山东海王授信评估报告Word格式.docx
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15000
3年
合计
50000
40000
上次授信总量（限额）总额：
10000万元
本次授信总量（限额）总额：
50
000万元
上次担保措施：
由深圳海王集团股份有限公司为其提供连带责任担保。
本次担保措施：
35000万元贸易融资额度由深圳海王集团股份有限公司提供连带责任担保。
15000万元中期流动资金贷款由山东海王银河医药有限公司提供房地产抵押。
上次批复担保落实情况：
已经落实
本次拟订担保条件能否落实：
能够落实
1.2借款人基本情况
企业全称
成立时间
1996-12-15
注册地址
潍坊市健康东街甲198号
企业性质
民营企业
企业规模
大型
注册资本
2770
实收资本
所属行业
批发零售
行业政策
维持类
是否客户准入
是
借款人历史沿革
山东海王银河医药有限公司始建于1996年12月15日，前身为潍坊医药采购供应站，是
在潍坊医药采购供应站有限公司与深圳市海王生物工程股份有限公司达成的投资协议基础上成立的有限责任公司，注册资本2770万元，2003年2月27日，该公司进行了增资，由深圳
市海王生物工程股份有限公司投资人民币6000万元（4000万元现金，2000万元实物），其中：
1662万元作为注册资本，4338万元作为资本公积。
增资后，深圳市海王生物工程股份有限公司出资1662万元，占总资本的60%孔宪俊等45名自然人出资1108万元，占总资本的40%2005年11月8日，深圳市海王生物工程股份有限公司与其下属子公司深圳市海王银河医药投资有限公司通过了《关于受让山东海王银河医药有限公司股权的议案》，深圳市海王生物工程
股份有限公司将其持有山东海王银河医药有限公司60%的股权全部转让给深圳市海王银河医
药投资有限公司。
注册资本和实收资本差别原因
股东构成
股东名称
岀资数额、股权比例
岀资形式
股东情况
深圳市海王银河医药投资有限公司
1662万元/占60%
货币
主要从事投资业务，是深圳海王生物的下属子公司
孔宪俊等45名
1108万元/占40%
主营业务
生产能力
上年产量
销售收入
收入占比
销售利润
利润占比
毛利率
药品
经营药品品种达
2万种以上
30亿元
100%
1.61亿元
5.36%
上年度信用等级
本年信用等级
债务承受额
客户分类结果
五级分类结果
新一代客户号
在我行开户类型
有无不良记录
BBB
未评
18055
7347310
一般帐户
贷款卡号
3707020000005547
贷款卡密码
111111
1.3借款人在其他金融机构授信情况
借款人名称
金融机构名称
授信金额及币种
担保方式
授信余额
利率
（%）
授信占比%
五级分类
有无逾期等不良记录
山东海王银河医药有限公司
交行健康东街支行
流动贷款
22000
抵押、
5.31
35.21
%
正常
承兑敞口
保证
6000
华夏银行
13.2
招商银行
2000
4.4
止常
建行潍洲路支行
商票贴现
12000
7640
4.86
24.51
:
无1
3500
潍坊银行
5000
3000
6.6%
中信银行青岛分行
11
无I
奎文农信
2500
2300
5
54500
45440
截止日期：
2010年1月31日
单位：
万元
目前多家金融机构看好山东海王银河医药有限公司发展前景，都对其进行营销，其中民生银行已经为其审批授信总量30000万元，暂未使用。
第二部分借款人非财务因素分析
2.1公司治理机制
组织形式
（1）借款人背景及历史沿革
山东海王银河医药有限公司的前身为50多年历史的潍坊医药站，是计划经济体制下的老国有企业，潍坊医药市场由国有企业垄断，但随着市场经济的发展和现代物流体制的建立，国家提出“打破行政区划、减少流通环节”，统购包销被打破，原有的四级站体制逐步取消，很多下属公司开始自办企业进行药品销售，许多小型医药公司凭借灵活的经营策略迅速抢占市场，潍坊医药站的市场地位及经营状况一路下滑，企业面临破产。
在此背景下，公司于2003年初进行了改制，由公司管理层及业务骨干45个自然人投资成立，更名为潍坊医药采购供应站有限公司，后于2003年3月由深圳市海王生物工程股份有限公司增资扩股公司更名为山东潍坊海王医药有限公司，深圳海王控股60%45名自然人占股40%2005
年5月份，为适应跨区域经营需要，公司更名为山东海王银河医药有限公司，2005年11
月8日公司股东深圳市海王生物工程股份有限公司与其下属子公司深圳市海王银河医药投资有限公司通过了《关于受让山东海王银河医药有限公司股权的决议》，深圳海王生物将其持有的该公司60%的股权全部转让给深圳市海王银河医药投资有限公司，后无重大机构改革。
该公司自2003年以来成为深圳海王集团旗下子公司，其股权控制关系如下:
深圳海王集团股份有限公司（本次授信担保人）
海王生物控股股东（占海王生物股权
34.38%）
深圳市海王生物工程股份有限公司（上市公司）
深圳市海王银河医药投资有限公司
96.15%）
控股股东（占股权
本公司控股股东之控股股东（占本公司股权60%
控股公司海王集团成立于1989年，是一家以医药为核心产业的大型民营企业集团，公
司近二十年一直保持在医药产业链发展，先后培育出了海王生物、海王英特龙、海王星辰三个在国内、香港和纽约上市的企业，创办了深圳市海王生物工程股份有限公司和中国海
王星辰连锁药店有限公司两大核心上市企业，主要业务板块包括医药零售（海王星辰连锁）、医药制造（海王生物）和医药商业流通（本次借款人为主）三大板块。
近年海王集团逐步集中精力经营医药产业链上的生产制造、医药物流和医药连锁三个重要环节，以往多年的经营，使海王集团在这三个环节上都拥有独特的优势：
在生产环节的产品研发和设备优势，在物流环节的规模和股权结构优势以及在零售环节的市场占有率及管理优势。
在国内医药界形成了独一无二的集研发、制造、批发、物流、零售环节在内的医药企业集团。
山东海王银河医药有限公司主要批发、零售药品和销售一、二、三类医疗器械。
目前已经发展成为拥有总资产12亿元，总仓储面积6.3万平方米（其中公司本部3.5平方米），经营品种规格2万余个，是山东省乃至全国范围具有相当影响力的大型医药商业企业。
与全国2000余家药品生产企业、省内外28000余家药品批发企业、各级医疗机构、社区门诊、零售药店等终端客户建立了长期、稳定、良好的供求合作关系，形成了购进面向全国、批发覆盖全省、零售占领市区、科学合理的购销网络。
山东海王银河医药有限公司通过各项改进措施，公司业绩在山东省同行业中始终遥遥领先，经营规模、经济效益、增长速度列全省第一，奠定了山东海王银河医药有限公司在山东医药商业行业中的龙头地位，并逐步发展成为国内最具有竞争实力的大型医药销售和现代医药物流配送企业之一。
企业先后荣获山东省商业诚信企业、山东省重点服务业企业、山东省商业百强企业、山东省首批A级纳税单位、山东省价格诚信单位，潍坊市百强民营企业、明星服务企业、潍坊市银行信用最佳企业、劳动保障诚信示范单位等称号，公司党委多次被评为先进基层党委；
党委书记、董事长孔宪俊被评为2004年度中国医药杰出企业家、2005年度中国医
药十大最具锐力人物、2006年度中华慈善人物、荣获中华慈善事业突出贡献奖、山东省热心慈善事业先进个人，2007年被评选为潍坊市人大常委、潍坊市人民检察院人民监督员，入选《中国优秀企业家数据库》。
（2）借款人组织结构图
（3）借款人下属分公司、全资和控股子公司情况表单位：
公司名称
持股比例
（%
投资额
资产规模
资产负债率
本年净利润
山东海王银河医药有限公司济宁分公司
药品批发
4237
88.83%
27.3
山东海王银河医药有限公司临沂分公司
1486
92.01%
8.4
山东海王银河医药有限公司枣庄分公司
2600
50%
1300
河南海土医约有限公司
4600
53.20%
2447
约品批发
8514
63.70%
780
浙江海王医药有限公司
20370
36.80%
324
青岛海王银河医药有限公司
1000
80%
800
3705
68.65%
9.90
烟台海王医药有限公司
100
60%
60
550
83.09%
-1.00
山东省医药商业协会
管理服务
6.37
15.67%
0.00
潍坊海王先锋信息科技发展有限公司
50
51%
25.5
计算机软件开发
75
17.09%
潍坊海王中药饮片有限公司
200
生产销售中药饮片
1473
85.99%
2
潍坊银海医药有限公司
3499
38.04%
20.7
潍坊银河投资有限公司
投资咨询
5391
96.29%
9537.5
（4）客户主要参股公司情况表
持股比例（%
本年净利润
山东华源长富医药有限公司
188
16%
15
药品零售
潍坊创业投资有限公司
2.56%
20
投资
计提减值
山东潍坊医药集团股份有限公司
879
2.40%
21.1
药品生产
（5）客
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