合规督导员管理新版细则.docx

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合规督导员管理新版细则

合规督导员管理细则

1目

本文献规定了XX农村银行（如下简称“本行”）合规督导员管理细则和控制要点，旨在通过加强合规督导员管理，提高风险管控水平，保证各项经营管理活动依法合规。

2合用范畴

本文献合用于本行合规督导员管理工作。

3定义、缩写与分类

3.1定义

1）合规：

是指使本行经营活动与法律、规则和准则相一致。

2）合规风险：

是指本行因没有遵循法律、规则和准则也许遭受法律制裁、监管惩罚、重大财务损失和名誉损失风险。

3）经营风险：

是指本行在经营过程中受到各种不拟定因素影响而遭受损失也许性。

4）合规督导：

是指本行为保证各部门、各业务条线和分支机构依法合规运营，通过设立专职或兼职合规督导员岗位，制定和实行一系列合规督导管理制度，以对各单位合规风险进行事前防范、事中控制和监督、事后纠正动态过程和机制。

5）合规督导员：

是指负责本部门、业务条线和分支机构合规风险管理工作，增进依法合规运营和依规操作，协调本部门、业务条线和分支机构与合规与风险管理部门之间互相联系与合伙，为本单位寻常经营管理活动提供合规支持人员。

3.2缩写

无

3.3分类

无

4职责与权限

部门/岗位

职责与权限

不相容职责

经营管理层

统筹协调合规督导工作运营及管理，审议决策运营过程中重大事项或疑难问题。

人力资源部门

协助合规与风险管理部门做好合规督导员选聘、续聘、考核等管理工作。

合规与风险管理部门

1）会同人力资源部门开展合规督导员选拔、续聘；

2）制定合规督导员培训筹划，并组织开展合规督导员专业培训和测试；

3）制定合规督导员合规风险检查方案，拟定检查内容、方式、频率等；

4）布置或组织合规督导员开展合规风险检查，指引合规督导员对本部门、条线、分支机构合规风险状况进行评价；

5）定期组织召开合规督导员工作例会，收集合规督导员工作报告、总结和意见等，及时汇总后向经营层报告；

6）开展合规督导员工作督查和评比，及时通报合规督导员工作成效，会同人力资源部门对合规督导员开展考核。

各部门、分支机构/负责人

1）支持配合合规督导员做好职责范畴内合规管理工作；

2）为合规督导员履行合规管理职责予以合理时间安排，并提供必要资源保证。

各部门、分支机构/合规督导员

1）合规督导员工作职责

a）负责推动本部门、机构合规风险管理体系建设，以及合规风险管理政策、制度、准则在本部门、分支机构传导；

b）协助开展合规风险管理培训和宣传；

c）对本单位寻常各项工作活动中合规风险进行实时监控，及时收集、登记、评估合规风险事件或隐患，及时向合规与风险管理部门和本部门、分支机构负责人报告违规事件，并协助解决危机；

d）组织或配合合规与风险管理部门在本部门、条线、分支机构实行合规风险检查，定期评估本部门、分支机构合规风险管理状况，向合规与风险管理部门和本部门、分支机构负责人报送合规风险报告；

e）就本单位合规风险管理工作向本部门、分支机构负责人提出意见和建议；

f）按照合规风险管理部门布置，参加本行合规风险管理体系评价工作；

g）依照合规风险管理工作规定须承担其她职责。

2）合规督导员职权

a）有独立履行工作职责权利；

b）有权进入所在部门、分支机构位所有业务领域并获取其履行职责所必须任何文献和记录；但有关文献明确规定传达范畴除外；

c）有权规定所在部门、分支机构员工在合理时间提供其履行职责所需要信息和解释；

d）有权依照合规与风险管理部门安排对本单位进行检查。

e）对违法违纪行为，有权向所在部门、机构负责人或合规与风险管理部门报告，必要时可越级报告；

f）有权责成违法违纪人员停止或纠正违法违纪行为，并有权就其行为向单位负责人和合规与风险管理部门提出解决意见；对不适合从事某项业务人员，有权提出予以调节建议。

5原则与基本规定

5.1原则

1）协调一致原则。

合规督导员作为本部门、分支机构与合规与风险管理部门进行联系窗口，应与合规与风险管理部门积极协作，保证本部门、分支机构各项业务管理活动与合规与风险管理规定相一致，提高本部门、分支机构对各项法律法规和经营管理决策执行力，保证本部门、分支机构各项经营管理活动依法合规开展。

2）利益回避原则。

为了保证合规督导员有效履行其职责，各部门、分支机构在合规督导员工作安排上，应尽量避免其合规与风险管理职责与其承担其她职责之间也许产生利益冲突。

3）双线管理原则。

合规督导员实行双线管理，在寻常活动中既受所在部门、分支机构负责人直接管理，同步接受本行合规与风险管理部门业务指引与管理，其合规与风险管理职责由合规与风险管理部门统一协调，受本行各部门及员工共同监督。

5.2基本规定

1）合规督导员在其履职范畴内独立行使职权，各部门、分支机构负责人和员工要积极创造条件支持、配合合规督导员工作，不得对合规督导员正常工作进行悲观抵制、干涉阻挠或打击报复。

2）合规督导员要严守各项工作纪律及保密规定，不得违规泄露其履职过程中知悉业务、检查信息。

对违背工作纪律，一律按照有关规定实行问责。

3）合规督导员应遵守内部控制及授权管理规定，在督导检查过程中，对与本岗位职责有冲突操作应通过批准后实行；不得运用督导检查名义，违背规定进行柜员卡移送或代为办理业务。

对违背工作制度、业务流程、岗位职责及职业操守，一律按照有关规定实行问责。

4）合规督导员应带头合规，对故意违规或整治不积极，应加重解决和扣分。

对合规工作悲观应付、不称职或不作为，应取消合规督导员资格和辞退相相应工作职务。

对有重大违规行为或工作失职，应依照有关规定予以解决。

5）合规督导员在其履职期间应积极配合所在部门、分支机构负责人做好内部控制、全面风险管理及合规管理工作，实事求是地发现问题并提出解决办法及办法，不得人为地掩盖问题、遮盖风险。

6）合规与风险管理部门每季度至少召开一次合规督导员工作例会。

参加人员应涉及但不限于：

分管行长、合规与风险管理部门全体人员、合规督导员。

例会内容应涉及：

总结各单位报告期合规风险管理状况，布置下阶段合规管理工作规定，开展最新法律法规学习及其她合规管理工作事项等。

6管理规定

阶段

管理办法/管理规定

风险提示

6.1工作目的

合规督导员工作目的

1）通过对法律法规、政策制度分析把握，及时将与本单位有关法律法规、规章制度向本单位员工传达，同步分析法律法规及有关政策变化对本单位影响，监督并保障本单位规章制度与法律法规、政策规定及监管规定相符；督促本单位及时整治所发现制度漏洞及问题，不断完善制度建设；

2）通过积极积极合规风险管理，配合合规与风险管理部门协助本单位负责人采用有效办法，推动本单位各项经营管理活动符合合规规定，尽量避免合规风险发生；

3）通过合规自我评估及合规检查，及时发现合规风险及问题，防微杜渐，在事前、事中有效控制合规风险，真正发挥风险预警作用；

4）通过各种形式合规宣传、培训与学习，不断提高员工合规意识，形成本部门、分支机构与合规与风险管理部门良性互动，构建“人人合规”、“积极合规”合规文化。

6.2选聘、任免

合规督导员选聘、任免

1）合规督导员任职条件

a）诚实正直、品行端正、作风正派、无不良道德体现或违法违纪行为；

b）具备金融、经济、管理、法律或有关专业大学专科以上学历；

c）具备三年以上金融机构工作经验；

d）具备较高政策水平，熟悉关于金融方针、政策、法规、制度；

e）具备较高业务水平，熟悉金融业务，具备较强综合分析和判断能力；

f）具备较强合规意识和较强事业心、责任心、敢于坚持原则，秉公办事，客观公正，不徇私情；

g）通过定期、系统合规教诲和培训，能保持并发展其专业技能，并不断提高其合规风险管理水平。

2）合规督导员聘请

a）经合规与风险管理部门提名，经人力资源部门审核，报经营管理层审批，由合规与风险管理部门颁发合规督导员聘书。

合规督导员职务随本人调离自动解除；

b）合规督导员任职期限为三年，任期届满经考核合格后可续聘。

3）合规督导员有下列情形之一，免除合规督导员职务，如有严重违规状况，按关于规定予以行政处分或解决，构成犯罪移送司法机关追究相应法律责任：

a）因工作调动不适当再担任合规督导员；

b）经年度考核，被评估为不称职；

c）隐瞒合规问题、隐患及合规风险不按规定报告，被本行内部审计、监察保卫、合规与风险管理等部门发现并查实；

d）对本职工作不认真负责，敷衍了事，或违背关于规定，滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密、玩忽职守，导致集体损失；

e）违背法律法规、规章制度，运用职权进行犯罪；

f）被外部监管部门发现并查实违规、或被外部监管部门批评、惩罚或制裁；

g）有其她失职行为或犯有严重错误。

6.3寻常工作

合规督导员寻常工作内容

1）合规政策、法律、规则和准则传导

a）推动本单位合规风险管理体系建设，传导和贯彻合规风险管理政策；

b）关注并持续跟踪与本单位有关法律、规则和准则最新变化，并及时在本单位进行传达；

c）对的理解法律、规则和准则规定及其精神，精确把握法律、规则和准则对本单位经营管理影响，向本单位负责人及合规与风险管理部门提出合规意见及建议；

d）协助合规部门对有关法律、规则和准则在本单位执行状况进行监督和评价。

2）合规风险管理

a）制定本单位信息报告与反馈制度，保证各类合规风险信息或不合规事项可以及时传送到本单位负责人及合规与风险管理部门；

b）对本单位寻常经营管理活动合规风险进行实时监控，发现问题及时向本单位负责人及合规与风险管理部门报告；

c）收集、筛选本单位也许预示潜在合规问题数据及状况，定期辨认、量化、评估、分析与本单位经营管理活动有关合规风险，及时向本单位负责人及合规与风险管理部门报告并提出解决意见；

d）在本单位负责人组织下，审核及评价所在单位规章制度合规性及可操作性；对规章制度和操作规程进行梳理和修订，使其符合法律、规则和准则最新规定，发现问题或漏洞时应向本单位负责人提出修改意见。

经本单位负责人核准后，督促所在单位及时整治，未及时整治，合规督导员应及时向合规与风险管理部门报告；

e）协助本单位负责人组织编制和梳理业务流程、管理流程及合规手册，实时监控流程中也许存在合规风险点，并及时向本单位员工及负责人提示；

f）依照梳理流程中存在合规风险点，拟定合规风险事前及事中各项防范办法，报本单位负责人核准后积极检查贯彻，并报合规与风险管理部门备案；

g）对新制度、新流程、新产品、新业务、新项目进行合规性审查（初审），并持续跟踪执行过程中合规风险；

h）对本单位违背法律法规、规章制度行为经与本单位负责人核算、确认后提出制止、纠正、解决意见，督促本单位及时整治，并协助解决危机；

i）按照合规与风险管理部门布置，参加合规风险管理体系评价工作，向合规与风险管理部门就合规风险管理工作提出意见及建议。

3）组织合规检查

a）按照合规与风险管理部门布置在本单位进行合规自查工作，编制工作底稿和检查报告，提出整治方案，及时向本单位负责人和合规与风险管理部门报告。

督促有关岗位及时整治，并将整治成果向合规与风险管理部门报告备案；

b）定期对本单位经营管理活动合规性进行自我评估，评估内容涉及：

规章制度及各项经营管理活动与否合规，存在哪些合规风险点及其产生因素，并将自我评估成果及整治意见向本单位负责人及合规与风险管理部门报告。

4）合规文化建设

a）积极宣传合规重要性及必要性，树立“合规创造价值”、“人人合规、积极合规”合规理念，推动合规文化建设；

b）协助本单位负责人，组织所在单位员工开展寻常合规培训，内容涉及有关法律、法规、规章制度、操作手册等。

协助合规与风险管理部门对所在单位新员工进行岗前合规培训；

c）协助本单位员工掌握所在岗位合规规定，就员工提出合规问题征询进行答复；

d）定期组织本单位员工就本单位经营管理活动合规风险管理工作进行交流与讨论，积极引导本