湖南省基金法律法规：基金客户服务宣传与推介考试试卷_精品文档Word下载.docx

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5、某日，一只股票基金的资产总值为333456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411546.12万元；

5.3481元

B．411546.12万元；

4.0957元

C．255366.38万元；

D．255366.38万元；

5.3481元

6、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事__年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务的工作经历。

A．2；

4

B．3；

5

C．3；

D．2；

5

7、在我国，证券监管机构是指____

国务院

证券业协会

证券交易所

证监会及其派出机构

8、关于基金宣传推介材料登载过往业绩，下列说法正确的是__。

A．基金合同生效不足6个月也可登载过往业绩

B．基金合同生效1年以上但不满10年的，只需登载最近1个完整会计年度的业绩

C．基金合同生效5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

D．基金合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计年度的业绩

9、基金托管人应当对基金管理人编制的__等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。

A．基金资产净值

B．基金份额申购、赎回价格

C．基金定期报告

D．定期更新的招募说明书

10、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定____

提前终止基金合同

基金扩募或者延长基金合同期限

更换基金管理公司的高级管理人员

更换基金管理人、基金托管人

11、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。

A．证券市场具有为资本决定价格的功能

B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资

C．证券市场是投资者套期保值的场所

D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能

12、国外基金直销渠道的特点不包括__。

A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强

B．客户可得到多样化的客户服务

C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度

D．只销售一家基金公司的产品

13、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为5%，从上市次日开始实行

C．基金申报价格最小变动单位为0.001元

D．买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出

14、划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。

A．3&

nbsp;

B．5&

C．6&

D．10

15、证券买卖价差在交易实现的____就可以确认。

____

当日

当时

收盘后

次日

16、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。

A．基金份额净值

B．基金市场供求关系

C．基金发行时的面值

D．基金发行时的价格

17、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。

A．投资人频繁开立、撤销账户的行为

B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为

C．超过约定时间进行资金划付的行为

D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易

18、受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束____

受托人与第三人

委托人与第三人

受托人与委托人

其他

19、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。

A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2

B．督察长的聘任需经全体独立董事同意

C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任

D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用

20、证券投资基金与其他金融工具或理财产品的主要差异为__。

A．性质不同

B．风险收益特征不同

C．收益来源不同

D．投资人不同

21、对基金经理投资理念的考察要点有__。

A．基金经理持股集中度情况

B．基金经理投资哲学

C．基金经理投资方法论

D．基金经理投资策略

22、以下四种金融产品中，__的流动性较好。

A．信托产品

B．券商集合计划

C．银行定期存款

D．证券投资基金

23、下列操作中，可以打开Windows帮助窗口的有（）。

A．在[开始]菜单中运行[帮助]命令

B．选择桌面并按F1键

C．在使用应用程序过程中按F1键

D．按Alt+F1组合键

24、下列选项中，投资门槛相对较低的是__。

A．证券投资基金

B．银行理财产品

C．券商集合计划

D．信托产品

25、关于基金宣传材料中登载基金投资业绩的规定，下列说法正确的有__。

A．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足12个月的除外

B．基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间

C．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果

D．基金宣传推介材料可以通过之前投资业绩来预期基金未来投资业绩

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、我国基金销售监管的原则有__。

A．依法监管原则

B．监管与自律并重原则

C．监管的连续性和有效性原则

D．审慎监管原则

2、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。

A．受托投资资金

B．营运资金

C．自有资本

D．银行贷款

3、通过公开资料能够获得的基金基本信息有__。

A．基金产品特征信息

B．基金管理公司信息

C．基金产品业绩信息

D．基金经理和公司管理团队信息

4、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。

A．投资部

B．研究部

C．交易部

D．监察稽核部

5、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%

6、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。

A．基金

B．股票

C．债券

D．衍生品

7、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有__。

A．人员推销

B．广告促销

C．营业推广

D．公共关系

8、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下__特点。

A．发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B．QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购

C．基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小

D．QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

9、决定股票市场价格的是股票的__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值

10、由于__的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。

A．未来收益

C．年度预算

D．市场利率

11、某股票基金期初份额净值为1.2125元，期末份额净值为1.2545元，期间分红0.1500元/份。

如果不考虑分红再投资，那么该基金的净值增长率为__。

A．3.46%

B．8.25%

C．15.84%

D．16.27%

12、基金销售中，__的手段之一为销售网点宣传。

13、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为__。

A．资本公积金

B．股本账户

C．盈余公积

D．留存收益

14、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。

A．现金

B．剩余期限为366天的国债

C．剩余期限为180天的可转换债券

D．6个月的银行定期存款

15、____是基金托管人尽责的善后阶段。

签署基金合同阶段

基金募集阶段

基金运作阶段

基金终止阶段

16、基金销售客户服务的方式中，__特别适用于传递行文较长的信息资料。

A．手机短信

B．自动传真、电子信箱

C．互联网

D．座谈会

17、开放式基金的分红方式有__和__两种。

A．股票分红

B．现金分红

C．分红再投资转换为基金份额

D．债券利息

18、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。

A．会计师事务所

B．证券投资咨询公司

C．资产评估机构

D．律师事务所

19、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约

B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议

C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约

D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易

20、下列各项中，不属于基金市场营销特殊性的具体表现的有__。

A．规范性

B．多样性

C．适用性

D．灵活性

21、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管

B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

C．是全国证券、期货市场的主管部门

D．是国务院直属事业单位

22、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效__的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。

A．1年以上不满3年

B．1年以上不满10年

C．5年以上不满10年

D．5年以上不满15年

23、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是____

是委托人、受益人与受托人的关系

基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;

基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理

是