山东海王授信评估报告Word格式.docx

1、150003年合计5000040000上次授信总量（限额）总额： 10000万元本次授信总量（限额）总额： 50000万元上次担保措施：由深圳海王集团股份有限公司为其提供连带 责任担保。本次担保措施：35000万元贸易融资额度由深圳海王集团股份有限公司提供 连带责任担保。15000万元中期流动资金贷款由山东海王银 河医药有限公司提供房地产抵押。上次批复担保落实情况： 已经落实本次拟订担保条件能否落实：能够落实1.2 借款人基本情况企业全称成立时间1996-12-15注册地址潍坊市健康东街甲198号企业性质民营企业企业规模大型注册资本2770实收资本所属行业批发零售行业政策维持类是否客户准入是借

2、款人历史沿革山东海王银河医药有限公司始建于 1996年12月15日，前身为潍坊医药采购供应站，是在潍坊医药采购供应站有限公司与深圳市海王生物工程股份有限公司达成的投资协议基础上 成立的有限责任公司，注册资本 2770万元，2003年2月27日，该公司进行了增资，由深圳市海王生物工程股份有限公司投资人民币 6000万元（4000万元现金，2000万元实物），其中：1662万元作为注册资本，4338万元作为资本公积。增资后，深圳市海王生物工程股份有限公 司出资1662万元，占总资本的60%孔宪俊等45名自然人出资1108万元，占总资本的40% 2005年11月8日，深圳市海王生物工程股份有限公司与

3、其下属子公司深圳市海王银河医药投 资有限公司通过了关于受让山东海王银河医药有限公司股权的议案 ，深圳市海王生物工程股份有限公司将其持有山东海王银河医药有限公司 60%的股权全部转让给深圳市海王银河医药投资有限公司。注册资本和实收资本差别原 因股 东 构 成股东名称岀资数额、股权比例岀资形式股东情况深圳市海王银河医药投 资有限公司1662万元/占60%货币主要从事投资业务，是深圳海王生物的下属子 公司孔宪俊等45名1108万元/占40%主营业务生产能力上年产量销售收入收入占比销售利润利润占比毛利率药品经营药品品种达2万种以上30亿元100%1.61亿元5.36%上年度 信用等级本年 信用等级债务

4、承受额客户分类结果五级分类结 果新一代客户 号在我行开户 类型有无不良 记录BBB未评180557347310一般帐户贷款卡号3707020000005547贷款卡密码1111111.3 借款人在其他金融机构授信情况借款人 名称金融机构名称授信金额 及币种担保 方式授信 余额利率（%）授信 占比%五级 分类有无逾 期等不 良记录山东海 王银河 医药有 限公司交行健康东街支行流动贷款22000抵押、5.3135.21%正常承兑敞口保证6000华夏银行13.2招商银行20004.4止常建行潍洲路支行商票贴现1200076404.8624.51:无13500潍坊银行500030006.6%中信银行青

5、岛分行11无I奎文农信2500230055450045440截止日期：2010年1月31日单位：万元目前多家金融机构看好山东海王银河医药有限公司发展前景，都对其进行营销，其中 民生银行已经为其审批授信总量30000万元，暂未使用。第二部分 借款人非财务因素分析2.1 公司治理机制组织形式（1）借款人背景及历史沿革山东海王银河医药有限公司的前身为 50多年历史的潍坊医药站，是计划经济体制下的 老国有企业，潍坊医药市场由国有企业垄断，但随着市场经济的发展和现代物流体制的建 立，国家提出“打破行政区划、减少流通环节”，统购包销被打破，原有的四级站体制逐步 取消，很多下属公司开始自办企业进行药品销售，

6、许多小型医药公司凭借灵活的经营策略 迅速抢占市场，潍坊医药站的市场地位及经营状况一路下滑，企业面临破产。在此背景下， 公司于2003年初进行了改制，由公司管理层及业务骨干 45个自然人投资成立，更名为潍 坊医药采购供应站有限公司，后于2003年3月由深圳市海王生物工程股份有限公司增资扩 股公司更名为山东潍坊海王医药有限公司， 深圳海王控股60% 45名自然人占股40% 2005年5月份，为适应跨区域经营需要，公司更名为山东海王银河医药有限公司， 2005年11月8日公司股东深圳市海王生物工程股份有限公司与其下属子公司深圳市海王银河医药投 资有限公司通过了关于受让山东海王银河医药有限公司股权的决

7、议，深圳海王生物将其 持有的该公司60%的股权全部转让给深圳市海王银河医药投资有限公司，后无重大机构改 革。该公司自2003年以来成为深圳海王集团旗下子公司，其股权控制关系如下:深圳海王集团股份有限公司（本次授信担保人）海王生物控股股东（占海王生物股权34.38%）深圳市海王生物工程股份有限公司（上市公司）深圳市海王银河医药投资有限公司96.15%）控股股东（占股权本公司控股股东之控股股东（占本公司股权 60%控股公司海王集团成立于1989年，是一家以医药为核心产业的大型民营企业集团， 公司近二十年一直保持在医药产业链发展，先后培育出了海王生物、海王英特龙、海王星辰 三个在国内、香港和纽约上市

8、的企业，创办了深圳市海王生物工程股份有限公司和中国海王星辰连锁药店有限公司两大核心上市企业，主要业务板块包括医药零售（海王星辰连锁）、 医药制造（海王生物）和医药商业流通（本次借款人为主）三大板块。近年海王集团逐步 集中精力经营医药产业链上的生产制造、医药物流和医药连锁三个重要环节，以往多年的 经营，使海王集团在这三个环节上都拥有独特的优势：在生产环节的产品研发和设备优势， 在物流环节的规模和股权结构优势以及在零售环节的市场占有率及管理优势。在国内医药 界形成了独一无二的集研发、制造、批发、物流、零售环节在内的医药企业集团。山东海王银河医药有限公司主要批发、零售药品和销售一、二、三类医疗器械。

9、目前 已经发展成为拥有总资产12亿元，总仓储面积6.3万平方米（其中公司本部3.5平方米）， 经营品种规格2万余个，是山东省乃至全国范围具有相当影响力的大型医药商业企业。与 全国2000余家药品生产企业、省内外28000余家药品批发企业、各级医疗机构、社区门诊、 零售药店等终端客户建立了长期、稳定、良好的供求合作关系，形成了购进面向全国、批 发覆盖全省、零售占领市区、科学合理的购销网络。山东海王银河医药有限公司通过各项改进措施，公司业绩在山东省同行业中始终遥遥 领先，经营规模、经济效益、增长速度列全省第一，奠定了山东海王银河医药有限公司在 山东医药商业行业中的龙头地位，并逐步发展成为国内最具有

10、竞争实力的大型医药销售和 现代医药物流配送企业之一。企业先后荣获山东省商业诚信企业、山东省重点服务业企业、山东省商业百强企业、 山东省首批A级纳税单位、山东省价格诚信单位，潍坊市百强民营企业、明星服务企业、 潍坊市银行信用最佳企业、劳动保障诚信示范单位等称号，公司党委多次被评为先进基层 党委；党委书记、董事长孔宪俊被评为 2004年度中国医药杰出企业家、2005年度中国医药十大最具锐力人物、2006年度中华慈善人物、荣获中华慈善事业突出贡献奖、山东省热 心慈善事业先进个人，2007年被评选为潍坊市人大常委、潍坊市人民检察院人民监督员， 入选中国优秀企业家数据库。（2）借款人组织结构图（3）借款

11、人下属分公司、全资和控股子公司情况表 单位：公司名称持股比 例（%投资额资产规模资产负债率本年净利 润山东海王银河医药有限公司济宁分公司药品批发423788.83%27.3山东海王银河医药有限公司临沂分公司148692.01%8.4山东海王银河医药有限公司枣庄分公司260050%1300河南海土医约有限公司460053.20%2447约品批发851463.70%780浙江海王医药有限公司2037036.80%324青岛海王银河医药有限公司100080%800370568.65%9.90烟台海王医药有限公司10060%6055083.09%-1.00山东省医药商业协会管理服务6.3715.67%0.00潍坊海王先锋信息科技发展有限公司5051%25.5计算机软件开发7517.09%潍坊海王中药饮片有限公司200生产销售中药饮片147385.99%2潍坊银海医药有限公司349938.04%20.7潍坊银河投资有限公司投资咨询539196.29%9537.5（4）客户主要参股公司情况表持股比例（%本年净利润山东华源长富医药有限公司18816%15药品零售潍坊创业投资有限公司2.56%20投资计提减值山东潍坊医药集团股份有限公司8792.40%21.1药品生产（5）客