稽核个人工作总结Word格式文档下载.docx

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安全保卫工作制度已建立，各项安全设施达到了合规标准。

因信贷人员紧张，部分社对农户小额信用贷款的贷后检查明显不足，当然在内控制度执行和业务操作还存在一定差距。

　　二、稽核工作概况

　　根据总行稽核工作会议精神，除开展其他阶段性工作外，结合我辖区实际情况，先后对我辖区及配角的**家支行**家分理处，进行了**轮序时稽核，共50次以上的稽核检查，多次的全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查，稽核面达100％。

为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各支行、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确、稳妥地进行。

我们在进行序时稽核的同时，根据总行要求以及业务发展普遍存在的问题及时开展了多项专项稽核。

　　三、加强各方面知识学习

（一）加强政治思想和职业道德教育，发扬爱岗敬业精神

　　本人一贯坚持四项基本原则，努力学习马列主义，毛泽东思想，邓小平理论，以及党的路线方针政策。

高举邓小平理论的伟大旗帜，努力实践“三个代表”的科学内涵、党的群众路线教育，以及有关金融、法律、法规。

通过学习，纯清了思想，提高了认识。

（二）加强业务学习，提高自身素质，乐做“学习型员工”

　　为适应新形势的发展需要，不断加强自身修养。

一是利用业余时间认真学习金融业务知识，认真学习总行下发的各种文件、资料，使之能够融会贯通，学以致用，提高业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力，从进入支行以来，我对学习就没有停止过，自己深知如今是知识时代，没有知识在将来将会无立足之地，为此，我坚持学习不放松，《中国农村信用合作》、《中国金融》、《金融时报》及各种稽核方面的知识，成为我学习中的良师益友，从中我学到了不少对工作有帮助的东西。

二是学习法律知识和各项规章制度，强化自身的法律意识，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观；

能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，对上级部门的文件精神我深刻领会，使上级精神在工作执行中不走样、无偏差。

　　四、稽核工作具体内容

（一）接受省总行、**办事处及**银监分局抽调，努力完成交办的工作于****年*月**日至**日，参加**高管审计；

****年*月**日至*月*日，参加**检查；

****年**月**日至**日，参加**高管审计；

****年**月**日至**日，参加***域风险排查检查。

（二）重点搞好常规稽核工作

　　1、印证押、现金、结算的常规稽核。

主要对业务印章、经办人名章和印鉴章的使用、管理登记及分管情况进行检查；

重要空白凭证的领用、保

　　管、销号和再销号是否及时合规；

检查结算对帐手续是否严密合规；

库存现金、库存管理是否合规，有价单证、抵质押物的保管及管理是否合规；

营业设施是否符合安防规定等。

　　2、岗位操作、会计控制及管理。

主要对双人临柜、钱账分管、开销户手续、执行实名制存款、挂失业务的处理及登记、“六相符”、报表的报送及数字的真实性、会计凭证等资料的整理装订归档、计算机操作与维护、柜员卡的使用与管理、费用的审批把关等。

　　3、信贷基础、操作流程、管理监控。

主要对借据的管理、贷款分户账的建立与使用、贷款三查制度的执行、贷款科目的使用、贷款新规执行情况、贷款展期的合规性、新增贷款的合规性、五级分类的偏离度等。

　　（三）积极开展序时稽核，定期监控各支行经营情况

　　序时稽核是稽核检查中定期性对支行各项业务经营情况检查的有效方法，有计划地搞好序时稽核有助于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题及时进行纠正和处理。

一年来，县总行稽核部，通过对全辖所有营业点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务络系统的合规性操作等方面进行了数次的序时稽核和跟踪检查，共检查支行库存30多次，检查重要空白凭证30多次，检查抵（质）押物品15多次，检查计算机各类打印资料20多次，检查各种登记簿400多本（次）。

　　（四）根据辖内实际情况，及时开展专项稽核

　　一年来接受省总行及**办事处抽调，努力完成交办的工作及本总行辖区内的3次序时稽核检查外，根据总行业务发展需要对全辖进行专项稽核26次。

（1）****年**月**日至**日对**等进行年终真实性检查。

（2）****年**月**日至**日对**支行进行安全检查。

　　（3）****年**月**日至**月**日对**支行进行了标准行社创建验收复查。

　　（4）****年**月**日至**日对**支行、**分理处进行了全面的后督专项检查。

　　（5）****年**月**日至**月**日分别对**支行进行了序时稽核检查。

　　（6）****年**月**日至**对**进行了强制休假审计。

　　（7）****年**月**至**日**进行了序时稽核跟踪检查。

　　（8）****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。

　　（9）****年**月**日对**支行进行了突击检查。

　　（10）****年**月**日至**日对**黄泥铺进行了安全专项检查。

　　（11）****年**月**日对调离员工进行了离岗审计。

　　（12）****年**月**日对**进行了离岗审计。

　　（13）****年**月**日对**进行了突击检查。

　　（14）****年**月**日至**日对**支行进行了电子银行及银行卡业务检查。

　　（15）****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。

　　（16）****年**月**日至**日对**验收。

　　通过一年稽核检查，共发出《事实确认书》50份，共处理违规人员21人次，经济处罚****元。

查出了部分支行（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为***银行业务发展奠定了良好的基础。

　　五、回顾20XX年度稽核工作中部分支行对检查出的重点问题未整改情况。

（1）办理质押贷款质押物低于总行批复要求，如**

（2）逾期贷款催收情况，如**。

　　（3）受托支付不合规，贷后未及时收集用途相关资料，如**

　　六、工作中存在的问题和障碍

　　由于**片农村支行机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，只图眼前的经营利益，而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。

　　总之，一年来，**片稽核工作在总行领导的正确领导下，依照上级主管部门的安排及部署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，充分的发挥了稽核的再监督作用，但与上级要求尚有差距。

今后，我必须加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务能力，加大稽核检查力度，切实维护各项规章制度的贯彻执行和落实，为我县支行业务经营稳步健康推进保驾护航。

　　以上是一年来在稽核工作岗位上的简要总结，仅供领导参考，不足之处请领导批评指正。

　　稽核员:

**

　　二0一四年**月**日

　　篇二：

稽核部个人述职报告

　　20XX年个人述职报告

　　20XX年，本人在###的领导下，从6月份在###稽核部任副经理从事稽核工作以来，在稽核部门全体同事的帮助下，积极主动履行岗位职责，按时完成###稽核部分配的各项稽核任务。

通过自己和同事们的相互配合，按时完成了各项工作任务，有效地防范了案件的发生。

我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很大提高。

现将20XX年度工作情况作如下述职。

　　一、基本工作情况：

　　1、参加了全县信用社信贷大检查工作，按照###安排，为贯彻贷款新规，落实省联社开展“质量年”活动，提升贷款全流程、精细化管理水平。

我带领的排查小组对#######等4家信用社截至20XX年12月31日末所有存量贷款进行了贷款核对排查工作进行了排查，共检查核对贷款##笔、金额###万元，查处包括借款合同填写不规范，合同遗失、合同无效、发放违规贷款713笔、金额##万元。

在向###汇报后分别对各信用社进行了反馈，要求各社针对存在的问题，逐笔落实整改并清收违规贷款。

　　2、按照《###农村信用社重要空白凭证管理专项审计指导方案》的要求，对全县##家营业点自20XX年####日所有重要空白凭证的核算、使用、管理情况进行专项稽核，查处作废凭证4337张账实不符后及时上报联社做了账务处理。

还对各信用社存放的已停止使用的各类凭证登记后限期上缴联社处理。

从而加强了各社对重要空白凭证的管理，防止了案件发生，保障了资金安全，夯实了重要空白凭证制度管理建设。

　　3、实施了辖内##家营业点的1、2、3季度序时稽核审计。

在现场稽核后认真撰写稽核底稿和稽核报告，并提出初步处理处罚意见。

通过检查监督，促进了全县信用社的各项业务经营健康快速发展，为依法合规经营提供了坚实的保障。

　　二、工作中的具体做法：

　　1、加强学习，努力提高自身综合素质。

　　虽然自己参加信用社工作时间较长，但从事稽核工作对于我来讲是一个新的岗位，明显感到自己工作经验不足，所掌握专业知识有所欠缺。

在稽核工作中我时刻要求自己：

一是加强学习，总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。

提高业务工作能力、综合分析能力。

使自己的业务素质由单一型向全面复合型发展。

二是在开展稽核检查的同时，敢于正视问题，反省自己的行为，遇到拿不准、吃不透的问题，及时向其它同事请教，消化包袱，弥补不足，提高自己的工作质量。

　　2、严格监督，认真履行岗位职责。

　　在今年进行的稽核检查中，我对所看到、查到的问题和不足，无论事情大小，都坚持在工作底稿中认真记录，认真分析，与同事共同探讨和寻求最佳解决方法，认真履行自己的工作职责。

在各项检查后抓好“回头看”的工作，针对检查发现的问题和不足提出的整改意见，及时进行后续落实，通过逐项复查，督促整改，有效地遏制了违规违纪问题的发生。

　　3、明确思想，端正态度。

　　稽核工作的特殊性，决定了稽核岗位是一个复合性岗位。

也要求从事稽核工作的人必须具有较高的综合素质和能力，而思想

　　素质首当其冲应该放在第一位。

一个业务能力较高但思想和道德素质较差的人从事稽核工作，带来的负面效应是远大于正面效果的，造成的后果往往是带有破坏性的。

　　在今后的工作中，我将一如既往继续继续做好本职工作，认真处理好同事之间的关系，理顺上下关系。

加强业务、政治理论知识水平，严格要求自己，明确工作方向，端正自己的工作态