银行业从业资格《风险管理》经典习题：我国商业银行流动性风险管理的方法每日一练Word文件下载.doc

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D．预期利润

3.债权保护理论认为在金融体系中，存款人和银行作掌握的信息是不对称的，__更占优势。

A．债务人

B．债权人

C．银行

D．存款

4.下列关于抵押物转让的说法，不正确的是__。

A．在抵押期间，抵押人转让已办理抵押登记的抵押物的，若未通知银行，则转让行为无效

B．在抵押期间，抵押人转让已办理抵押登记的抵押物的，若未告知受让人转让物已经抵押，则转让行为无效

C．抵押权应与其担保的债权分离而单独转让

D．抵押人转让抵押物所得的价款，应向银行提前清偿所担保的债权

5.外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期，买方可以在未来一段时间范围内的任何一天以约定价格进行交割的交易方式是__。

A．即期外汇交易

B．远期外汇交易

C．择期外汇交易

D．掉期外汇交易

6.以下关于（c）处的说法，正确的是__。

A．（处应填入“适用于上市公司”

B．（处所对应的模型运用了Logit/Probit回归技术预测客户的违约概率

C．（处所对应的模型核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系

D．（处所对应的模型核心在于假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者

7.下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是__。

A．不必约定下次拜访时间

B．主动、热情、自信地介绍本银行

C．自我介绍，语气和缓，注意礼貌

D．递送名片

8.银行资产保全的措施包括__。

A．资产重组

B．贷款重组

C．债券转股权

D．破产申请

E．资产转让

9.根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中流动性缺口率的定义为__。

A．30天内到期的流动性资产减去30天内到期的流动性负债的差额

B．60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额

C．90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额

D．120天内到期的流动性资产减去120天内到期的流动性负债的差额

10.关于项目组织机构的分析，下列说法中正确的是__。

A．组织机构是项目实施的“软件”部分，项目目标达到的程度如何与组织机构水平，及其管理人员的能力密切相关

B．为了实现项目的目标，需要有专门的机构承担项目工作，对于新建项目来讲，不必需要成立一个全新的机构

C．机构设置的关键点之一是如何使项目实施机构具备管理项目的能力，并且使这种能力持久地保持下去，随着经济的发展仍不失其活力

D．项目实施人员的配备，既要包括经验丰富的老专家、老职工，又要包括处于其事业发展顶峰时期的中年专家和职工，同时还要有一定比例的各专业的新手

E．项目开发一般与新技术的推广使用密切相关，在农业开发项目上这个特点表现尤为突出

11.商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括__。

A．具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B．有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

C．具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

D．信誉良好，近3年内未发生损害客户利益的事件

E．中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

12.我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是__。

A．完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

B．明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

C．董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致

D．建立完善的信息报告和信息披露制度

13.贷款价格是由__构成。

A．贷款利率

B．信用保障金

C．贷款承诺费

D．补偿余额

E．隐含价格

14.银行流动资金贷前调查报告内容要求有__。

A．借款人财务状况

B．借款人与银行的关系

C．对流动资金贷款必要性的分析

D．对流动资金贷款的可行性分析

E．对贷款担保的分析

15.领子期权是指__。

A．同时买入一个利率封顶期权和一个利率保底期权

B．同时卖出一个利率封顶期权和一个利率保底期权

C．在卖出一个利率封顶期权的同时买入一个利率保底期权

D．在买入一个利率封顶期权的同时卖出一个利率保底期权

16.在合理的利率成本条件下，个人信贷能力应取决于__。

A．与理财经理的关系

B．资产价值

C．与银行的关系

D．收入能力

E．社会背景

17.某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理__。

A．若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告

B．可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方

C．可以书面汇报请示有关领导

D．应服从领导的指示，按照分行行长的意思做

E．可向司法机关报告

18.根据是否诉诸法律，可以将清收划分为__。

A．常规清收

B．非常规清收

C．依法收贷

D．强制收贷

E．财产清查

19.外汇交易可分为__。

A．跨期外汇交易

B．近期外汇交易

C．远期外汇交易

D．即期外汇交易

E．短期外汇交易

20.如果某优先股保持每季度发放股利0.5元/股，而市场年利率为5%，该优先股的市场合理定价为__元。

A．33.33

B．40

C．25

D．10

21.单位活期存款账户包括__。

A．专用存款账户

B．一般存款账户

C．临时存款账户

D．基本存款账户

E．长期存款账户

22.2007年银行的正常类贷款迁徙率为__。

A．10.8%

B．11.7%

C．13.8%

D．16.1%

23.超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，__。

A．行为人不承担民事责任，第三人承担民事责任

B．第三人和行为人负连带责任

C．被代理人和行为人负连带责任

D．被代理人和第三人负连带责任

24.银行业从业人员离职时，__。

A．归还所欠公司费用

B．应当妥善交接工作

C．只能带走自己在工作中积累的客户资料

D．应当归还相关办公物品

E．不得带走工作资料

25.领子期权是指__。