐败交织在一起，加上地方、部门保护主义的影响，查处工作难度极大。

五、非法传销活动危害极大，给社会稳定和经济秩序带来了严重影响。

特别是一些传销组织者人们渴望快速致富的心理，以高额回报为诱饵非法集资。

（作为大堂经理有义务加强对客户的宣传，提请客户注意，避免受骗受损失。

坚决防范不法人员利用信用社的营业场所从事非法传销活动。

当发现有不法人员利用该行营业场所作非法传销宣传等相关活动时坚决及时制止。

下面是几个案例：

案例：

（5分钟）

综上所述，可以讲，国内不和谐、不稳定因素依然存在，社会上各种矛盾纵横交错，安全防范形势依然严峻，针对银行的案件时有发生，农村信用社更应居安思危，防患于未然，努力提高防范风险的能力。

二、银行安全保卫工作的地位、作用、任务、特点、方针、原则

（一）安全保卫工作的地位、作用：

1、安全保卫工作是银行工作的重要组成部分，银行运营机制的每一个环节都需要有一个安全、良好的内部和外部环境，安全良好的经营环境来自于有效的银行安全保卫工作。

2、加强安全保卫工作是银行业务健康发展的需要。

银行如果发生案件，正常的工作秩序就会被打乱，国家的财产和员工的生命和财产就会遭受损失和伤害，遵循“安全不等式”法则，即100－1≠99，100－1＝0。

3、安全保卫工作是提高银行信誉的重要保障。

银行是经营货币的信用机构，信誉是银行的生命线。

（二）银行安全保卫工作的任务

银行安全保卫工作的基本任务是：

防盗窃、防抢窃、防诈骗、防火灾、防治安灾害事故，保障信用社资金、财产和员工人身安全。

当然还有防爆炸，防破坏、防挤兑等。

其工作方式有：

教育，制度，检查，管理，查处。

（通过宣传教育、安全检查、安排守护巡查等多项手段和措施，及时发现事故隐患和违法犯罪苗头，及时排查和处置，把好安全防范的第一道关。

（三）银行安全保卫工作的特点

1、保卫任务的艰巨性

银行安全保卫工作的任务多,充分体现了其艰巨性，主要表现在其保卫对象（即现金）的特殊性上：

一是体积小、价值高、便于携带、易于藏匿

二是流动性大、周转快

三是内部交接、流转环节多；

2、服务对象广泛性和保卫阵地的广阔性

服务对象的广泛性表现在分不清谁是好人谁是坏分子，保卫阵地的广阔性表现在银行网点多、面广、线长，既要防外部人员作案，又要防内部人员作案。

3、保卫手段的多样性，需要用人防、物防、技防等综合性的预防手段进行综合治理。

就是通过人防、物防、技防相结合，切实防范“四类”案件和安全事故，维护农村信用社员工人身安全和资金、财产安全，保障农村信用社各项业务经营的安全、稳定发展。

4、保卫时间的连续性

一要突出抓好重大节日，重要活动的重点防控

二要突出抓好营业前、营业中、营业后的全面防控

三要不间断对安防达标差的网点及部位实施防控

四要对自助银行二十小时监控

5、保卫工作的专业性，需要专门的保卫人员

Ⅰ、党性强、觉悟高、工作认真负责、作风严谨为严格规化管理创造条件。

Ⅱ、熟知保卫工作的方针、政策和各项规定;

熟知违法犯罪和各种灾害事故的预防、预测和综合治理。

Ⅲ、勇敢地面对困难和挫折，要克服各种畏难情绪，磨炼自己的工作意志，做到处变不惊，镇静自如。

Ⅳ、保卫工作的突出性、连续性、紧张性、危险性等特点要求保卫队伍应具备良好的身体素质。

（四）银行安全保卫工作的方针、原则

银行安全保卫工作的方针

预防为主，确保重点，打击犯罪，保障安全。

1）预防为主：

a、一是预防以银行为作案目标的刑事犯罪：

如抢劫、盗窃、诈骗、破坏。

二是预防灾害事故：

如火灾、爆炸。

三是预防治安案件：

如扰乱银行的经营秩序，损害银行设施装备。

ь、预防的措施有：

一是防护设施预防；

二是规章制度预防；

三是员工素质预防，包括思想道德素质、业务素质、防范素质、心里素质。

四是其它措施预防，如社会治安形势的动态分析、违规违章员工的处理、公安机关的打击。

2）确保重点

我们讲事物的矛盾要抓主要矛盾和矛盾的主要方面，银行安全保卫工作的也要抓重点，这个重点：

一是贮存现金、有价证券的场所即金库及ATM机；

二是运送现金、有价证券的交通工具即送款车；

三是办理现金、有价证券的营业场所即基层的分理处、储蓄所；

四是信息（数据）中心、枪械室、档案室。

3）打击犯罪

预防和打击是安全保卫工作的两条战线，有效地打击犯罪，才能有效地预防，震慑犯罪。

4）保障安全

银行安全保卫工作的根本目的就是要保障银行经营活动的正常有序地开展，保障国家财产的安全，保障员工生命的安全。

银行安全保卫工作的原则是：

“预防为主、综合治理、谁主管谁负责”

A）在谁主管谁负责的原则下，员工人人有责